עלות העברת תיק השקעות

[מנסה_להבין]

האם יש אפשרות להעביר תיק השקעות מבית השקעות אחד לאחר בלי למכור כלום, האם המחיר תלוי בסך הנכסים? מה סדר גודל של העלות לפעולה כזאת?

 

[כימאי]

האם יש אפשרות להעביר תיק השקעות מבית השקעות אחד לאחר בלי למכור כלום

כן.

האם המחיר תלוי בסך הנכסים? מה סדר גודל של העלות לפעולה כזאת?

אם יש לך כבר תיק בבית השקעות, המחיר יהיה תלוי במסמכים עליהם חתמת כאשר פתחת את התיק. בכל מקרה פשוט תרים טלפון לבית ההשקעות ותקבל תשובה מוסמכת.

 

[yossik]

כן, ניתן להעביר ללא מכירה. העמלות שונות ויש הבדלים וזו אחת מהנקודות שרצוי לנהל משא ומתן לפני פתיחת תיק בבית השקעות.
עלות העברת תיק מבנק לבית השקעות מפוקח ועולה בין 5-7 ש"ח לכול התיק.
העברה מבית השקעות למוסד אחר נע בין 100-700 ש"ח או 0.09% כי הם לא כפופים לפיקוח מחירים בנושא הזה.
בדרך כלל אפשר וניתן לקבל החזר מהמוסד המקבל על חלק מהעלות וגם זה כרוך בנוהלי באזר טורקי.

 

[nicepo1]

העמלות שונות ויש הבדלים וזו אחת מהנקודות שרצוי לנהל משא ומתן לפני פתיחת תיק בבית השקעות

מתוך סקרנות מישהו התמקח (והצליח)על עמלת העברת התיק במעמד פתיחת החשבון? היה לי רושם שבניגוד לעמלות אחרות,העמלה הזאת קבועה ויכולה להתעדכן(בהודעה מראש) לכלל הלקוחות.

 

[yossik]

מתוך סקרנות מישהו התמקח (והצליח)על עמלת העברת התיק במעמד פתיחת החשבון? היה לי רושם שבניגוד לעמלות אחרות,העמלה הזאת קבועה ויכולה להתעדכן(בהודעה מראש) לכלל הלקוחות.

כן

 

[Everything_Nice]

כן, ניתן להעביר ללא מכירה. העמלות שונות ויש הבדלים וזו אחת מהנקודות שרצוי לנהל משא ומתן לפני פתיחת תיק בבית השקעות.
עלות העברת תיק מבנק לבית השקעות מפוקח ועולה בין 5-7 ש"ח לכול התיק.
העברה מבית השקעות למוסד אחר נע בין 100-700 ש"ח או 0.09% כי הם לא כפופים לפיקוח מחירים בנושא הזה.
בדרך כלל אפשר וניתן לקבל החזר מהמוסד המקבל על חלק מהעלות וגם זה כרוך בנוהלי באזר טורקי.

מעניין העלות בבנק , זה מניסיון? ידוע לך אם יש סכום בחוק שאותו הם לא יכולים לעבור בשום מצב?
אני בבינלאומי כחלק ממועדון הוט , שהתנאים לא רעים. לאחרונה לקחו עמלה ש4 אנשים בבנק כולל סגן מנהל לא הצליחו עד לרגע זה להסביר לי מדוע נלקחה (וזה לא אגורות/מס שקלים בודדים) במידה ולא יהיה הסבר אני רוב הסיכויים יעביר לבית השקעות ישראלי. נחמד לדעת עלות לפני. תודה מראש

 

[קפה שחור]

סכום בחוק שאותו הם לא יכולים לעבור בשום מצב?

ראה כאן

 

[Everything_Nice]

ראה כאן

תודה !

 

[Everything_Nice]

מעניין העלות בבנק , זה מניסיון? ידוע לך אם יש סכום בחוק שאותו הם לא יכולים לעבור בשום מצב?
אני בבינלאומי כחלק ממועדון הוט , שהתנאים לא רעים. לאחרונה לקחו עמלה ש4 אנשים בבנק כולל סגן מנהל לא הצליחו עד לרגע זה להסביר לי מדוע נלקחה (וזה לא אגורות/מס שקלים בודדים) במידה ולא יהיה הסבר אני רוב הסיכויים יעביר לבית השקעות ישראלי. נחמד לדעת עלות לפני. תודה מראש

מרגיש צורך לעדכן , אומנם בסניף העבירו אותי תחילה בין 4 גורמים שלא ידעו להסביר. זה נעצר אצל מישהי נחמדה שאמרה שתבדוק ותעדכן ביום שני, היא בדקה וביצעו זיכוי. עניין טכני לדבריה , אני נוטה להאמין כי אני מרגיש לרוב מתי מנסים למרוח. יש לומר שלקחו אחריות ולמדתי שבעניינים שקשורים לשוק ההון בבנק עדיף תחילה לשאול מי עוסק/ת בזה כי לחלק אין מושג בתוכן הזה וזה בסדר. שאר הדברים בהתנהלות מולם עבר פיקס בדיוק לפי ההסכם עם המועדון.

 

[אלונה]

שלום לכולם,

אני מנהלת תיק השקעות (ניהול עצמאי) במיטב דש. אחרי בירור קצר עם כמה בתי השקעות קיבלתי הצעה טובה באופן משמעותי מפסגות ואני מתכננת לעבור. לפני ביצוע המהלך התקשרתי למיטב לשאול אם הם במקרה יכולים להשוות את התנאים.. חזר אליי נציג חצוף שאמר שהם לא יכולים להשוות ("פסגות מציעים מחירי הפסד") ובין אוסף הדברים הלא רלוונטים שהוא ניסה למכור לי הוא ציין שגם ככה על ניוד ניירות ערך (בשונה ממשיכת מזומן) אני צריכה לשלם למיטב עמלה שהיא כגובה עמלה קניה/מכירה רק על עצם הניוד לבית השקעות אחר, וזה יתקזז עם החסכון במעבר לפסגות.
הייתכן? מישהו יודע האם מותר להם לגבות כזו עמלה על ניוד ניירות ערך וסגירת תיק?

תודה,
אלונה.

 

[youngpanther]

יש שרשור כזה פעם בכמה ימים. אענה בכל זאת אבל אשמח לרכז את כל המידע בהודעה אחת:

1. עמלת העברת תיק ני"ע מבנק היא 5 ש"ח בפיקוח.
2. עמלת העברה תיק ני"ע מבית השקעות היא שונה בין ארגון לארגון, ניתנת למיקוח ואיננה מפוקחת. הדיפולט שאני מכירה הוא כ10$ לנייר זר. @yossik ציין שהוא התמקח בהצלחה על עמלה זו ואולי הוא יוכל להוסיף מידע.

בדקי את האפשרות לקבל זיכוי על עמלה זו מבית ההשקעות המקבל.
ולטובת כולנו, בבקשה תוסיפי את ההצעה של פסגות בסקר העמלות.

בהצלחה.

 

[אלונה]

תודה @youngpanther! אשמח להוסיף את ההצעה לסקר העמלות. היכן הוא נמצא?

 

[yossik]

@אלונה מה העמלות שאת משלמת במיטב דש ומה הציעו לך בפסגות?
שרשור מקביל
לכן אני ממזג אותם.

 

[אלונה]

ההצעה מפסגות - על סכום הפקדה של כ500K קיבלתי דמי טיפול חודשיים 10 ש"ח, עמלות מסחר בארץ 0.07% או מינימום 2 ש"ח לקרנות, תעודות סל ואג"ח, 0.05% ומינימום 2 ש"ח למק"מ. מניות ו- ETF ארה"ב 1 סנט למניה מינימום 8$.
התנאים במיטב - דמי טיפול חודשיים 15 ש"ח, עמלות מסחר בארץ 0.09% מינימום 4.65 ש"ח (0.08% מק"מ ואג"ח עם מינימום 4.65 ש"ח). מניות ארה"ב 1 סנט למניה מינימום 10$.

 

[קפבלנקה]

הנציג צודק. זה יעלה לך בעמלת מכירה רעיונית של כל התיק ע"פ התעריפים שאת משלמת כיום.
ואת המיקוח, את לא בעמדה לעשות עכשו.
וכן, הם יכולים וזה חוקי.

 

[wa11a]

על העמלות מעבר חתמת כשפתחת חשבון. בדקתי אצלי גם אני חתמתי זה רשום. בכל אופן לא הייתי עובר בארץ בשביל כזה הפרש. אם כבר לאינטראקטיב