Cfy
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 22/2/15
- הודעות
- 318
- דירוג
- 184
לאור הגעתה של EIMI לארץ שקלתי לאחרונה לשלב קרן זו בתיק הראשי שלי, המבוסס ברובו על VTI+VXUS. מהיכרותי עם EIMI מדיוני ה-VTI+VXUS / IWDA+EIMI, חשבתי ש-EIMI משקיעה בשווקים מתפתחים בלבד, לעומת VXUS המשקיעה בשווקים מפותחים בלבד, ולכן שילוב EIMI ב-VTI+VXUS יכול להוות דרך טובה ליצירת חשיפה לשווקים מתפתחים.
מהסתכלות (ממש קצת) יותר מעמיקה, מסתמן ש-VXUS אכן משקיעה רק ב-large cap אך לא רק בשווקים מפותחים בהכרח - ב-top 10 countries אפשר למצוא גם את Hong Kong, South Korea, Taiwan (נשים בצד את היות רובן לא Countries per-se..)
ב-EIMI אפשר למצוא גם small ו-medium cap, ואכן מדובר רק בשווקים מתפתחים - אבל למעשה 3 המדינות שציינתי מהוות מעל 50% מהקרן, כלומר נוצרת חפיפה רבה עם VXUS (אפשר לראות חלוקה לפי מדינות כאן. הונג קונג נספרת כ-China, אבל בחלוקה לפי Currency אפשר למצוא Hong Kong Dollar במקום הראשון אז אפשר להסיק על ההבדלה גם כאן). אפשר גם לראות את החפיפה אם מסתכלים על האחזקות הגדולות של EIMI ושל VXUS.
התהייה שלי היא בעצם בנוגע לחלוקה הנכונה בין VTI, VXUS ו-EIMI בהינתן תיק המכיל רק את 3 הניירות הנ"ל - כיצד הייתם משלבים (מבחינת חלוקה לאחוזים) את VXUS עם EIMI בהינתן החפיפה? לצורך העניין, אם IDWA-EIMI מתחלק 90-10, האם VTI-VXUS-EIMI מתחלק 52-43-5, או יותר קרוב ל-52-38-10?
אם קיימות דרכים אחרות מעניינות להיחשף לשווקים מתפתחים ללא חפיפה עם VXUS אשמח לשמוע גם, אבל אני חושב שזה לא סביר בהינתן ש-VXUS הוא דווקא זה שחורג מגבולות ה-"developed countries".
מהסתכלות (ממש קצת) יותר מעמיקה, מסתמן ש-VXUS אכן משקיעה רק ב-large cap אך לא רק בשווקים מפותחים בהכרח - ב-top 10 countries אפשר למצוא גם את Hong Kong, South Korea, Taiwan (נשים בצד את היות רובן לא Countries per-se..)
ב-EIMI אפשר למצוא גם small ו-medium cap, ואכן מדובר רק בשווקים מתפתחים - אבל למעשה 3 המדינות שציינתי מהוות מעל 50% מהקרן, כלומר נוצרת חפיפה רבה עם VXUS (אפשר לראות חלוקה לפי מדינות כאן. הונג קונג נספרת כ-China, אבל בחלוקה לפי Currency אפשר למצוא Hong Kong Dollar במקום הראשון אז אפשר להסיק על ההבדלה גם כאן). אפשר גם לראות את החפיפה אם מסתכלים על האחזקות הגדולות של EIMI ושל VXUS.
התהייה שלי היא בעצם בנוגע לחלוקה הנכונה בין VTI, VXUS ו-EIMI בהינתן תיק המכיל רק את 3 הניירות הנ"ל - כיצד הייתם משלבים (מבחינת חלוקה לאחוזים) את VXUS עם EIMI בהינתן החפיפה? לצורך העניין, אם IDWA-EIMI מתחלק 90-10, האם VTI-VXUS-EIMI מתחלק 52-43-5, או יותר קרוב ל-52-38-10?
אם קיימות דרכים אחרות מעניינות להיחשף לשווקים מתפתחים ללא חפיפה עם VXUS אשמח לשמוע גם, אבל אני חושב שזה לא סביר בהינתן ש-VXUS הוא דווקא זה שחורג מגבולות ה-"developed countries".
