מחפש קרן מחקה לשווקים מפותחים מחוץ לארה״ב

[BuzzLY]

שורה תחתונה - מה הדרך היעילה ביותר (כאשר לוקחים בחשבון מיסוי דיבידנדים) להשקעה בשווקים המפותחים מחוץ לארה״ב (קופת גמל IRA) ?

קצת פירוט -
אני מנסה לאזן תיק ההשקעות הכולל שלי (קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל, תיק פרטי). קרן הפנסיה שלי על מסלול פסיבי מחקה S&P500, מה שנותן הטיה גדולה לארה״ב.
פתחתי לאחרונה קופת גמל IRA ואני מנסה לאזן שם לכיוון חוץ-ארה״ב, ונשים בצד רגע שווקים מתפתחים ומניות קטנות.
הקרן ששמתי עליה עין היא VEA (דמי ניהול 0.05%) - מבחינה גיאוגרפית היא נותנת לי מה שאני רוצה אבל מדובר בקרן אמריקאית ולא אירית, מה שהופך אותה לפחות יעילה במיסוי דיבידנדים (אם אני מבין נכון בקרן אירית הדיבידנדים היו ממוסים בסביבות 12%-15%במקום 25%, כשמדובר בקרן עם תשואת דיבידנדים שנתית של 2.4%).
האם זה שיקול שצריך לגרום לי לרדת ממנה ? מכירים אלטרנטיבה טובה ?

(אגב, אין חשש ממס ירושה בגלל שמדובר בקופת גמל)

 

[כימאי]

מכירים אלטרנטיבה טובה ?

אין מושלם. בשבילי הפתרון הוא VHVE.

 

[Solid seat]

מה רע בvsux?

 

[כימאי]

בvsux

זה נייר שמכיל שווקים מתפתחים, והשאלה כאן היא לגבי שווקים מפותחים בלבד.

 

[Solid seat]

אני מבין את זה, השאלה שלי הייתה למה דווקא מפותחים, מנוסחת בקצרה מידי ...

 

[BuzzLY]

גם vxus טובה מבחינתי.
אבל בשתיהן נותרת אותה בעיה - לא קרנות איריות ולכן משלמות מס דיבידנדים גדול יותר.

 

[BuzzLY]

אין מושלם. בשבילי הפתרון הוא VHVE.

אני מכיר ומשקיע גם בה. אבל היא כוללת גם את ארה"ב.

 

[מתכנת]

חלופה אירית ל-VXUS?

 

[כימאי]

בקצרה

בעיניי הסיכונים למערכת הכלכלית במדינות המתפתחות כגון רגולציה ותמורות פוליטיות אינם מצדיקים את ההשקעה, אפילו אם זה מקטין את החשיפה ל"כל העולם".
זו כמובן הכללה, אבל זה מה יש.

 

[ניצן המצוין]

בעיניי הסיכונים למערכת הכלכלית במדינות המתפתחות כגון רגולציה ותמורות פוליטיות אינם מצדיקים את ההשקעה, אפילו אם זה מקטין את החשיפה ל"כל העולם".
זו כמובן הכללה, אבל זה מה יש.

בהנחה שכך אתה משקיע אני חושב שאתה צריך להגדיר מהי מדינה מפותחת ומהי לא בעצמך (לפחות לאלו שהחלק שלהן בכלכלה העולמית גדול מספיק) ולא לתת למישהו שהחליט שOECD כולל מקסיקו וטורקיה הן מפותחות והשאר לא.

 

[כימאי]

בהנחה שכך אתה משקיע אני חושב שאתה צריך להגדיר מהי מדינה מפותחת ומהי לא בעצמך

אידאלית אתה צודק. אבל אנחנו חיים בעולם לא מושלם, ופרקטית יש לי מבחר מצומצם של קרנות שמישהו אחר הגדיר. אז אני מתפשר.

 

[Aslan]

אני מבין ממה שאתה כותב שרווחי קופת הגמל שפתחת לא ממוסים ? (אחרת אירית / אמריקאית לא אמור לעניין אותך מלבד התפעול והשקעת הדיבידנדים בעצמך, במקרה הזה vea או spdw שהיא עם דמי ניהול נמוכים יותר אפילו 0.04)

 

[BuzzLY]

אני מבין ממה שאתה כותב שרווחי קופת הגמל שפתחת לא ממוסים ? (אחרת אירית / אמריקאית לא אמור לעניין אותך מלבד התפעול והשקעת הדיבידנדים בעצמך, במקרה הזה vea או spdw שהיא עם דמי ניהול נמוכים יותר אפילו 0.04)

הרווחים לא ממוסים, אבל עדיין יש הבדל בין קרן אירית לאמריקאית בגלל מיסוי במקור (יש מיסים שמנוכים במדינות היעד אותם לא מעניין סוג הקופה שלי)