• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

טיוטא לתיק - לאחר שהצקתי לרוב הפורום (ותודה לכולם)

  • פותח הנושא פותח הנושא Oziris
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Oziris

משתמש רגיל
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
היי

ניתן לקבל פידבק כלשהו על תיק השקעות כזה ?:
35%
תכלית S&P 500 (סימול: 5113998(
15%
מגדל MSCI World (סימול: 5122569)
40%
מגדל תיק אג"ח (סימול: 5121413)
5%
איביאי סל ריט ארה"ב (סימול: 5122692)
5%
פסגות סל סחורות (1096650)

כמו כן, היכן ניתן להגיע לפרמטרים של תנודתיות,צניחה מרבית, תשואה ע"פ CAGR ? (כפי שהציגה הסולידית בפוסט 25 תיקים...
היכן ניתן לבדוק את התיק אחורנית ? ניסיתי באתר של גלובס כבדיקה של תיק וירטואלי אבל לא מבין כיצד אני "רוכש" מניות. אם לדוגמא יש לי 70,000 ש"ח ומעוניין %35 להשקיע ב-תכלית S&P 500, היכן נמצאת האפשרות לרכוש ב-24500 ממדד זה ? לא מבין את נושא יישום השער בנק'

תודה מראש

עריכה: עדכני יותר
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
בנוגע לתיק, שים לב ש-msci world כולל את sp500 בתוכו. אם זה היה מכוון ואתה רוצה לתעדף את ארה"ב אז סבבה, אבל כדאי שתכיר.

מבחינה אישית אני מעדיף תיק פשוט יותר שלא כולל רכיבים קטנים (5%) פשוט כי לטוב ולרע זה לא ישפיע כל כך על התשואה הסופית. גם פעולות האיזון יהיו מסובכות, אבל לא בלתי אפשריות.

לגבי ניתוח התיק הכלי של @adamshalev הוא מצוין.
Retrolyzer.com
 
בנוגע לתיק, שים לב ש-msci world כולל את sp500 בתוכו. אם זה היה מכוון ואתה רוצה לתעדף את ארה"ב אז סבבה, אבל כדאי שתכיר.

מבחינה אישית אני מעדיף תיק פשוט יותר שלא כולל רכיבים קטנים (5%) פשוט כי לטוב ולרע זה לא ישפיע כל כך על התשואה הסופית. גם פעולות האיזון יהיו מסובכות, אבל לא בלתי אפשריות.

לגבי ניתוח התיק הכלי של @adamshalev הוא מצוין.
Retrolyzer.com
תודה רבה. אפילו הסתדרתי עם האתר של גלובס. האנדרנלין בשיאו (בתיק וירטואלי...)
 
ניתן לקבל פידבק כלשהו על תיק השקעות כזה
  1. מהם דמי הניהול כיום? כמה אתה מצפה שהם יהיו בעוד חמש שנים?
  2. אילו מדדים נעקבים ובאיזו גרסה? מה קורה לדיבידנדים? האם יש מיסוי כפול?
  3. חפיפה בין המניות (כפי שכתב יעקב).
  4. למה סחורות?
  5. למה אג"ח קונצרניות? למה במח"ם זה ובחלוקה זו?
 
  1. מהם דמי הניהול כיום? כמה אתה מצפה שהם יהיו בעוד חמש שנים?
  2. אילו מדדים נעקבים ובאיזו גרסה? מה קורה לדיבידנדים? האם יש מיסוי כפול?
  3. חפיפה בין המניות (כפי שכתב יעקב).
  4. למה סחורות?
  5. למה אג"ח קונצרניות? למה במח"ם זה ובחלוקה זו?
תודה על ההתייחסות.אני אנסה להשתמש בשאלות שלך ללמידה (נראה לי קיבלתי 0 במבחן):
1. לא יודע מהם דמי הניהול. היכן מופיע האינפורמציה באופן ברור ? וכיצד אני אמור לדעת מה יהיו בעוד 5 שנים?
2. האם הרשימה שרשמתי לא מציינת מדדים נעקבים ? גרסא ? אין לי מושג... ? מדוע מיסוי כפול ?
3. אכן. בעזרת יעקב אני יודע שהסלט שעשיתי כולל כפילויות.
4. להבנתי מהפורום ומהדיונים, הסחורות והנדלן אמורים לנגוד מגמות בשאר המדדים שבחרתי. לא יודע לבחון האם 5+5 מספיקים.
5. לא רואה איזה מבין המדדים הוא אג"ח קונצרני
 
היכן מופיע האינפורמציה באופן ברור ?
דף הבית / תשקיף של כל תעודה / קרן.

כיצד אני אמור לדעת מה יהיו בעוד 5 שנים?
למד על הנטיה של החברות הפיננסיות בארץ להעלות דמי ניהול אחרי כשנתיים.

האם הרשימה שרשמתי לא מציינת מדדים נעקבים ?
רק שני הניירות הראשונים כוללים את שם המדד בשם הנייר. היתר אינם.

TR? NTR? PR?

מדוע מיסוי כפול ?
אם המדד אוכל חלק מהדיבידנדים, ובסיס המס לא עולה, אתה תמוסה עליהם שוב כשתמכור.

הסחורות והנדלן אמורים לנגוד מגמות בשאר המדדים שבחרתי
לא בהכרח, ובוודאי שלא במדדים שבחרת (שאינך יודע מהם). בדוק לפחות את ההסטוריה.

ג"נ: מחזיק סחורות וריטים.

לא רואה איזה מבין המדדים הוא אג"ח קונצרני
בדוק שוב.
 
שלום,
כחלק מתהליך בניית תיק, יש לי סה"כ 170000 ש"ח, מתוכן כ-40,000 בשתי קרנות השתלמות.
את שתי הקרנות אעביר בהקדם למסלולים מנייתיים שלא יפחתו (ע"פ התיאור של אלטשולר שחם) מ-75% חשיפה למניות.

אני מעוניין כרגע בחלוקה של 40% מניות מכלל התיק, משמע 68,000 סה"כ.
למרות שכרגע אין לי שליטה על מרכיב המניות בקרן ההשתלמות, אני מתייחס ל-40,000 כ-100% מניות, כמעין "מנגנון בטיחות" הממתן את התיק.

השאלה היא, האם הסכום הנותר עבור מניות (28,000), ממנו ארכוש מניות ארה"ב (תכלית S&P 500 ) ומניות שאר העולם (מגדל MSCI World) הוא סביר ביחס לכלל התיק (כ-16.5%) ?

כמו כן, האם שתי הקרנות הנ"ל שוות ערך מבחינת השקעה, למדד VT ? האם הן נופלות ממנו במשהו ?

תודה רבה
 
מה המשמעות של סביר?


לא. ענינו לך על כך בשרשור אחר.
סביר הכוונה, תואם את הרצון שלי לשמר 40 אחוז מכלל התיק למניות, כאשר קרן ההשתלמות מקשה עלי לעשות זאת כיוון שאיננה בניהול שלי כרגע.
 
סביר הכוונה, תואם את הרצון שלי לשמר 40 אחוז מכלל התיק למניות, כאשר קרן ההשתלמות מקשה עלי לעשות זאת כיוון שאיננה בניהול שלי כרגע.
באתר "גמל נט" אתה יכול לראות בדיוק כמה מהקרן מוקצה למניות (מתעדכן פעם בחודש)
 
באתר "גמל נט" אתה יכול לראות בדיוק כמה מהקרן מוקצה למניות (מתעדכן פעם בחודש)
מעולה. כנראה שזה מה שחיפשתי ושיספק עוגן להתייחסות להקצאה כולה. תגובה רבה
 
בנוגע לתיק, שים לב ש-msci world כולל את sp500 בתוכו. אם זה היה מכוון ואתה רוצה לתעדף את ארה"ב אז סבבה, אבל כדאי שתכיר.

מבחינה אישית אני מעדיף תיק פשוט יותר שלא כולל רכיבים קטנים (5%) פשוט כי לטוב ולרע זה לא ישפיע כל כך על התשואה הסופית. גם פעולות האיזון יהיו מסובכות, אבל לא בלתי אפשריות.

לגבי ניתוח התיק הכלי של @adamshalev הוא מצוין.
Retrolyzer.com
@FIYaacov לגבי ההערה שציינת ש-MSCI WORLD כולל את SP500, @הסולידית מגדירה את זה הפוך דווקא - מניות ארה"ב לעומת מניות שאר העולם. אז מה נכון ?
 
@FIYaacov לגבי ההערה שציינת ש-MSCI WORLD כולל את SP500, @הסולידית מגדירה את זה הפוך דווקא - מניות ארה"ב לעומת מניות שאר העולם. אז מה נכון ?
ארה"ב היא חלק מהעולם פעם אחרונה שבדקתי (54% משווי השוק העולמי הוא מניות אמריקאיות). ה-sp500 מהווה כ-80% מהשוק בארה"ב.
אז אין סתירה.
 
היי, ראה לדוגמא תיק מס' 4.
היא בפירוש מפרידה ביניהם.
האם זה מכיון שאין קרנות מחקות שאינן חופפות וזה "הכי קרוב שיש" ?
בתיק מס 4 היא מפרידה בין מניות ארהב למניות שאר העולם.
שים לב שאין שם את msci world באופציות למימוש התיק.
 
בתיק מס 4 היא מפרידה בין מניות ארהב למניות שאר העולם.
שים לב שאין שם את msci world באופציות למימוש התיק.
סליחה צודק. ראה תיק 5.
ההגדרות בשם הנכס זהות בשני התיקים, אך לדבריך - פעם אחת יש חפיפה של מניות ארה"ב ופעם אין (מתבססת על הניקיי וסטוקס.
 
סליחה צודק. ראה תיק 5.
ההגדרות בשם הנכס זהות בשני התיקים, אך לדבריך - פעם אחת יש חפיפה של מניות ארה"ב ופעם אין (מתבססת על הניקיי וסטוקס.
כנראה טעות.
@הסולידית?

ד.א. ניקיי+סטוקס זה לא כיסוי עולמי מושלם, אבל אני מניח שטוב מספיק אם אתה הולך רק על ניירות ישראליות.
 
שוב תודה כמובן
בשמחה
בתיק 5 אתה יכול לקחת msci world ב-67% ואת האגח ב-33%. שתי ניירות קל ופשוט. זה יוצא בערך נכון מכיוון שארה"ב היא בערך חצי מהעולם במובני שווי שוק.
ושוב, רק בתנאי שאתה מגביל לניירות ישראליות.
וכמובן לא ממליץ, רק מתאר דרך לממש את תיק 5 למקרה שחשקה נפשך בה :)
 
כנראה טעות.
@הסולידית?

ד.א. ניקיי+סטוקס זה לא כיסוי עולמי מושלם, אבל אני מניח שטוב מספיק אם אתה הולך רק על ניירות ישראליות.
מצטער על ההתקרצצות, אבל הכוונה שלך בניירות ישראלים היא בלרכוש קרנות מחקות ישראליות לשני המדדים הללו ?
בשמחה
בתיק 5 אתה יכול לקחת msci world ב-67% ואת האגח ב-33%. שתי ניירות קל ופשוט. זה יוצא בערך נכון מכיוון שארה"ב היא בערך חצי מהעולם במובני שווי שוק.
ושוב, רק בתנאי שאתה מגביל לניירות ישראליות.
וכמובן לא ממליץ, רק מתאר דרך לממש את תיק 5 למקרה שחשקה נפשך בה :)
מפרסם בעוד כמה דקות חלופה מעט יותר מורכבת להערות הפורום המכובד.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N טיוטא לתיק השקעות לטווח של 7+ שוק ההון 24
ה טיוטא לתיק שלי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
לא חשוב שמות דעות בדבר הרכב תיק ההשקעות שלי - טיוטא ראשונית שוק ההון 67
M 500K לתיק דיבדנדים או לכסות משכנתה? שוק ההון 7
L הגעתי למצב שבו אני מתלבט אם להפריש כספים לתיק מנוהל אישית שוק ההון 5
K גורם מייצב לתיק השקעות שוק ההון 13
A הפקדה לתיק ההשקעות במט"ח שוק ההון 2
littleSeal QA לתיק השקעות ראשון שוק ההון 1
ס הוראת קבע לתיק השקעות שוק ההון 8
A משיכת קרן השתלמות לטובת העברה לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M מעבר מתיק מנוהל בבורסת ת"א לתיק פסיבי מבוסס מדד עולמי שוק ההון 16
freakazoid המרת תיק מנוהל שירשנו לתיק לא מנוהל פאסיבי לטווח הארוך שוק ההון 8
א חוות דעת לתיק השקעות שוק ההון 4
S תאורייה לתיק סולידי שוק ההון 15
פיטר גריפין קופת גמל להשקעה בנוסף לתיק השקעות כתכנית גיבוי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
O רכישת מניות דיבידנד לתיק משקיע פסיבי שוק ההון 59
B מחיר למשתכן כמינוף לתיק השקעות דיבדנדים\פסיבי נדל"ן 39
e4e5nf3nc6 אסטרטגית מעבר מתיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 13
א מעבר לתיק דיבידנדים עם השנים שוק ההון 31
N קופת גמל להשקעה בנוסף לתיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
E מעבר מתיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 2
S רעיונות לתיק השקעות (150K שקל ) שוק ההון 2
M שאלות בסיסיות בקשר לתיק ראשון (שלא מצאתי עליהם מענה) שוק ההון 5
י איך כדאי לחלק את ההשקעות בין קרנות השתלמות לתיק בבנק שוק ההון 2
A האם יש הגבלה על סכום כסף שאפשר להעביר לתיק IRA בתור עצמאי? שוק ההון 28
T תהיות בנוגע לתיק שוק ההון 32
א העברת ניירות ערך מתיק ממוסה לתיק לא ממוסה כדי לדחות תשלום מס רווחי הון? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
O איחוד אפיקי השקעה לתיק אחד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
P החזרת האג"ח לתיק ההשקעות שלי שוק ההון 4
M האם הפקדה חודשית קטנה עוזרת לתיק של 1.5 מליון שח? שוק ההון 12
O 2 התלבטויות בנוגע לתיק השקעות שוק ההון 2
נ מחפשת "מנוע צמיחה" לתיק שלי... שוק ההון 61
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
K השוואת תיק מנוהל לתיק עצמאי שוק ההון 2
NightStyle הערות/הארות לתיק השקעות סופי שוק ההון 11
tomchoook כדאיות של הפיכת קרן השתלמות לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M777 כלל אצבע לדמי ניהול סבירים לתיק שמורכב מקרנות נאמנות מחקות? שוק ההון 8
S אג"ח לתיק ההשקעות שוק ההון 8
T הכנסת REIT לתיק השקעות שוק ההון 5
S קופת גמל אישית (IRA) בנוסף לתיק השקעות בבית השקעות שוק ההון 1
S הוספת מדדים ספקולטיבים לתיק ההשקעות שוק ההון 42
T מרכיב "סולידי" לתיק IRA שוק ההון 3
Yuvalkc שאלות לתיק השקעות ראשון שוק ההון 0
A אופטימזציה לתיק מחכה מדד עם דיבדנטים להקטן מס פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
C פידבק לתיק השקעות מטרות משולבות שוק ההון 10
C פידדבק לתיק השקעות שוק ההון 24
leibo עמלות ודמי ניהול לתיק השקעות בבנק מזרחי שוק ההון 4
O טיוטה לתיק השקעות למשקיע המתחיל שוק ההון 17
ל הכנסת סכום כסף גדול לתיק ההשקעות שוק ההון 14
G ביצוע איזונים לתיק פסיבי בזמן קורונה שוק ההון 16

נושאים דומים

Back
למעלה