טופס "סוכן זר" בהקשר לפנסיה

ווטרן-טירון

משתמש ותיק
הצטרף ב
16/11/21
הודעות
130
דירוג
84
ערב טוב,

מכיוון שבחרתי שלא לשכור את שרותיו של סוכן פנסיוני, התבקשתי ע"י המעסיק למלא טופס "סיכום לעובד שבחר סוכן זר".

בטופס זה ישנה טבלה בה אני נדרש לפרט על אופן פיצול הכספים, ובה מופיעים: שם יצרן, מס' פוליסה, סוג מוצר, מס' באוצר, שכר, קוד הצמדה, פיצויים מעסיק, גמל מעסיק, א.כ.ע מעסיק, גמל עובד, שונות עובד (נאמר לי שיש למלא לפי מה שמילאו לי בעבר אצל מעסיקים קודמים). היתכן שמדובר במשהו הדומה לטופס קוביות/שכבות שהיה מוכר בעבר?

לא איתרי כלום במרשתת או כאן בפורום. זה דיי מפתיע בהתחשב ברוח הפורום והבלוג בהקשר של הסתמכות עצמית בעניינים הללו.

מישהו יכול לשתף קצת יותר מידע בעבור טופס זה?

אני לא בטוח מה עלי לבקש או לשאול את חברת הביטוח אצלה נמצאת הפנסיה שלי, לכן מנסה קודם-כל את מזלתי כאן בשביל לקבל מעט יותר הקשר ורקע לכל העניין הזה.

סוף שבוע נעים :)
 

ווטרן-טירון

משתמש ותיק
הצטרף ב
16/11/21
הודעות
130
דירוג
84
* לא ראיתי בפוסט החוקים מניעה כלשהי מהודעה כפולה, אם יש כזאת אז מתנצל מראש ומוזמנים למחוק.

ברשותכם, מוסיף שאלה לגבי הפנסיה: אני עוסק פטור שהינו גם שכיר (שכיר בשתי עבודות). גם לאחר שקראתי את הפוסטים הרלוונטים בבלוג "פנסיוני" של @נדב , וגם לאחר שקראתי את הערכים הרלוונטים ב-"כל זכות", לא הבנתי כיצד אני מחשב את מספר הקסם אותו אפקיד לקרן הפנסיה שלי מהשכר הלא מבוטח/ההכנסות שלי כעצמאי, על-מנת להנות מהטבת מס של 35%.

כמו כן, את ההטבה המדוברת אקבל כשאגיש בקשה להחזר מס?
ואם ברצוני לנכות את ההטבה מהפנסיה, מה עלי לעשות?

הפוסטים שנקראו:
כל זכות: ערך 1, ערך 2.
פנסיוני: פוסט 1, פוסט 2.
 

מאיר_

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/18
הודעות
451
דירוג
319
אני די בטוח שאתה יכול לדבר עם הסוכן בקרן הפנסיה שהצטרפת אליה הוא ידע להביא לך את כל המספרים הקשורים בקרן. לגבי סכום פיצויים מעסיק וגמל מעסיק אלה נתונים שהמעסיק צריך למלא.
 
נערך לאחרונה ב:

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
567
דירוג
277
אפשר לשאול למה בחרת שלא לעבוד עם סוכן פנסיוני? האם נדרשת לשלם עבור שירותיו?
 

Body Solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/12/18
הודעות
2,054
דירוג
1,659
לא הבנתי כיצד אני מחשב את מספר הקסם אותו אפקיד לקרן הפנסיה שלי מהשכר הלא מבוטח/ההכנסות שלי כעצמאי, על-מנת להנות מהטבת מס של 35%.
אאל"ט ההטבה היא עד תקרה של 7,308 ש"ח בשנה. אם סך ההפקדות שלך לפנסיה נמוך מהתקרה אז תוכל להנות מזיכוי של 35% על סכום שתפקיד עד התקרה.
 

ווטרן-טירון

משתמש ותיק
הצטרף ב
16/11/21
הודעות
130
דירוג
84
אאל"ט ההטבה היא עד תקרה של 7,308 ש"ח בשנה. אם סך ההפקדות שלך לפנסיה נמוך מהתקרה אז תוכל להנות מזיכוי של 35% על סכום שתפקיד עד התקרה.
תודה רבה, על-פניו עברתי את הסכום הנ"ל (לא בהרבה).

האם אפשר לשאול כיצד ניתן לחשב במדויק האם בתור עצמאי שהינו גם שכיר, חלה עלי החובה להפקיד לפנסיה?

והשאלה החשובה יותר מבחינתי, אם לא חלה עלי החובה (בהתאם לכמה הפקדתי כשכיר לאורך השנה), האם זה עשוי להשתלם להפקיד לפנסיה בכל זאת?
הקרן שלי קטנה מאוד ויש לי שאיפה להגדיל אותה, כל עוד לא צפויים אירועי מס שלמעשה יורידו את אטרקטיביות ההפקדה.

סילחו לי על השאלות הבגינריות (לאחר חיפוש בפורום ובמרשתת), חשוב לי ללמוד את ההיבטים הללו בעצמי.
 

Body Solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/12/18
הודעות
2,054
דירוג
1,659
תודה רבה, על-פניו עברתי את הסכום הנ"ל (לא בהרבה).

האם אפשר לשאול כיצד ניתן לחשב במדויק האם בתור עצמאי שהינו גם שכיר, חלה עלי החובה להפקיד לפנסיה?

והשאלה החשובה יותר מבחינתי, אם לא חלה עלי החובה (בהתאם לכמה הפקדתי כשכיר לאורך השנה), האם זה עשוי להשתלם להפקיד לפנסיה בכל זאת?
הקרן שלי קטנה מאוד ויש לי שאיפה להגדיל אותה, כל עוד לא צפויים אירועי מס שלמעשה יורידו את אטרקטיביות ההפקדה.

סילחו לי על השאלות הבגינריות (לאחר חיפוש בפורום ובמרשתת), חשוב לי ללמוד את ההיבטים הללו בעצמי.
מציע לך להתייעץ עם רו"ח או יועץ מס להבין אם אתה עדיין נדרש להפקיד גם כעצמאי.
אם לא, אתה עדיין יכול להפקיד, רק לא תקבל על זה הטבה.
מצד שני, אם לא צריך, אולי עדיף להפקיד לקרן השתלמות או מסגרת אחרת שעדיין לא ניצלת תקרה להטבה אחרת.
ואם לא נשארו הטבות אחרות, אולי עדיף להשקיע בחשבון ממוסה ולחסוך דמי ניהול של קרן פנסיה וגם תהיה לך שליטה מלאה על אופן ההשקעה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
יבגני_ל עזרה עם טופס 161א פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ס הגשה פיזית של טופס 135 (תקופה לפני 2019)- האם אפשר להגיש אצל כל משרד שומה? מיסים 4
R הלוואת גישור על דירה על הנייר לפני קבלת טופס 4 נדל"ן 6
G טופס 867 - מעבר בין בנק לברוקר מיסים 5
Regevkr שאלה על טופס 1040-NR למי שאינו תושב ואינו אזרח ארה"ב מיסים 1
ח מסירת דירה חדשה - לאחר טופס 4 וחיבור לחשמל נדל"ן 1
אוגורן טופס תביעה לקצבת אזרח ותיק - ריבית מחסכונות או דיבידנד ממניות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M טופס 627 ניתוק אזרחות מיסים 1
T סכום אינפלציוני - טופס 1399 (הגשת דוח שנתי) מיסים 0
S מילוי טופס 135 החזר מס מקוצר ודיווח רווח הון מניות אמריקאיות בברוקר ישראלי מיסים 2
Y חתימה על טופס לבנק - "הצהרה בדבר תושבות מס" מיסים 15
ר עזרה טופס 135 - תעודות סל ומניות מיסים 2
H טופס 1301 מיסים 2
S עזרה בנושא הגשת טופס 1301 מיסים 13
M טופס 1301 לשכיר עקב הכנסה גבוהה מיסים 1
1337justme דוגמא ל"טופס קוביות" ושאלה על ביטוח אכ"ע מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D טופס 106 לדו״ח שנתי - אני מפספס משהו? אוף טופיק 4
Z דיווח מס שנוכה לפי טופס 867 בטופס 1301 של רשות המיסים מיסים 1
LtWorf תביעת רכב - ויתור סודיות - טופס 1010 צרכנות פיננסית 1
י קושי במילוי טופס 1325 - שער דולר מיסים 25
RumpSteak טופס 106, סעיף 42 ניכוי למס הכנסה: (כולל זיכוי פ"ש בסך ...) - מהו זיכוי פ"ש? מיסים 1
ה טופס W8 שוק ההון 2
T טופס 106 ואישור ניכוי מס מיסים 14
J קיבוע זכויות - מילוי טופס 161ד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
הדבורה מיה טופס 867 - האם כולל עמלות ודמי ניהול? מיסים 3
D טופס פיצול - אובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
R שאלה על טופס 101 מיסים 1
S שיוך לרצף פיצויים ללא טופס 161 מקרן הפנסיה/קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S טופס עזר ל161 אחרי רכישת סטארטאפ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ב קרן גידור - טופס 867 ודיווח ב-1301 מיסים 8
ס טופס 867 מס שלילי ששולם בחו"ל? מיסים 2
Harvey טופס 101 - הכנסה מעבודה ומלגת קיום מאוניברסיטה מיסים 16
1337justme מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 33
ע דמי אבטלה בדוח השנתי (טופס 1301) מיסים 2
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
Z האם טופס מס שנתי שמקבלים מibkr (או ברוקר אמריקאי אחר) כולל רק רווח /הפסד ממומש או גם לא ממומש? פוסטים מאיכות נמוכה 5
מ טופס 867 והצהרת הון מיסים 0
H טופס 135 - מס יסף כחלק מסך המס שנוכה מהמשכורת מיסים 3
ע הבדלים בין טופס 161 (יתרות פיצויים) לבין דוח נזילות של חברת הביטוח הפנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה איך להשיג טופס 106? מיסים 12
ע ביטוח לאומי טופס 627 גרסא של עורך דין מיסים 0
stamEhad שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
P טופס 101 - צירוף ת"ז? מיסים 3
O שאלה טכנית לגבי טופס 1301 מקוון: דיווח מס הכנסה ליחיד מיסים 1
א הגשת טופס 1325 למס הכנסה בתור סוחר יומי מיסים 16
S הגשת דוח שנתי לשכיר למס הכנסה עם טופס 867 מיסים 15
A שאלה טכנית על טופס 1301/135: איפה לרשום מס שנוכה במקור מדיבידנדים? מיסים 2
לא חשוב שמות טופס עדכון פרטי ביטוח בקרן הפנסיה צרכנות פיננסית 8
M החזר מס לשכיר - האם צריך להגיש טופס 134? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
V החזר מס כשכיר ללא טופס 106 מיסים 5

נושאים דומים

למעלה