אני עוברת עכשיו על התיק של אמא שלי ומסירה ממנו הרבה סרחים עודפים שדחפו לה בבנק במשך השנים. הורדתי לה כל מיני קרנות נאמנות אקטיביות שהיו חופפות ועם דמי ניהול גבוהים.
יש לה גם אגח קונצרני של בזק בסכום נכבד. האגח מכניס דיבידנדים פעמיים בשנה ומועד הפרעון שלו הוא סוף 2022.
עשיתי סימולציית מס וראיתי שלא אצטרך לשלם עליו מס (יצא מינוס - זה אומר שהוא בהפסד, נכון?) ואני תוהה אם עלי למכור אותו. מה אני צריכה לקחת בחשבון אם אני מתכוונת למכור אותו?
יש לה בנוסף מדד תל בונד שקלי של חברות קונצרניות, ניסיתי לראות אחרי איזה חברות הוא עוקב אך אין שום נתונים על כך, לא בפאנדר ולא בביזפורטל. חשבתי שאם הוא עוקב אחרי בזק אז בטח ובטח אין סיבה להחזיק את האגח הישיר.
אשמח לשמוע את דעתכם! תודה!
יש לה גם אגח קונצרני של בזק בסכום נכבד. האגח מכניס דיבידנדים פעמיים בשנה ומועד הפרעון שלו הוא סוף 2022.
עשיתי סימולציית מס וראיתי שלא אצטרך לשלם עליו מס (יצא מינוס - זה אומר שהוא בהפסד, נכון?) ואני תוהה אם עלי למכור אותו. מה אני צריכה לקחת בחשבון אם אני מתכוונת למכור אותו?
יש לה בנוסף מדד תל בונד שקלי של חברות קונצרניות, ניסיתי לראות אחרי איזה חברות הוא עוקב אך אין שום נתונים על כך, לא בפאנדר ולא בביזפורטל. חשבתי שאם הוא עוקב אחרי בזק אז בטח ובטח אין סיבה להחזיק את האגח הישיר.
אשמח לשמוע את דעתכם! תודה!
