טעות של סוכן

winston

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/6/18
הודעות
88
דירוג
77
שלום לחכמי הפורום,
ראשית, אני רוצה להגיד שאני לא מבקש פה ייעוץ משפטי או אחר. אלא לשמוע את דעתכם.
חלק מכספי נמצאים בקרנות השתלמות, דרך סוכן (בעל רישיון). הסיבה שזה דרכו, היא שקיבלתי דמי ניהול שמספקים אותי. את כל הפעולות עשיתי עד עכשיו דרכו (הפקדות כעצמאי, שינויי מסלול וכו'). לפני כשנה וחצי ביקשתי להעביר חלק מהקרנות שלי מהמסלול הכללי למסלול המנייתי (בתאריכים שונים). לפני מספר ימים גיליתי, שאחת הקרנות לא עברה. זו קרן גדולה יחסית, ועלותה של הטעות הזאת גדולה מאוד.
אני יכול לבוא בטענות לעצמי שרק עכשיו ראיתי שהמסלול לא שונה (אחרי שנה וחצי), וגם שלא שמתי לב שהוא לא שלח לי מסמכים לחתימה בקרן הזאת. אני בא בטענות אליו, משום שנתתי לו הוראה שהוא לא ביצע. כל המהות שלו זה לעשות את ההוראות הללו ואחרות.
כאמור, ההפרש בתשואות הוא גדול, והסכום לא מבוטל.
האם לדעתכם יש לי מה לעשות בעניין? לדרוש ממנו? לתבוע?
כאמור לא מבקש ייעוץ, אלא את מחשבותיכם.
תודה.
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
623
דירוג
506
יש לך תיעוד בכתב של הבקשה המקורית? מה אומר הסוכן על כך שזה לא בוצע?
האם חתמת על איזשהו מסמך שמסדיר את השירות שאתה מקבל ממנו בפעם הראשונה שבה התחלת לעבוד איתו? אם כן, האם יש במסמך הזה איזושהי הסרת אחריות (אני מניח שהסוכנויות מכסות את עצמן משפטית מטעויות אנוש כאלו ואחרות).
אם זה נזק של אלפי שקלים והוא מודה בטעות שלו או שיש לך מסמכים כתובים לבקשה, אולי הוא יצליח להגיע איתך לפיצוי מוסכם.
אם זה נזק של עשרות אלפי שקלים או יותר, אני משער שהפתרון הוא רק תביעה.

בלי קשר, שינויים במסלול אתה יכול לעשות בעצמך דרך אתר קרן ההשתלמות.
 

winston

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/6/18
הודעות
88
דירוג
77
תודה על התגובה. יש מסמך של הבקשה שלי אליו ומענה שלו אלי שמברר איזה קרן בדיוק אני רוצה לשנות. אין את המשך הטיפול בפניה.
הסוכן הודה בטעות שלו וביקש סליחה (מעבר לכל מיני תירוצים טפשיים שהיו עוד בקשות בזמן הזה).
אני באמת צריך לחפש את המסמכים של ההתחלה.
וכן, ברור לי שאני יכול לעשות הכל בעצמי. וכך גם אעשה מעכשיו:)
השאלה היא האם אני יכול לעשות משהו עם הנזק. או לפחות עם חלקו...
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
623
דירוג
506
הסוכן הודה בטעות שלו וביקש סליחה (מעבר לכל מיני תירוצים טפשיים שהיו עוד בקשות בזמן הזה).
התחלה טובה, יש לך הודאה שלו בטעות.
השאלה היא האם אני יכול לעשות משהו עם הנזק. או לפחות עם חלקו...
תתחיל בפנייה מסודרת (בכתב) שבה אתה מציין את גובה הנזק שנגרם ומבקש ממנו לפצות בגין הנזק שנגרם, על סמך הודאתו שמדובר בטעות ביצוע שלו.
 

winston

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/6/18
הודעות
88
דירוג
77
תודה. אני רוצה לחשוב איך לנסח את המכתב הזה שיהיה מספיק ברור בדרישה, ויבהיר גם שאני לא מתכוון להסתפק בהתנצלות שלו. אבל אני בספק אם הוא (או בעלי החברה) יכניסו את היד לכיס שלהם בלי שאכריח אותם. אם אוכל לעשות את זה.
 

_Tomer_

משתמש סולידי
הצטרף ב
22/10/20
הודעות
28
דירוג
19
היה לי מקרה דומה עם הסוכן לגבי עידכון של דמי ניהול בפנסיה. למרות מה שהסוכן אמר לי, דמי הניהול לא עודכנו להסכם דרך העבודה ושילמתי במשך שנתיים דמי ניהול מקסימליים.
הצקתי להם כמה וכמה פעמים ("כן, אנחנו מיד משנים", "הנציגה המטפלת בחופש", "המייל שלך משם מה נכנס לספאם") ורק אחרי שהתעקשתי ואיימתי קצת הם טיפלו בבעיה ושלחו לי דוח מסלקה שהראה שהכסף הוחזר רטרואקטיבית.
מניח שזה יכול לעבוד אותו דבר עם הקרן השתלמות.
ממליץ לך לכתוב שאתה מבין שנעשתה טעות, אבל אתה מצפה שיתקנו את הפגיעה או יפצו אותך בהתאם
 

winston

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/6/18
הודעות
88
דירוג
77
תודה. אבל הבעיה היא לא בדמי הניהול. הבעיה היא בתשואה אלטרנטיבית. המסלול שהכסף היה אמור להיות בו השיא הרבה יותר תשואה מהמסלול שהכסף נשאר בו. נראה לי שזה קצת פחות ברור.
 

HHH

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/2/15
הודעות
1,279
דירוג
1,928
לי זה קרה גם, אחרי מלחמה ארוכה הסוכן החזיר לי את מה שהוא טען שהוא קיבל בתור דמי ניהול כסוכן (כמה מאות שקלים). תשואה אלטרנטיבית כמובן שלא קיבלתי. עזבתי את הסוכן לאחר מכן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Wonko התמודדות עם טעות של מס הכנסה מיסים 9
liranviper טעות של הרו"ח שלי בדוח למס הכנסה עבור IB ב- 2018 שוק ההון 15
ש טעות בחשבון מניות שוק ההון 15
shlomi171 טעות עקיבה iShares Core S&P 500 לעומת המדד? שוק ההון 5
א טעות בהעברה לאינטראקטיב ברוקרס שוק ההון 55
ר טעות כלכלית ותיקונה נדל"ן 44
גילגמש איחוד יחידות בקרן נאמנות גררה טעות בקניה שוק ההון 3
S טעות במספר טלפון במאגר מידע אוף טופיק 10
L עברתי ממכבי מגן כסף, לזהב - עשיתי טעות? אמרו לי שכבר אין כסף מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 18
בורג אג"ח בתשואה שלילית, טעות או שהשוק חכם שוק ההון 26
נ טעות לטובה בחלוקת דיבידנדים שוק ההון 9
ל טעות מתודית במעקב ״שוקולד מריר״ או שאני פשוט חסר ידע? שוק ההון 1
S נראה לי שעשיתי טעות חמורה בחישובים... מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 43
yossik לאחר קניה בסופר ראיתם שיש טעות בחשבון לטובתכם צרכנות פיננסית 55
D האם עשיתי טעות? אוף טופיק 17
ח פקיד שומה עשה טעות לטובתי - האם אני מכוסה חוקית? שוק ההון 15
א טעות מעקב בקרן מחקה S&P500 שוק ההון 9
Summers צמצום טעות עקיבה, סיכון מנפיק וסיכון רגולטורי שוק ההון 38
I טעות בהגדרת תשואה לפדיון שוק ההון 5
א הזמנתי כ"א חדש, ובשליחות מבקשים צילום של הת.ז עם תאריך הנפקה - יש מה לחשוש? צרכנות פיננסית 27
S מהם היתרונות\חסרונות של החזקת מק"מ מול מזומן? שוק ההון 9
G תעודות סל מוזרות של הודו שוק ההון 25
ח מס שבח מכירה של כמה דירות מיסים 0
A מה כבר יכול להשתבש אשר משקיעים בקרן המחקה אחד המדדים של הבורסה ישראל? שוק ההון 7
ל הפקדת מט״ח לחשבון בחו״ל של ברוקר ישראלי פוסטים מאיכות נמוכה 0
A ההשלכות הכלכליות של ממשלת לפיד-בנט אוף טופיק 148
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
N איך מגלים מה עלה בגורלה של דירה בירושה מהעבר? והאם החזקת חלק מדירה שקול להחזקת דירה? נדל"ן 6
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
י כדאיות רכישה של בית במצב שלד נדל"ן 4
Shtunz זמן מדף של דירה למכירה נדל"ן 21
מסעו של צעיר תל אביבי יומני מסע אישיים 2
T יומנו של מתחיל מאוחר יומני מסע אישיים 4
A מחפש קרן מנוהלת של מטבעות דיגיטליים השקעות אלטרנטיביות 8
deussex איך לבצע סימולציה נכונה של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה משלימה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
TheMailMan משכנתא של 70% מימון לדירה שנייה נדל"ן 2
ד על הטרגדיה של חופש הביטוי אוף טופיק 82
NightStyle בקשה: הכנסת גרסאות האג"ח של מייק, המשקיע המתחיל שוק ההון 1
L צבירת ריבית מחשבונות חסכון של קריפטו השקעות אלטרנטיביות 23
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
N צרכים של משכיר ושל השוכר נדל"ן 2
J השקעה זמנית של כסף לבנייה פוסטים מאיכות נמוכה 8
1 מידע היסטורי של מחירי מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 4
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
1 עיקול חשבון בנק על סכום של כ15,000 ש"ח אוף טופיק 18
R דמי ניהול של קופות גמל להשקעה מחקות SP500 שוק ההון 28
deussex שאלת תם - אופן העברה של סכום התחלתי לחשבון ממוסה שוק ההון 5
L טעויות של מתחיל בהגשה מקוונת של הדו"ח השנתי, כיצד מתקנים? מיסים 5
aeh התיק של aeh שוק ההון 59
Y פיקדון צמוד מדד - חלופה לקרמבולה של מזרחי שוק ההון 16

נושאים דומים

למעלה