הערכת ייעוץ פנסיוני

אספרסו

משתמש רשום
הצטרף ב
13/6/18
הודעות
57
דירוג
3
היי לכולם!

איך אוכל להעריך את הייעוץ הפנסיוני שאני מקבל?
הרי האינטרסים של חברת הביטוח יהיו קודמים לשלי, הם משלמים לו.
ממה צריך להיזהר? מה אני צריך לדרוש?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,211
דירוג
13,847
איך אוכל להעריך את הייעוץ הפנסיוני שאני מקבל?
השאלה הכי חשובה שאתה צריך לשאול את בעל המקצוע שאתה נפגש איתו, אם הוא יועץ פנסיוני.
רוב הסיכויים שהוא סוכן פנסיוני ולא יועץ. סוכן זה מילה מכובסת לאיש מכירות.
אם לא, אז הערכת הייעוץ שתקבל שואפת לאפס.
הרי האינטרסים של חברת הביטוח יהיו קודמים לשלי, הם משלמים לו.
חשוב לשאול כל איש מקצוע מה ואיך הוא מקבל תגמול על השירות שהוא נותן. אם הוא לא מקבל את התגמול ממך, הוא לא יהיה אובייקטיבי ב"ייעוץ".
מה אני צריך לדרוש?
לדבר עם יועץ. זה יעלה לך כסף, אבל אם אתה צריך ייעוץ זה לא צריך להרתיע אותך. ייעוץ טוב יכסה את התשלום אלפי מונים.
אתה יכול לנסות גם לראות מה אנשים בפורום עושים ולנסות לגזור מזה תוכנית פעולה (לייעץ פרטנית אסור לנו), או לכל הפחות להגיע מוכן לשיחה עם הסוכן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S הערכת תשואה בהלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Ron.B הערכת שווי בעלות בנכס דמי מפתח נדל"ן 12
ה ריהוט ישן - הערכת שווי אוף טופיק 10
N הערכת שמאי למשכנתא נדל"ן 29
S עזרה -למידת הערכת שווי חברות שוק ההון 11
S הערכת שווי למשכנתא - דירה על הנייר נדל"ן 18
Y הערכת סיכון של אג"ח שוק ההון 7
A הערכת שווי לדירה במצב רעוע נדל"ן 38
שלי טיול ליפן-הערכת עלויות אוף טופיק 16
S הערכת תשואות - למה ואיך? שוק ההון 3
ק הערכת מחיר דירה כאשר אין אפשרות להשכיר או למכור אותה נדל"ן 49
Oracle הערכת שווי תיק מבוסס דולרים שוק ההון 5
Powerslave הערכת סיבולת סיכון שוק ההון 43
flower הערכת נכסים שוק ההון 3
yanosh34 הערכת שווי דירה נדל"ן 109
ה הערכת תשואה חלופית שוק ההון 13
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
Lag ייעוץ להתפתחות אישית וכלכלית עבור עתודאי התפתחות אישית 5
S ייעוץ פיננסי לקראת פרישה של אימי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 10
ת ייעוץ משכנתא - שאלה עקרונית נדל"ן 5
D ייעוץ פרישה לעובדי מערכת החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ד ייעוץ בקשר למימון השקעה סולארית השקעות אלטרנטיביות 11
תפוזינה ייעוץ משכנתאות ועוד כמה שאלות לפני משכנתא נדל"ן 19
P ניהול תיקי השקעות\ייעוץ השקעות התפתחות אישית 0
הק995 אצל מי מקבלים ייעוץ מס מיסים 11
S ייעוץ תזונה התפתחות אישית 0
ג ייעוץ בהשקעה ראשונה, לא באופן עצמאי שוק ההון 20
י ייעוץ השקעות דיגיטלי לציבור ללא רישיון ייעוץ- למה לא בעצם? אוף טופיק 4
י ההורים פתחו לי קופת גמל לחיסכון לפני שנת 2000, אשמח להכוונה/ייעוץ. (בן 25, סטודנט) שוק ההון 5
G ייעוץ לגבי גרייס ומיחזור משכנתא למטרות הגדלת הון ההשקעה נדל"ן 3
Y ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות שוק ההון 13
E ייעוץ לאחד שרוצה למצוא את עצמו כבר התפתחות אישית 1
S ייעוץ המונים התפתחות אישית 38
I ייעוץ בנוגע להשקעה נדל"ן 18
Y לימודי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני התפתחות אישית 14
C מעבר לבית על גלגלים צריך ייעוץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S ייעוץ השקעות בגופים שונים שוק ההון 13
I פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ שוק ההון 2
Y המלצה על ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 0
ח "ייעוץ" השקעות בבנק שוק ההון 6
C ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי שוק ההון 0
N ייעוץ לגבי השכרת רכב. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
E ייעוץ תקציבי לבנייה צרכנות פיננסית 0
B ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 12
A ייעוץ משכנתא והליך רכישת דירה נדל"ן 12
B ייעוץ פיננסי להורים של חברה שיצאו לגמלאות צרכנות פיננסית 10
L לא ייעוץ - אלא בדיקת הצעה של הבנק שוק ההון 28
מ קורס ייעוץ משכנתאות - כדאי? התפתחות אישית 1
A אקסלנס הציעו לי ייעוץ שוק ההון 7
H ייעוץ בנושא משכנתא צרכנות פיננסית 12

נושאים דומים

למעלה