ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות?

[האזרח הקטן]

התכוונתי שאי אפשר להעביר ותק מקרן אחת לקרן אחרת, וגם לא לאחד קרנות, אלא אם ההפקדה אליהן בוצעה מאותו המעסיק.

לא מצאתי בשום מקום התייחסות לכך שחייבים את אותו מעסיק כדי להחיל ותק בין קרנות.
זה מה שכותבים באתר של אלטשולר שחם:
"חשוב לדעת כי גם בעת החלפת מקום עבודה ניתן לבקש מהמעסיק החדש להמשיך להפקיד כספים לאותה קרן השתלמות. במקרה כזה אמנם ייפתח חשבון חדש להפקדות בקרן על ידי החברה המנהלת, אולם מבחינת החוסכים ניתן יהיה להמשיך לשמור על הנזילות והוותק כרגיל, שכן במשיכה יראו את שתי הקרנות כחשבון אחד בעל הוותק הנזיל."

 

[Yoss]

התכוונתי שאי אפשר להעביר ותק מקרן אחת לקרן אחרת, וגם לא לאחד קרנות, אלא אם ההפקדה אליהן בוצעה מאותו המעסיק.

זה לא נכון (חוץ מעניין ה"לאחד" - לא מכיר שזה אפשרי בכלל, אבל זה חסר משמעות).

כמו שאמרת, אין הגבלה על מספר הקרנות שפותחים

זה נכון, אבל לא אמרתי את זה

 

[המהנדל]

זה לא נכון (חוץ מעניין ה"לאחד" - לא מכיר שזה אפשרי בכלל, אבל זה חסר משמעות).


זה נכון, אבל לא אמרתי את זה

כנראה לא הבנתי אותך עד הסוף...

לא מצאתי בשום מקום התייחסות לכך שחייבים את אותו מעסיק כדי להחיל ותק בין קרנות.
זה מה שכותבים באתר של אלטשולר שחם:
"חשוב לדעת כי גם בעת החלפת מקום עבודה ניתן לבקש מהמעסיק החדש להמשיך להפקיד כספים לאותה קרן השתלמות. במקרה כזה אמנם ייפתח חשבון חדש להפקדות בקרן על ידי החברה המנהלת, אולם מבחינת החוסכים ניתן יהיה להמשיך לשמור על הנזילות והוותק כרגיל, שכן במשיכה יראו את שתי הקרנות כחשבון אחד בעל הוותק הנזיל."

פתחנו לאשתי קרן השתלמות, אבל יש לה אחת מ2013 (של הצבא). אבדוק אם אפשר לאחד ולשמור על הותק של זו מ2013.

 

[Yoss]

פתחנו לאשתי קרן השתלמות, אבל יש לה אחת מ2013 (של הצבא). אבדוק אם אפשר לאחד ולשמור על הותק של זו מ2013.

אי אפשר לאחד, ואי אפשר לשמור ותק, אבל אם תרצו למשוך תוכלו להחיל ותק.