המרת תיק מנוהל שירשנו לתיק לא מנוהל פאסיבי לטווח הארוך

[freakazoid]

להורים שלי יש תיק מנוהל ע"י אי בי אי שלא משיג תוצאות יפות (12.8%-) ומושקע ב-34 ניירות שונים, הייתי רוצה להבין האם יש דרך נכונה להמיר את התיק לתיק פאסיבי לטווח הארוך?
האם כדאי לבקש מהחברה המנהלת לבצע את המכירה והקנייה של מחקי מדד ספציפיים שאנו רוצים על מנת להנות מהפטור מעמלות קנייה ומכירה שיש להם?

כל עזרה והכוונה תהיה מבורכת.

תודה רבה

 

[אורי ג.]

האם כדאי לבקש מהחברה המנהלת לבצע את המכירה והקנייה של מחקי מדד ספציפיים שאנו רוצים על מנת להנות מהפטור מעמלות קנייה ומכירה שיש להם?

בלתי אפשר בתיק מנוהל.

 

[חתול לילה]

בלתי אפשר בתיק מנוהל.

אז איך נפטרים מתיק כזה וגם שומרים על מגן המס?
עדיף בלי הגשת דוחות מס, אם אפשר.

 

[אורי ג.]

אז איך נפטרים מתיק כזה וגם שומרים על מגן המס?

אפשר לבקש הקפאה של מצב קיים, להעביר את הני"ע ללא אירוע מס ליורשים ולמכור.
יתכן ויעבוד, איני בקיא בחוק הזה.

 

[freakazoid]

אפשר לבקש הקפאה של מצב קיים, להעביר את הני"ע ללא אירוע מס ליורשים ולמכור.
יתכן ויעבוד, איני בקיא בחוק הזה.

אולי לא הייתי ברור בהודעה הראשונית, החשבון המנוהל הוא כחלק מחשבון זוגי של הורי, אימי שתיבדל לחיים ארוכים בחיים ולכן הבנו שהיא יכולה לעשות פעולות בחשבון זה. האם זה משנה את המצב?

 

[כימאי]

, אימי שתיבדל לחיים ארוכים בחיים

תבררו בהתאם לגילה ולנתונים נוספים האם היא יכולה למכור במס נמוך יותר.

 

[freakazoid]

תבררו בהתאם לגילה ולנתונים נוספים האם היא יכולה למכור במס נמוך יותר.

לא חושש ממס רווחי הון מכיוון שהתיק בהפסד אלא קיבוע ההפסדים על מנת להמיר לתיק פסיבי

 

[כימאי]

לא חושש ממס רווחי הון מכיוון שהתיק בהפסד אלא קיבוע ההפסדים על מנת להמיר לתיק פסיבי

את העתיד אי אפשר לדעת, אבל אתה לא חושש יותר מהפסדים שיהיו גדולים יותר?

 

[אורי ג.]

אולי לא הייתי ברור בהודעה הראשונית, החשבון המנוהל הוא כחלק מחשבון זוגי של הורי, אימי שתיבדל לחיים ארוכים בחיים ולכן הבנו שהיא יכולה לעשות פעולות בחשבון זה. האם זה משנה את המצב?

לא ניתן לעשות פעולות בתיק מנוהל, רק בתיק מיועץ.