מיסוי מניות E-Trade ו IBI - ניכוי מס מלא - הייטק

[zebra]

בחברה שבה עבדתי לפני מספר שנים קיבלתי מניות ואופציות שהוחזקו בחשבון Etrade.
כעת אני מעוניין למכור אותם, והכסף אמור להגיע לIBI (הנאמן הישראלי) ומשם אלי.
שוחחתי עם IBI ושם נאמר לי שהם יעבירו לי את הכסף שיתקבל אבל יצטרכו לקזז מס בגובה 59÷ עד 62÷ מהסכום בעבור מס הכנסה ושכדי לקבל את הכסף בחזרה ממס הכנסה אצטרך לפנות לחברה הקודמת, לבקש טופס 106 ולהגיש בקשה להחזר מס עד לגובה המס הנכון עבורי (25÷).

מישהו יודע להגיד אם הבנתי נכון את התהליך והאם אין דרך למנוע את זה שרוב הכסף שלי יקוזז וישב אצל מס הכנסה לתקופה כל-כך ארוכה?

אם אני מבין נכון, טופס 106 ממקום העבודה הקודם שלי יתקבל רק באפריל בשנה הבאה. בהנחה שאני מוכר את המניות היום, האם זה אומר שאקבל את הכסף רק לקראת אמצע שנה הבאה?

אני מודע לכך שמס הכנסה מוסיף הצמדה וריבית לא רעים, אבל בהנחה שאני בונה על שימוש בכסף , זה לא ממש מועיל לי.

 

[חתול לילה]

הנאמן שלי הוא ESOP אבל בגדול נשמע שהבנת נכון.

 

[FIYaacov]

מישהו יודע להגיד אם הבנתי נכון את התהליך והאם אין דרך למנוע את זה שרוב הכסף שלי יקוזז וישב אצל מס הכנסה לתקופה כל-כך ארוכה?

על פניו החברה הקודמת *אמורה* להנפיק לך תלוש שכר בחודש של הפדיון, עם תחשיב מס נכון.
אם תעשה תיאום מס ותעביר אליהם זה עשוי לצמצם חלק מהמס. ייתכן ועדיין תצטרך להגיש בקשה להחזר מס בשנה העוקבת, אבל על סכום הרבה יותר קטן.

אפשר גם לברר עם החברה האם הם יכולים להנחות את IBI Capital לנכות פחות מהמקסימום במקור.

 

[האזרח הקטן]

על המניות שהגיעו ממימוש אופציות אמורים לנכות לך במקור רק 28% ולא 62% (בהנחה וההענקה הייתה לפי סעיף 102 ועמדת בתנאי של שנתיים המתנה מההענקה).
על רווח ממכירת מניות זה אכן ניכוי במקור של62%

 

[fongeme]

על רווח ממכירת מניות זה אכן ניכוי במקור של62%

רגע, גם על הרווח? לא רק על החלק הפירותי?

 

[האזרח הקטן]

רגע, גם על הרווח? לא רק על החלק הפירותי?

כמובן, על החלק הפירותי. על הרווח (אם ישנו) מנכים במקור 28%.

 

[zebra]

על המניות שהגיעו ממימוש אופציות אמורים לנכות לך במקור רק 28% ולא 62% (בהנחה וההענקה הייתה לפי סעיף 102 ועמדת בתנאי של שנתיים המתנה מההענקה).
על רווח ממכירת מניות זה אכן ניכוי במקור של62%

תודה על זה! מוודא שהבנתי אותך נכון, על החלק שהוא מניות שהגיעו ממימוש אופציות ינכו רק 28÷ וכל היתר תעבור אלי? ההענקה היתה לפי 102 ועמדה בתנאי של השנתיים.
והאם עדיין אצטרך להגיש החזר מס על 3÷? (אם אני לא טועה המיסוי אמור להיות 25÷)

 

[zebra]

על פניו החברה הקודמת *אמורה* להנפיק לך תלוש שכר בחודש של הפדיון, עם תחשיב מס נכון.
אם תעשה תיאום מס ותעביר אליהם זה עשוי לצמצם חלק מהמס. ייתכן ועדיין תצטרך להגיש בקשה להחזר מס בשנה העוקבת, אבל על סכום הרבה יותר קטן.

אפשר גם לברר עם החברה האם הם יכולים להנחות את IBI Capital לנכות פחות מהמקסימום במקור.

תודה רבה, אברר איתם. IBI לא העלו את זה כאפשרות למרות שניסיתי לברר איתם מה כל החלופות האפשריות אבל אבדוק שוב

 

[האזרח הקטן]

על החלק שהוא מניות שהגיעו ממימוש אופציות ינכו רק 28÷ וכל היתר תעבור אלי? ההענקה היתה לפי 102 ועמדה בתנאי של השנתיים.

כן.

והאם עדיין אצטרך להגיש החזר מס על 3÷? (אם אני לא טועה המיסוי אמור להיות 25÷)

ה3% הנוספים זה על מס יסף. אם אינך עומד בסף של מס יסף, דו"ח שנתי יזכה אותך בהחזר בגינו.