• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן השתלמות ללא סוכן

המשקיע הפסיבי

משתמש סולידי
הצטרף ב
28/2/20
הודעות
38
דירוג
5
קיבלתי הצעה מאוד אטרקטיבית לדמי ניהול בקרן ההשלתמות הודות למקום העבודה של אישתי.
אבל, ברגע שביקשתי להעביר אליהם את התיק, הם הודיעו לי שמקום העבודה הנוכחי שלי עובד עם סוכן, ולכן אין להם הרשאות לטפל בתיק.

שאלתי היא:
1. האם אני באמת צריך סוכן פנסיוני? כמה כאב ראש והתעסקות זה ללא הסוכן?
2. האם יש לי דרך לגרום לסוכן שלי להעביר את התיק לחברה עם התנאים המשופרים?
3. האם יש לי אפשרות חוקית להפסיק לעבוד מול הסוכן ולהתנהל ישירות מול חברות הפנסיה/ביטוח, והאם זה מחייב את המעסיק שלי?


תודה
 
אמ;לק
אתה לא חייב סוכן.

1. האם אני באמת צריך סוכן פנסיוני? כמה כאב ראש והתעסקות זה ללא הסוכן?
אתה לא חייב סוכן, אבל יש מקומות עבודה מסוימים שזה חוסך להם [למעסיקים] את ה"כאב ראש" והם מעדיפים לעבוד עם כמה שפחות צמתים.
לעיתים קרובות יש לגופים גדולים [ארגון המורים, חברת חשמל] הפרשים גבוהים בדמי ניהול.
2. האם יש לי דרך לגרום לסוכן שלי להעביר את התיק לחברה עם התנאים המשופרים?
אם זה סוכן שעובד עם אותם גופים ציבוריים, כן. אם לא, פחות שכיח.

3. האם יש לי אפשרות חוקית להפסיק לעבוד מול הסוכן ולהתנהל ישירות מול חברות הפנסיה/ביטוח, והאם זה מחייב את המעסיק שלי?
אם איני טועה החוק מאפשר לך לנייד את ההשתלמות/פנסיה ללא סוכן לכל גוף שתרצה.

כאשר פתחתי לפני שנה קרן השתלמות לאחי, רק דרך סוכן הצלחתי להגיע לאיזור ה 0.4%, ללא צבירה, היום זה נשמע כמו חלום רחוק.
תלוי כמה צבירה הגעת, כמה אתה יודע לדבר, כמה סבלנות יש לך ושאר ירקות.



בהצלחה
 
3. האם יש לי אפשרות חוקית להפסיק לעבוד מול הסוכן ולהתנהל ישירות מול חברות הפנסיה/ביטוח, והאם זה מחייב את המעסיק שלי?
כן.
מותר לך לבחור לעבוד עם איזה סוכן שאתה רוצה או בלי סוכן בכלל. המעסיק חייב לאפשר לך.

מה שכן, הרבה פעמים לחברות גמל/פנסיה יש הסכמים מיוחדים עם חברות סוכנים (סוג של הסכמי אי תחרות). אם הסוכן שלך שייך לחברה כזאת, אז לא בטוח שחברת הגמל שאתה רוצה לעבור אליה תסכים לקבל אותך
 
מה שכן, הרבה פעמים לחברות גמל/פנסיה יש הסכמים מיוחדים עם חברות סוכנים (סוג של הסכמי אי תחרות). אם הסוכן שלך שייך לחברה כזאת, אז לא בטוח שחברת הגמל שאתה רוצה לעבור אליה תסכים לקבל אותך
כן, נשמע שזה בדיוק המצב ולכן רציתי להפסיק לעבוד איתו ולהתנהל מולם ישירות. גם ככה את כל התנאים שיש לי עד עכשיו השגתי בלעדיו ובתנאים יותר טובים. אבדוק מה התנאים שהוא יכול להציע ואז אחליט מה לעשות. תודה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B דיווח קרן השתלמות ללא הפרשות לirs מיסים 1
ה פתיחת קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S קרן השתלמות נזילה על סך 20 אלף ש״ח ללא הפקדות בזמן הקרוב - האם לפדות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ר קרן השתלמות- החלת ותק ללא משיכה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B פתיחת קרן השתלמות / פנסיה ללא סוכנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E פתיחת עסק כעצמאי ללא הכנסה מהעסק אלא לצורך פתיחת קרן השתלמות שוק ההון 32
E קרן השתלמות לשכיר ללא הפקדת מעסיק שוק ההון 12
קפה שחור הנזלת קרן השתלמות לפני הזמן ללא מס שוק ההון 12
Oziris קרן השתלמות - מסלול מנייתי ללא איזון סולידי שוק ההון 15
J קרן השתלמות לשכיר ועצמאי - ללא הפרשת מעביד צרכנות פיננסית 7
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
עידו ג קרן השתלמות טווח קצר או בינוני - ארוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ש קרן השתלמות לעצמאי/ת כדאית אל מול הפרשה לחשבון פרטי ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
L באיזה קרן השתלמות לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
צ קרן השתלמות לעצמאי - מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
I כמה נכונה ההמלצה לא לשבור קרן השתלמות לעומת מכשירים אחרים? מיסים 49
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד קרן השתלמות לעצמאי שכבר לא פעיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
someone235 קרן השתלמות עם עמלות פחות מ-0.8% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I קרן השתלמות שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות שמשתחררת לי (נושא- הלוואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
X דמי הניהול בקופת גמל, קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
R דמי ניהול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 154
N דיווח מס IB, קרן השתלמות מיסים 9
S פתיחת קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A משיכת קרן השתלמות לטובת העברה לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה קרן השתלמות לעצמאי שהינו שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
I קרן השתלמות לעצמאים - מחקה מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O קרן השתלמות IRA במגדל - לא ניתן להפקיד הפקדות חדשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
U קרן השתלמות IRA בנק לאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A מסוי על קרן השתלמות.... שוק ההון 29
I האם כדאי לפתוח קרן השתלמות לעצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
ה עיכוב שיוך הפקדות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ס קרן פנסיה וקרן השתלמות פעם ראשונה בחיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
O משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
י החזר מס על משיכת קרן השתלמות לפני 6 שנים \פנסיה מיסים 3
ה שאלות של עצמאי צעיר על קרן פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Lamur קרן השתלמות של פנסיונר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
E קרן השתלמות IRA ועמלות שוק ההון 12
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Z ריצה אל בנק על קרן השתלמות. ריאלי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17

נושאים דומים

Back
למעלה