לימוד ייעוץ השקעות כדאי?

[Tomer Golan]

אהלן הסתכלתי קצת בחיפוש לגבי השאלה שלי ולא מצאתי תגובה אז ככה:
אני מאוד מתעניין בלימודי מסחר ושוק ההון והתחלתי טיפה לגרד את השטח לגבי איך עושים את זה נכון. העניין הוא שאני אבוד בים. בים של המידע באינווסטופדיה בפורומים במכללות שמציעות ללמוד אצלם ומה שהבנתי זה ככה,
מכללות פחות מומלצות כי הם לא מקיפות כל כך לעומת זאת מצאתי לימודי ייעוץ וניהול תיקי השקעות ב [נמחק - yosik] שמפוקח על ידי הרשות לניירות ערך זה מסלול של שנה וחצי שמכשיר למקצוע. לא חאפרים שאומרים לך בוא תלמד אצלנו 42 שעות ותרוויח מיליונים מהבית. עוד משהו קיבלתי המלצה מצביקה ברגמן של הספרים על איזה [נמחק - yossik, בבקשה לא להשמיץ בפוסט הראשון שלך] אחד ואחרי חיפוש מה שמצאתי עליו זה רק דברים גרועים שהוא הראשון שאנשים למדו אצלו והוא גרם להם לנזקים של מאות אלפים אבל הם לא התייאשו ולמדו ולמדו והבינו שיש שיטות לניתוח שעובדות פשוט לא מה שהוא מלמד..
בקיצור אני רוצה לשאול כאן אנשים שלמדו/ יועצי ומנהלי תיקי השקעות איפה הם למדו? אם הם ממליצים ללכת לכיוון הזה של ייעוץ וניהול תיקים? מה הידע הקודם שנדרש מבחינת ידע של כלכלה השוק ומתמטיקה למשל. כי לבד קשה לי להאמין שאני אצליח גם בגלל שהאנגלית שלי לא מושלמת והם מדברים במילים יותר מדי גבוהות וגם כי אין סדר כרונולוגי מסויים ללמוד כמו לעבור מכיתה א' לב'... תודה לעוזרים!

 

[אורי ג.]

מה המטרה שלך?

 

[גרהם]

מה המטרה שלך?

נצלש (וקשור לשאלה של פותש) - האם לדעתך יש עתיד למקצוע?
עד לפני כמה שנים הייתי בטוח שהם ייעלמו כמו נהגי מוניות כי אין להם מה למכור מול המכונות והטכנולוגיה.
היום אני פחות בטוח. אפשר להסתדר בלי הברברת של נהגי המוניות. לא בטוח שאפשר בלי יועץ השקעות אדם בשר ודם שיחזיק לך את היד בזמנים קשים כשהמסך אדום בורדו או סתם יתן את הרושם שהוא יודע משהו שאחרים לא יודעים.

 

[אורי ג.]

האם לדעתך יש עתיד למקצוע?

יש אבל אין ספק שהוא במגמת צמצום משמעותי.
הבנקים סוגרים סניפים, הרבה עוברים לROBO ADVISORS, הטכנולוגיה מאפשרת כיום ליועץ או מנהל תיקים 1 לייעץ להרבה מאד אנשים או לנהל הרבה מאד קרנות/ת"ס וכו' ויש מגמה גם שם לנטוש את היועץ ולעבור להשקעה פסיבית ואז בשביל מה צריך יעוץ?