לימודי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני

[yik - financial planner]

הי
אני בן 45 עובד בהייטק, משקיע בשוק ההון כ 10 שנים ומאוד אוהב את התחום.
חשבתי ללמוד ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני כקריירה שנייה אחרי ההיטק.
יש ביקוש ליועצים פרטיים בתחום הנל? אפשר להשתלב כשכיר באיזה מקום?
איך אתם רואים את ההתפתחות של התחום בעתיד? הביקוש יגבר?
תודה

 

[gooli]

מצטרף לשאלה, אולי פה יענו לזה אחרי שלא קיבלתי מענה בפוסט שלי (:

 

[Finance girl]

היי,

לימודי ייעוץ השקעות/ ייעוץ פנסיוני דורשים לימודים של שנה וחצי עד שנתיים בערך. לקבלת רישיון יש צורך להיבחן בכ-5 בחינות של הרשות לניירות ערך+ לבצע התמחות של כחצי שנה בגוף/ חברה שיהיו מוכנים לקלוט להתמחות.
למי שיש תואר ראשון במנהל עסקים/כלכלה/מימון פטור מ3 בחינות ועליו להיבחן ב2 בחינות בלבד.
שים לב שלא ניתן לעסוק בשני התחומים, כלומר, לא ניתן להחזיק ברישיון של יועץ השקעות וגם של יועץ פנסיוני.
למידע מלא יותר אני ממליצה להיכנס לאתר של הרשות לניירות ערך.
היועצים משתלבים בבנקים, בסוכנויות ביטוח וכסוכנים פרטיים.
קטונתי מלדעת האם הביקוש יגבר, אך באופן כללי מדובר בשני מקצועות מבוקשים ונראה כי יש מספיק עבודה בתחום לפי היצע העבודות הקיים.

 

[אורי ג.]

קטונתי מלדעת האם הביקוש יגבר, אך באופן כללי מדובר בשני מקצועות מבוקשים ונראה כי יש מספיק עבודה בתחום לפי היצע העבודות הקיים.

ליועצי השקעות אין ביקוש.

 

[Finance girl]

ליועצי השקעות אין ביקוש.

חולקת על דעתך. רק היום נתקלתי במספר מכובד של הצעות עבודה, במקרה.

 

[אורי ג.]

חולקת על דעתך. רק היום נתקלתי במספר מכובד של הצעות עבודה, במקרה.

תוכלי להפנות אותי בבקשה?

 

[nicepo1]

איך אתם רואים את ההתפתחות של התחום בעתיד? הביקוש יגבר?

הנבואה ניתנה לשוטים אבל אני מעריך שיש סיכוי סביר שהביקוש ירד בגלל טרנדים של הציבור וטכנולוגיות חדשות.
כבר היום(אני חושב)יש הרבה פחות ביקוש בגלל דברים כמו ביטוח ישיר או דרך האינטרנט שמבטל את הצורך בסוכן.
גם בהשקעות אני מאמין שהרבה פחות תיקי השקעות שמנוהלים ע"י סוכן פיזי שאתה פוגש נפתחים מפעם,יש המון אלטרנטיבות זולות מתיק פסיבי ועד "יעוץ רובוטי" לסוגיו בעמלות נמוכות.

 

[סוכן פנסיה]

מצטרף לשאלה, אולי פה יענו לזה אחרי שלא קיבלתי מענה בפוסט שלי (:

תגיד איפה למדת משווק פנסיוני והאם נשארו לך ספרים?

 

[gooli]

לא למדתי, אני לומד מספרים לבחינות, אבל הספרים שנשארו לי מקושקשים לגמרי

 

[Yuvalbuz3]

מקצוע בימיו האחרונים

 

[Finance girl]

תוכלי להפנות אותי בבקשה?

היי אורי,

סורי, לא זוכרת כבר היכן נתקלתי, באחד מאתרי חיפושי העבודה השונים למיניהם...די בקלות...

 

[Henchman34]

מקצוע בימיו האחרונים

למה?

ליועצי השקעות אין ביקוש.

על סמך מה?

 

[אורי ג.]

על סמך מה?

המציאות.

 

[אברום]

הערכה שלי יתגבר הביקוש ליועצים פנסיונים, ויקטן הביקוש ליועצי השקעות
שני הדברים כתוצאה מהתגברות הליכי האוריינות הפיננסית של ההמונים.

 

[מומו הברווז]

אני מכיר ועוקב אחר שוק הפנסיה די מקרוב בעשור האחרון (הייתי כתב לתחום הזה), ועכשיו אני עוסק בשוק העבודה.
מהזווית שלי - התחום לא מבטיח. מי שזוכר, לפני עשור+ הבנקים יצאו בקול תרועה ופתחו עמדות ייעוץ פנסיוני בהמון סניפים. זה לא התרומם, הציבור פשוט לא בא. בימים האחרונים אגב הבנק הבינל מנסה להחיות את זה, אבל באופן דיגיטלי, כלומר כזה שאני מניח שלא יוצר ככ משרות (לפחות לא ליועצים). זה הכיוון של השוק. גם קרנות ברירת המחדל (יוזמה מדהימה), בעצם מפשט את השוק מתוך הבנה שאנשים לא ישלמו על ייעוץ, ואם היועץ לא בתשלום אז הוא כנראה לא לטובת הלקוח (שתי אפשרויות גרועות מבחינת המדינה).
כך שלצערי לא הייתי ממליץ על זה.
דווקא ייעוץ משכנתאות (שלתחושתי גם מושך הרבה אנשים עכשיו ואני לא אתפלא אם הוא בדרך להצפה), עדיין יותר רלוונטי כי אני חושב שאנשים מבינים יותר שמדובר במוצר סופר מורכב וכשאתה מול הבנק פערי הידע משחקים לרעתך ויכולים לעלות לך פי כמה וכמה מייעוץ של 3000-5000 שח