ייעוץ פנסיוני

י_ו_ח_א_י

משתמש רשום
הצטרף ב
24/5/18
הודעות
1
דירוג
0
שלום,
אני מחפש המלצה על יועץ פנסיוני, רצוי באזור המרכז.
אני יודע שהשאלה נשאלה פה בעבר, אבל ללא תשובות פומביות.
תודה מראש
יוחאי
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,345
דירוג
11,777
ברוך הבא לפורום!
כן, אסור להמליץ ואסור לייעץ.
 

Benjamin W

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/16
הודעות
7,520
דירוג
7,142
מחזק את השאלה
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,345
דירוג
11,777
בקשת ייעוץ ישירה אסורה ע"פ תקנון הפורום, אבל יש דרכים אחרות לשאול...
 

naftul21

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/12/16
הודעות
475
דירוג
225
שלום,
אני מחפש המלצה על יועץ פנסיוני, רצוי באזור המרכז.
אני יודע שהשאלה נשאלה פה בעבר, אבל ללא תשובות פומביות.
תודה מראש
יוחאי

בא נגיד שאתה מחפש יועץ פנסיוני איכותי באזור המרכז .
לא המלצה.
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,511
דירוג
4,111
טיפים בנוגע לייעוץ פנסיוני, אשמח אם תוכלו לעזור, מיישר קו להורים...

בהמלצת @c881 היקר, פניתי לייעוץ פנסיוני.
לאחר שיחה עם יועצת הבנתי שאמנם היא סוכנת ביטוח אבל בפועל היא מייעצת לי רק בנושאים פנסיונים,
א. האם עדיין יש ניגוד אינטרסים כלשהו? על אף שהיא גם סוכנת.
ב. האם "אכפת לי" אם היא יועצת בתואר או יותר חשוב לי הניסיון שלה [וכמובן המלצה של C881 ששווה לי יותר מהתואר]
ג. יש למישהו מושג מה העלות של ייעוץ שכזה ? למה ההפרשים גבוהים? אחד אומר 1500 שני אומר 5500.
וגם לא מחליק לי בגרון ש"קודם נראה את התיק שלך ואז נתן הצעת מחיר" , קצת מרגיש שנראה אם אתה מלא בארגזים ואז נחליט אם שווה לשחק איתך.

תגובות, עקיצות, ציניות או ברכות לשנה טובה. אשמח !
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
6,002
דירוג
8,071
א. האם עדיין יש ניגוד אינטרסים כלשהו? על אף שהיא גם סוכנת.
ב. האם "אכפת לי" אם היא יועצת בתואר או יותר חשוב לי הניסיון שלה [וכמובן המלצה של C881 ששווה לי יותר מהתואר]
ג. יש למישהו מושג מה העלות של ייעוץ שכזה ? למה ההפרשים גבוהים? אחד אומר 1500 שני אומר 5500.
א/ב. אם היא לא מציעה לך מוצר כלשהו... לא נראה לי מעניין מה יתר עיסוקייה ונסיון חשוב... שאל כל מפתח בלי תואר.
פה בכל מקרה צריך להיות לה תעודה כדי לעסוק בזה.
ג. שמעתי סיפור פעם בהרצאה של מנהל השקעות -
פגשתי מנהל קרן שלוקחת 4.5% דמי ניהול. שאלתי אותו, איך אתה מעיז לקחת כל כך הרבה?
"הלקוחות שלי מוכנים לשלם."
ועל זה אין באמת מה להתווכח
ספציפית - אמא שלי תשלם 3,000+מע"מ.
היועצת מפעילה את בעלה שהוא רו"ח, במקום להפעיל אחד חיצוני.
ייתכן ויש סוכן שהוא גם רו"ח ועושה את הכל לבד, ייתכן ויש אחד שפונה למשרד חיצוני... יתכן ויש אחד שהמשרד שלו כל כך עמוס והוא "מסנן" ככה לקוחות...
אני מניח שיש מי שמרגיש טוב יותר, אם הוא יודע שהוא פונה רק למשרד הפרימיום.
 
נערך לאחרונה ב:

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,054
דירוג
1,722
כל בעלי הרישיון הפנסיוני עוברים את אותו תהליך כחלק מהוצאות הרישיון הפנסיוני. סוג הרישיון נגזר מהעיסוק. יש סוכנים שנותנים שירותי יעוץ פרישה (שימו לב יעוץ פרישה לא מחייב רישיון) חלקם גובים דמי טיפול וחלקם נותנים את השירות כחלק מהסטת המוצרים הפנסיונים שברשותך לידי גופים אחרים (את התשלום הם יקבלו מאותם גופים).
כל עוד, אתה מקבל את השירות האופטימלי עבורך אתה יכל להיות אדיש.
 

cypriano de rore

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/6/17
הודעות
4,582
דירוג
4,431
בקשת ייעוץ ישירה אסורה
זו לא בקשת ייעוץ ישירה. זו בקשת ייעוץ עקיפה. ע״פ תקנון הפורום לא ניתן להבין חד משמעית אם הדבר מותר או אסור. ע״פ הבנתי את הסעיף אין עם זה בעיה אבל זה באמת לא חד כתוב באופן חד משמעי.

5. חל איסור מוחלט ומפורש על הפרת הוראות הרשות לניירות ערך ו/או הוראות הבורסה ומסלקת הבורסה. בתוך כך, הנך מתחייב/ת שלא לבקש מחברי הקהילה המלצות פרטניות לייעוץ השקעות המותאם אישית לצרכיך, וכן שלא לספק מענה לבקשות מסוג זה. במידה שהנך מחזיק/ה בנייר ערך מסוים הנזכר במהלך הדיונים, מחובתך לספק גילוי נאות בדבר העניין. המלצה על ביצוע פעולה קונקרטית בניירות ערך (קנייה, מכירה) אסורה בתכלית האיסור.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y לימודי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני התפתחות אישית 14
A ייעוץ פנסיוני - סקירה צרכנות פיננסית 3
א ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 25
א הערכת ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 1
עמיאל החזר מס על ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 0
עש לילה ייעוץ פנסיוני לקראת פרישה צרכנות פיננסית 0
R ייעוץ פנסיוני בבנק פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 16
ה כותבי מאמרי ייעוץ פנסיוני [שאינני מסכים עמם]: אוף טופיק 2
כ השקעה בנדל"ן 400K להגדלת הון עצמי - ייעוץ על כיוון (בנייה בדירה עם זכויות\שטח במכרז\לפני פינוי בינוי\מחולקת) נדל"ן 13
J ייעוץ לתואר שני התפתחות אישית 5
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
I ייעוץ בנושא פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
Lag ייעוץ להתפתחות אישית וכלכלית עבור עתודאי התפתחות אישית 5
S ייעוץ פיננסי לקראת פרישה של אימי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
ת ייעוץ משכנתא - שאלה עקרונית נדל"ן 5
D ייעוץ פרישה לעובדי מערכת החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ד ייעוץ בקשר למימון השקעה סולארית השקעות אלטרנטיביות 11
תפוזינה ייעוץ משכנתאות ועוד כמה שאלות לפני משכנתא נדל"ן 19
P ניהול תיקי השקעות\ייעוץ השקעות התפתחות אישית 0
הק995 אצל מי מקבלים ייעוץ מס מיסים 11
S ייעוץ תזונה התפתחות אישית 0
ג ייעוץ בהשקעה ראשונה, לא באופן עצמאי שוק ההון 20
י ייעוץ השקעות דיגיטלי לציבור ללא רישיון ייעוץ- למה לא בעצם? אוף טופיק 4
י ההורים פתחו לי קופת גמל לחיסכון לפני שנת 2000, אשמח להכוונה/ייעוץ. (בן 25, סטודנט) שוק ההון 5
G ייעוץ לגבי גרייס ומיחזור משכנתא למטרות ***** הון ההשקעה נדל"ן 3
Y ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות שוק ההון 13
E ייעוץ לאחד שרוצה למצוא את עצמו כבר התפתחות אישית 1
S ייעוץ המונים התפתחות אישית 38
I ייעוץ בנוגע להשקעה נדל"ן 18
C מעבר לבית על גלגלים צריך ייעוץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S ייעוץ השקעות בגופים שונים שוק ההון 13
I פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ שוק ההון 2
Y המלצה על ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 0
ח "ייעוץ" השקעות בבנק שוק ההון 6
C ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי שוק ההון 0
N ייעוץ לגבי השכרת רכב. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
E ייעוץ תקציבי לבנייה צרכנות פיננסית 0
B ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 12
A ייעוץ משכנתא והליך רכישת דירה נדל"ן 12
B ייעוץ פיננסי להורים של חברה שיצאו לגמלאות צרכנות פיננסית 10
L לא ייעוץ - אלא בדיקת הצעה של הבנק שוק ההון 28
מ קורס ייעוץ משכנתאות - כדאי? התפתחות אישית 1
A אקסלנס הציעו לי ייעוץ שוק ההון 7
H ייעוץ בנושא משכנתא צרכנות פיננסית 12
א IRA עם ייעוץ/סיוע שוק ההון 1
Liron2035 למה חל איסור על מתן ייעוץ השקעות? שוק ההון 1
A ייעוץ בנוגע לפתיחת עסק מכניס פאסיבית שוק ההון 16
ס ייעוץ להורה יומני מסע אישיים 15
ע ייעוץ השקעות - כדאי או לא כדאי ללמוד? מה דעתכם.. התפתחות אישית 13

נושאים דומים

למעלה