סוכן: "גוף שסוגר את הפעילות לא רלוונטי ההבטחות שלו"

gavra

משתמש רשום
הצטרף ב
25/4/21
הודעות
7
דירוג
1
היי,
אני מדבר עם סוכן ממיטב שטוען ש "גוף שסוגר את הפעילות לא רלוונטי ההבטחות שלו".
נשמע הגיוני אבל מישהו יודע לומר האם פרקטיקלי שינו דמי ניהול למבוטחים לאחר רכישה?
ספציפית השיחה הזו הייתה בהקשר של רכישת הלמן ע"י הפניקס. וההמלצה שלו היא בעצם אל תסמוך על הלמן כי אתה לא יודע מה יהיה לאחר הרכישה.

תודה.
 

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
69
דירוג
15
אני לא בקיא בפרטי הרכישה במלואם, אבל לרוב הרכישה נעשית בשביל הפעילות והלקוחות, והעלאה בדמי ניהול אולי תבריח אותם...
יכול גם להיות שאותו סוכן צודק, אבל אני גם חושב שהאינטרס שלו במקרה הזה קצת ברור
 

Delver

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/10/17
הודעות
1,558
דירוג
2,138
דמי ניהול שניתנו במסגרת פנסיה ברירת מחדל הם התחייבות גם מול הלקוח וגם מול המדינה (הרגולטור) ולכן אין סיכוי שהחוזה יופר.
לגבי דמי ניהול שאינם קשורים לפנסיה ברירת מחדל - לא יודע, אבל למה לנחש סתם? ניוד כספים הוא לא פרוצדורה מורכבת, תצטרף לאן שאתה חושב שטוב לך ומקסימום אם ירצו להעלות את דמי הניהול - תעזוב (או תאיים בעזיבה).
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,488
דירוג
10,322
אני מדבר עם סוכן ממיטב שטוען ש "גוף שסוגר את הפעילות לא רלוונטי ההבטחות שלו".
אם הגוף היה סוגר את הפעילות זה כנראה נכון.
אבל מאחר והלמן לא סוגרים את הפעילות אלא מוכרים אותה אז הטענה של הסוכן לא רלוונטית.
הפעילות עוברת יחד עם הלקוחות וההתחייבויות כלפי הלקוחות הללו.
 

ארגמן

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
383
דירוג
554
אם זה יקרה, ישלחו לך מייל לפני. זה לפעמים קורה.
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
5,800
דירוג
7,771
היתה לי קופת ברירת מחדל בפניקס.
ביקשתי להעביר ל-הלמן אלדובי. עם זה שאני יודע שבקרוב נמכר בחזרה לפניקס.
הורידו לי בחצי את עמלת ההפקדה, כדי למנוע את העברה.
שוב, כשהמשמר יודע שעוד חצי שנה הפעילות חוזרת אליו בכל מקרה.
 
נערך לאחרונה ב:

gavra

משתמש רשום
הצטרף ב
25/4/21
הודעות
7
דירוג
1
תודה לכולם.
עולם הסוכנים כל כך בעייתי. אני משתדל להגיע מוכן, לקרוא קצת, להבין משהו ואז לסוכן יש נימוק מוכן כלפי מעבר לכל חברה אחרת, סיפורים והבטחות.
מרגיש כבשה בין ציידים מיומנים.
 

סולידי

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,309
דירוג
1,544
אני ב-IRA שהיתה ב-IBI ונרכשה ע"י הלמן אלדובי.
ברכישה ההיא לא היה שינוי בתנאים.
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,008
דירוג
1,610
"גוף שסוגר את הפעילות לא רלוונטי ההבטחות שלו
יש חוזר שמסדיר מתן הטבות בדמי ניהול - תוקף ההטבה המינימאלי הוא לחמש שנים.

לגבי קרן הפנסיה - ההטבה היא לעשר שנים ממועד ההצטרפות במסגרת קרן ברירת מחדל
 

unsullied

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/2/19
הודעות
285
דירוג
203
מה זה משנה? תקבל החלטה נכונה להיום, ואם וכאשר משהו ישתנה אז תעביר. הפרוצדורה ככ פשוטה שבלי להתכוון במעבר השנתי שלי על החשבונות יוצא כמעט כל שנה שאני מנייד קופה או 2 - נותנים הוראה, חותמים על כמה טפסים, ושוכחים עד למעבר השנתי הבא.
 

i3arnon

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
714
דירוג
797
אני ב-IRA שהיתה ב-IBI ונרכשה ע"י הלמן אלדובי.
ברכישה ההיא לא היה שינוי בתנאים.
בגלל שזה IRA.
אני וחברים הצטרפנו בקבוצה רכישה שהייתה בזמנו.
מי שבIRA נשאר באותם תנאים ומי שהיה במסלול snp500 העלו לו מ0.3% ל0.6%
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,488
דירוג
10,322
ומי שהיה במסלול snp500 העלו לו מ0.3% ל0.6%
רק אם הוא הצטרף לפני יותר מ5 שנים.
בגדול ההתחייבות הדיפולטית היא לא שנים, בפנסיה לפעמים יש גם ל10 שנים ויותר.
בכל מקרה אם יש התחייבות היא עוברת גם לחברה הרוכשת. אם אין התחייבות אז החברה יכולה להעלות מחיר בין אם היא נמכרת או לא.
 

i3arnon

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/9/16
הודעות
714
דירוג
797
רק אם הוא הצטרף לפני יותר מ5 שנים.
בוודאות לא עברו אז 5 שנים. זו הייתה קבוצת סנופי שהסתובבה פה בפורום. עברו 5 שנים ממנה רק לפני כמה חודשים.

.אבל החוק הנוגע למחויבות ל5 שנים עבר רק באמצע 2018 אז אולי היום המצב שונה.
 

עלה ירוק

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/5/20
הודעות
137
דירוג
83
מישהו יודע משהו לגבי מדיניות השקעה?
מדיניות ההשקעה של הלמן מעולה בעוקב מדד סנופי.
זה אמור להמשיך אותו דבר גם במיטב/הפניקס?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Nimrod האם סוכן ביטוח יכול לטעון שבאפשרותו לבחור עם איזה גוף לעבוד ובאיזה תנאים? צרכנות פיננסית 23
deussex החלפת סוכן ביטוח בביטוח מבנה נדל"ן 6
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
W טעות של סוכן צרכנות פיננסית 8
B מעסיק שדורש לעבוד דרך סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T פגישה עם סוכן פנסיוני (תמורה) - מה לשאול? שוק ההון 0
Trevor סוכן פנסיוני לשכיר צרכנות פיננסית 3
MJJF התנהלות באמצעות סוכן פנסיוני לעומת התנהלות ישירה צרכנות פיננסית 3
א אחריות סוכן פנסיוני על תקלה בהפקדות צרכנות פיננסית 4
A זקוק לעזרה לאחר ישיבה עם סוכן פנסיוני צרכנות פיננסית 17
M בחירת קרן פנסיה ועבודה דרך סוכן צרכנות פיננסית 20
M עוזב מקום עבודה גדול עם סוכן ביטוח ותנאים טובים למקום עבודה קטן-איך לשמר תנאים? צרכנות פיננסית 20
totoguy סתירה בין דמי ניהול שהובטחו ע"י סוכן לאלו שנגבו בפועל צרכנות פיננסית 4
לא חשוב שמות השלכות להתנהלות עצמאית מול חברת הפנסיה ללא סוכן מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
Res Cogitans בקשת מעסיק מעובד לשלם עבור שירותי סליקה של סוכן צרכנות פיננסית 0
oz1987 סוכן ביטוח ויועץ פנסיוני שוק ההון 16
א ענייני פנסיה והתקשרות עם קרן פנסיה שלא דרך סוכן צרכנות פיננסית 8
M להיות או לא להיות סוכן של עצמך בפנסיה צרכנות פיננסית 8
ג סוכן ביטוח מומלץ? צרכנות פיננסית 2
tomer111 מה ההשלכות של פרישה בגיל 60 ומדוע אני לא מצליח לשכנע את סוכן הביטוח לשנות את גיל הפרישה לזה? אוף טופיק 3
oz1987 עובר סוכן ביטוח צרכנות פיננסית 74
Nimrod למה לממן סוכן? צרכנות פיננסית 7
jenglender איך מוצאים סוכן ביטוח אמין צרכנות פיננסית 10
Y ביטוח מנהלים - התקשרות ללא סוכן צרכנות פיננסית 23
מ סוכן פנסיוני - למה אני צריך אותו צרכנות פיננסית 7
wa11a יש סוכן ביטוח בקהל? (ביטוח בריאות) צרכנות פיננסית 17
Henchman34 האם חייבים סוכן בחסכונות מעסיק (פנסיה, גמל, קרן השתלמות)? צרכנות פיננסית 18
זרטוסטרא סוכן ביטוח פרטי צרכנות פיננסית 2
אהרון שאלות לגבי סוכן פנסיוני וטיפול בביטוח מנהלים / קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
I דמי ניהול שונים עבור קרן השתלמות דרך סוכן הסדר מהמעסיק צרכנות פיננסית 20
ד לכל מי שמתווכח עם סוכן ההסדר (פנסיה) מכתב של המפקחת צרכנות פיננסית 58
Couch Potato בחירת סוכן לחיסכון פנסיוני צרכנות פיננסית 24
amikal השקעה במדדי מניות של הבורסה האמריקאית שלא דרך כל גוף ישראלי שוק ההון 11
Y לומד את התחום ומקווה להתחיל להשקיע בקרוב - דרך איזה גוף עדיף להשקיע? שוק ההון 1
B גוף הפנסיה שייך את החשבון שלי למסלול שגוי והפסדתי תשואה. למי לפנות? צרכנות פיננסית 4
כ סיכון גוף מנהל בכספי פנסיה צרכנות פיננסית 0

נושאים דומים

למעלה