ייעוץ פיננסי לקראת פרישה של אימי

stamEhad

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
84
דירוג
13
היי, אימי בת 66 עדיין עובדת אך רוצה לפרוש בקרוב.
יש לה חסכונות פרטיים (כרגע בפיקדון בבנק) וחסכונות פנסיוניים (2 קופות גמל וביטוח מנהלים).

אנחנו מחפשים איש מקצוע איכותי וניטרלי וחסר הטיות לכאן או לכאן, שיעזור לה לתכנן את הפרישה בהינתן הנכסים שבידה.

פתחתי גוגל ועשיתי כמה חיפושים, נראה שיש אינספור הצעות וקשה לי לדעת איך להגיע לאיש מקצוע איכותי ואמין שיוכל לעזור לה בצורה הטובה ביותר.

רציתי לשאול - קודם כל כמה +- צריך לעלות ייעוץ (איכותי) כזה? בדרך כלל זה תשלום חד פעמי עבור קבלת תוכנית מפורטת?

דבר שני - חוץ מחיפוש רנדומלי בגוגל שמעלה מן הסתם הרבה תכנים שיווקים לווא דווקא איכותיים, האם מכירים דרך אמינה/טובה/מבוססת יותר למצוא איש מקצוע שכזה?

תודה!
 

yahud

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/10/19
הודעות
542
דירוג
477
הכל תלוי באיזה שירות אתה רוצה.
אתה רוצה שימליצו לך איפה להשקיע את הכסף בפיקדון? וכמה ממנו אפשר לאכול לאורך זמן כדי שישאר מספיק כסף עד לסוף החיים?
לא ברור מה אתה מחפש
 

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
6,807
דירוג
10,770
וקשה לי לדעת איך להגיע לאיש מקצוע איכותי ואמין שיוכל לעזור לה בצורה הטובה ביותר.
הכי איכותי? קל... @נדב
שווה להיכנס לאתר שלו, פנסיוני, ולהתחיל לחפש מידע רלוונטי על תכנוני פרישה.
אני לא יודעת אם נדב עצמו עוסק ביעוץ פרישה אבל בטח יוכל לכוון אותך למי כדאי לפנות.
 
  • אהבתי
Reactions: A42

stamEhad

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
84
דירוג
13
הכל תלוי באיזה שירות אתה רוצה
סליחה אם לא הייתי ברור.

בגדול כן, מחפשים ייעוץ לתכנון ארוך טווח, היכן כדאי להשקיע את הכסף וכמו כן תכנון של כמה אפשר וכדאי למשוך ממנו בכל חודש על מנת להמשיך להתקיים ברמת חיים שאימי חפצה בה עד לגיל מבוגר (טפו טפו) מאד
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,036
דירוג
1,676
יש לה חסכונות פרטיים (כרגע בפיקדון בבנק) וחסכונות פנסיוניים (2 קופות גמל וביטוח מנהלים)
יש כאן שני דברים שונים, הראשון איך להשתמש בכספי החיסכון הפנסיוני בצורה הטובה ביותר והשני איך להשתמש לצידם ביתר החסכונות.
אין אפשרות לברוח מהתהליך אתם קודם כל צריכים לראות (לבד או אם איש מקצוע) מה ההכנסה החודשית הנדרשת ואיך מייצרים אותה מהמוצרים הפנסיונים במידה ולא ניתן לייצר את כל ההכנסה מהמוצרים הפנסיונים צריך לראות איך להשתמש בחכמה גם בחסכונות האחרים.
נקודת פתיחה היא למפות את המוצרים הקיימים ומה הקצבה הצפויה מהם (האם ביטוחי המנהלים מספיק טובים, האם לקחת מהם קצבה או אולי להעביר את הכספים לקרן הפנסיה)
 

stamEhad

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
84
דירוג
13
תודה נדב, זה עושה סדר בראש.

ומה הקצבה הצפויה מהם
מנסיונך, מה הדרך הטובה/הקלה ביותר לבדוק קצבה צפויה? האם יש מחשבונים מהירים כאלו?
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,036
דירוג
1,676
תודה נדב, זה עושה סדר בראש.


מנסיונך, מה הדרך הטובה/הקלה ביותר לבדוק קצבה צפויה? האם יש מחשבונים מהירים כאלו?
אתה יכל להתחיל בדוח השנתי שיש לה, בראש הדוח יש פרמטר של קצבה צפויה לגיל XX אם זה הגיל הנוכחי שלה זה ייתן אמדן מקורב. שים לב שזה בדרך כלל למסלול ברירת מחדל.
אפשרות אחרת היא לפנות לחברת הביטוח ולבקש סימולציה, הם כבר יתנו סימולציה לכל המסלולים האפשריים בפוליסה.

ככלל אצבע, במידה והפוליסה נפתחה אחרי יוני 2001 יהיה עדיף לקבל קצבה מקרן פנסיה.
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,496
דירוג
4,064

מאיר_

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/18
הודעות
270
דירוג
153
עדיף יעוץ של איש מקצוע שמתמחה בתחום הפרישה, יש הרבה שיקולי מס שמי שלא מתעסק בתחום לא בהכרח מכיר.
אני יכול לשלוח לך בהודעה פרטית יועץ שקיבלתי עליו המלצות מאנשי מקצוע.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y המלצה על ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 0
B ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 12
B ייעוץ פיננסי להורים של חברה שיצאו לגמלאות צרכנות פיננסית 10
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
Lag ייעוץ להתפתחות אישית וכלכלית עבור עתודאי התפתחות אישית 5
ת ייעוץ משכנתא - שאלה עקרונית נדל"ן 5
D ייעוץ פרישה לעובדי מערכת החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ד ייעוץ בקשר למימון השקעה סולארית השקעות אלטרנטיביות 11
תפוזינה ייעוץ משכנתאות ועוד כמה שאלות לפני משכנתא נדל"ן 19
P ניהול תיקי השקעות\ייעוץ השקעות התפתחות אישית 0
הק995 אצל מי מקבלים ייעוץ מס מיסים 11
S ייעוץ תזונה התפתחות אישית 0
ג ייעוץ בהשקעה ראשונה, לא באופן עצמאי שוק ההון 20
י ייעוץ השקעות דיגיטלי לציבור ללא רישיון ייעוץ- למה לא בעצם? אוף טופיק 4
י ההורים פתחו לי קופת גמל לחיסכון לפני שנת 2000, אשמח להכוונה/ייעוץ. (בן 25, סטודנט) שוק ההון 5
G ייעוץ לגבי גרייס ומיחזור משכנתא למטרות הגדלת הון ההשקעה נדל"ן 3
Y ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות שוק ההון 13
E ייעוץ לאחד שרוצה למצוא את עצמו כבר התפתחות אישית 1
S ייעוץ המונים התפתחות אישית 38
I ייעוץ בנוגע להשקעה נדל"ן 18
Y לימודי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני התפתחות אישית 14
C מעבר לבית על גלגלים צריך ייעוץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S ייעוץ השקעות בגופים שונים שוק ההון 13
I פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ שוק ההון 2
ח "ייעוץ" השקעות בבנק שוק ההון 6
C ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי שוק ההון 0
N ייעוץ לגבי השכרת רכב. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
E ייעוץ תקציבי לבנייה צרכנות פיננסית 0
A ייעוץ משכנתא והליך רכישת דירה נדל"ן 12
L לא ייעוץ - אלא בדיקת הצעה של הבנק שוק ההון 28
מ קורס ייעוץ משכנתאות - כדאי? התפתחות אישית 1
A אקסלנס הציעו לי ייעוץ שוק ההון 7
H ייעוץ בנושא משכנתא צרכנות פיננסית 12
א IRA עם ייעוץ/סיוע שוק ההון 1
Liron2035 למה חל איסור על מתן ייעוץ השקעות? שוק ההון 1
A ייעוץ פנסיוני - סקירה צרכנות פיננסית 3
A ייעוץ בנוגע לפתיחת עסק מכניס פאסיבית שוק ההון 16
ס ייעוץ להורה יומני מסע אישיים 15
א ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 25
א הערכת ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 1
ע ייעוץ השקעות - כדאי או לא כדאי ללמוד? מה דעתכם.. התפתחות אישית 13
י ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 9
D ייעוץ בנושא קניית בית להשקעה וחישוב ריביות נדל"ן 56
מרק סרפדים שירותי ייעוץ מס וראיית חשבון + הצהרת הון שוק ההון 1
Y ייעוץ תעסקותי הנדסה/מדעי המחשב/רפואה אוף טופיק 1
amit ייעוץ לגבי לימודי מדעי המחשב אוף טופיק 9
K ייעוץ קריירה / שינוי התפתחות אישית 8
עמיאל החזר מס על ייעוץ פנסיוני צרכנות פיננסית 0
דעתנית מחפשת ייעוץ עסקי בליווי אימון אישי התפתחות אישית 20
Bear75 מתחתן, פותח חשבון בנק משותף - ייעוץ אוף טופיק 11

נושאים דומים

למעלה