ייעוץ פנסיוני

[י_ו_ח_א_י]

שלום,
אני מחפש המלצה על יועץ פנסיוני, רצוי באזור המרכז.
אני יודע שהשאלה נשאלה פה בעבר, אבל ללא תשובות פומביות.
תודה מראש
יוחאי

 

[yossik]

ברוך הבא לפורום!
כן, אסור להמליץ ואסור לייעץ.

 

[Mamaof]

ברוך הבא לפורום!
כן, אסור להמליץ ואסור לייעץ.

אסור להמליץ על יועץ..?

 

[Benjamin W]

מחזק את השאלה

 

[yossik]

בקשת ייעוץ ישירה אסורה ע"פ תקנון הפורום, אבל יש דרכים אחרות לשאול...

 

[naftul21]

שלום,
אני מחפש המלצה על יועץ פנסיוני, רצוי באזור המרכז.
אני יודע שהשאלה נשאלה פה בעבר, אבל ללא תשובות פומביות.
תודה מראש
יוחאי

בא נגיד שאתה מחפש יועץ פנסיוני איכותי באזור המרכז .
לא המלצה.

 

[Shlomi Z]

טיפים בנוגע לייעוץ פנסיוני, אשמח אם תוכלו לעזור, מיישר קו להורים...

בהמלצת @c881 היקר, פניתי לייעוץ פנסיוני.
לאחר שיחה עם יועצת הבנתי שאמנם היא סוכנת ביטוח אבל בפועל היא מייעצת לי רק בנושאים פנסיונים,
א. האם עדיין יש ניגוד אינטרסים כלשהו? על אף שהיא גם סוכנת.
ב. האם "אכפת לי" אם היא יועצת בתואר או יותר חשוב לי הניסיון שלה [וכמובן המלצה של C881 ששווה לי יותר מהתואר]
ג. יש למישהו מושג מה העלות של ייעוץ שכזה ? למה ההפרשים גבוהים? אחד אומר 1500 שני אומר 5500.
וגם לא מחליק לי בגרון ש"קודם נראה את התיק שלך ואז נתן הצעת מחיר" , קצת מרגיש שנראה אם אתה מלא בארגזים ואז נחליט אם שווה לשחק איתך.

תגובות, עקיצות, ציניות או ברכות לשנה טובה. אשמח !

 

[c881]

א. האם עדיין יש ניגוד אינטרסים כלשהו? על אף שהיא גם סוכנת.
ב. האם "אכפת לי" אם היא יועצת בתואר או יותר חשוב לי הניסיון שלה [וכמובן המלצה של C881 ששווה לי יותר מהתואר]
ג. יש למישהו מושג מה העלות של ייעוץ שכזה ? למה ההפרשים גבוהים? אחד אומר 1500 שני אומר 5500.

א/ב. אם היא לא מציעה לך מוצר כלשהו... לא נראה לי מעניין מה יתר עיסוקייה ונסיון חשוב... שאל כל מפתח בלי תואר.
פה בכל מקרה צריך להיות לה תעודה כדי לעסוק בזה.
ג. שמעתי סיפור פעם בהרצאה של מנהל השקעות -

פגשתי מנהל קרן שלוקחת 4.5% דמי ניהול. שאלתי אותו, איך אתה מעיז לקחת כל כך הרבה?
"הלקוחות שלי מוכנים לשלם."
ועל זה אין באמת מה להתווכח

ספציפית - אמא שלי תשלם 3,000+מע"מ.
היועצת מפעילה את בעלה שהוא רו"ח, במקום להפעיל אחד חיצוני.
ייתכן ויש סוכן שהוא גם רו"ח ועושה את הכל לבד, ייתכן ויש אחד שפונה למשרד חיצוני... יתכן ויש אחד שהמשרד שלו כל כך עמוס והוא "מסנן" ככה לקוחות...
אני מניח שיש מי שמרגיש טוב יותר, אם הוא יודע שהוא פונה רק למשרד הפרימיום.

 

[נדב]

כל בעלי הרישיון הפנסיוני עוברים את אותו תהליך כחלק מהוצאות הרישיון הפנסיוני. סוג הרישיון נגזר מהעיסוק. יש סוכנים שנותנים שירותי יעוץ פרישה (שימו לב יעוץ פרישה לא מחייב רישיון) חלקם גובים דמי טיפול וחלקם נותנים את השירות כחלק מהסטת המוצרים הפנסיונים שברשותך לידי גופים אחרים (את התשלום הם יקבלו מאותם גופים).
כל עוד, אתה מקבל את השירות האופטימלי עבורך אתה יכל להיות אדיש.

 

[cypriano de rore]

בקשת ייעוץ ישירה אסורה

זו לא בקשת ייעוץ ישירה. זו בקשת ייעוץ עקיפה. ע״פ תקנון הפורום לא ניתן להבין חד משמעית אם הדבר מותר או אסור. ע״פ הבנתי את הסעיף אין עם זה בעיה אבל זה באמת לא חד כתוב באופן חד משמעי.

5. חל איסור מוחלט ומפורש על הפרת הוראות הרשות לניירות ערך ו/או הוראות הבורסה ומסלקת הבורסה. בתוך כך, הנך מתחייב/ת שלא לבקש מחברי הקהילה המלצות פרטניות לייעוץ השקעות המותאם אישית לצרכיך, וכן שלא לספק מענה לבקשות מסוג זה. במידה שהנך מחזיק/ה בנייר ערך מסוים הנזכר במהלך הדיונים, מחובתך לספק גילוי נאות בדבר העניין. המלצה על ביצוע פעולה קונקרטית בניירות ערך (קנייה, מכירה) אסורה בתכלית האיסור.