Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
תזכורת: This feature may not be available in some browsers.
אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
חשבון מסחר באקסלנס טרייד: סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן.
היי
יודע שהשאלה מאוד כללית, אני אחדד: זוג נשוי, עם ילד. שנינו שכירים. תיק השקעות, אחד בארץ אחד בIB.
איזה קומבינות אתם מכירים שמאפשרות לצמצם את תשלום המס, באופן חוקי?
למשל: הוצאות מוכרות, תרומות, תרומות של מניות, המנעות מאירועי מס וכד'
תרומות יכולות אכן לתת זיכוי מס.
התרומה צריכה להיות למוסד מוכר לפי סעיף 46 לפקודת מס הכנסה.
התרומה צריכה להיות גבוהה מסכום מסוים (190 שח בשנת 2020).
לשם קבלת הזיכוי יש צורך בדרך כלל בהגשת דוח שנתי.
עוד פרטים: https://www.kolzchut.org.il/he/זיכוי_ממס_הכנסה_בשל_תרומה_(סעיף_46)
היכולת של שכירים לקבל ניכוי מס בגין הוצאות מאוד מצומצמת.
חריג אחד לכך הוא להבנתי הוצאות בגין תשלום ליועץ מס / רואה חשבון בקשר להגשת הדוח השנתי.
שכירים יכולים כמובן להיות במקביל גם עצמאיים.
שכירים יכולים לקבל ניכוי או זיכוי בגין ביטוחי חיים ו/או הפרשות פנסיוניות שהם עושים באופן עצמאי.
בתנאים מסויימים את הניכוי/זיכוי יכול לקבל אחד מבני הזוג עבור תשלום שמבוצע לזכות בן הזוג השני.
דוגמא כללית: שני בני זוג.
האחד שכיר, השניה עצמאית.
לטובת העצמאית מבוצעות הפקדות לקרן פנסיה, נניח 10,000 ש״ח.
בתנאים מסוימים, להבנתי, אפשר לחלק את הסכום כך שלדוגמא בת הזוג תקבל ניכוי בגין הפרשה על סך 4,000 שח ובן הזוג יקבל ניכוי על סך 6,000 שח.
פקודת מס הכנסה בנושא זה (סעיף 47) מאוד מורכבת וקשורה לשאלה אם בני הזוג עונים להגדרה של עמית מוטב או לא וכן אם הם בוחרים להיות מוגדרים ככאלה או לא.