חובת דיווח על העברת כספים לחו"ל

[נובוריש]

שלום
התחלתי לפני חודשים ספורים בהעברת כספים הדרגתית לIB, ובדיוק אחרי שהעברתי את המנה השישית, וכשסה"כ ההעברות עומד על כ550 אש"ח נתקלתי ב
https://taxes.gov.il/incometax/documents/horaotbitsua/hor03-2017.pdf
סעיף 3.1.2
שם כתוב: "... אשר קבע חובת הגשת דוח ליחיד תושב ישראל שהעביר במהלך 12 חודשים, כספים אל מחוץ לישראל בסכום כולל של 500,000 ₪, או יותר."

דיברתי על רגל אחת שיחה בלתי מחייבת (וגם לא ממש עוזרת) עם רו"ח שהציע שבגלל שההעברה היא בתוך הארץ (לסניף הישראלי של סיטיבנק) אני לא מחוייב בדיווח הזה.
מישהו מכיר את חובת הדיווח הזו? מה משמעותה? האם היה עדיף לי להימנע ממנה? האם עדיף לי להימנע מלהמשיך להעביר עד שיעברו 12 חודשים?

בכוונתי לבצע קניות בלבד במשך 5 השנים הקרובות לפחות, ובהמשך לבצע רק איזונים, אם בכלל. האם יש איזה מסמך שמפרט את כל היבטי המס שיש בהשקעה פסיבית דרך IB? או המלצה ליועץ מס המתמחה בעניין השקעה פסיבית בשוק ההון בחו"ל.

תכלס נושא המס הוא היחיד שבאמת מטריד אותי להשקעה לטווח של עשרות שנים.

 

[roneng]

כל עוד אתה עושה הכל בצורה חוקית ומשלם מס כשצריך, מה כלכך מפריע לך להגיש דו"ח שנתי?
חוץ מהעלות הישירה של הגשת הדו"ח, שזה בעיקר זמן שלך וכסף לרו"ח (בהנחה שאתה נעזר באחד), אני לא חושב שיש השלכות מיוחדות.

בעניינים האלה אני מעדיף לא להסתבך. מקסימום שילמת קצת כסף לרו"ח, זה עדיף על להסתבך עם מס הכנסה בעתיד.

 

[FIYaacov]

דיברתי על רגל אחת שיחה בלתי מחייבת (וגם לא ממש עוזרת) עם רו"ח שהציע שבגלל שההעברה היא בתוך הארץ (לסניף הישראלי של סיטיבנק) אני לא מחוייב בדיווח הזה.

לצערי (/לצערך) נראה לי זה אחד המקרים בו המהות עולה על הפעולה היבשה.
ד.א. זה לא משנה אם אתה העברת לחו"ל פיסית, או שנציג עשה זאת בשבילך (כביכול אינטראקטיב העבירו את הכסף לחו"ל אבל זה נעשה בשמך).

מישהו מכיר את חובת הדיווח הזו?

ממלאים דוח שנתי על כלל ההכנסות העולמיות שלך. בראש הדוח יש תיבה לסימון: "העברתי בשנת המס לחו"ל סכום העולה על 500,000₪".

בשנים בהם תמכור מניות, תצטרך בכל מקרה למלא דוח כזה, אז נראה לי שהשנה יכול להיות אימון טוב לתהליך הזה.

האם היה עדיף לי להימנע ממנה?

בשום פנים ואופן לא!
ארה"ב וישראל חתומים על הסכם החלפת מידע בנקאי, אז יתכן שמס הכנסה יקבלו דיווח על גודל החשבון בלי קשר, ואתה ממש לא רוצה שתגיע בדיקה יזומה מהצד שלהם.

האם עדיף לי להימנע מלהמשיך להעביר עד שיעברו 12 חודשים?

אם כבר עברת את הסף, וחייב בדיווח בלאו הכי, לא רואה סיבה להימנע, אבל כדאי שתדבר עם רו"ח (והפעם כדאי עם מישהו שההמלצות שלו מחייבות).

 

[נובוריש]

מותר לקבל פה המלצות על רואי חשבון?
בינתיים אני מתרשם שכל אחד מומחה באיזה נישה, ולי יצא להיתקל רק בכאלה שמתעסקים במשכורות.
אשמח למצוא מישהו שמבין במיסוי השקעות, ובפרט פסיביות לטווח ארוך ובני"ע זרים (בדגש על דרך ברוקר זר)