• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

2 התלבטויות בנוגע לתיק השקעות

  • פותח הנושא Or93
  • פורסם בתאריך

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
483
דירוג
208
שלום לכולם,
לפני בערך שנה החלטתי לעשות סדר ולהיכנס לשוק ההון בצורה יותר יסודית על העקרונות של הסולידית בשילוב של מה שאני מאמין בו.

בן 28, חוסך בערך 40% מהמשכורת.
גר עם בת זוג ביחידת דיור ללא שכירות.
*מחזיק רכב שקניתי בזמנו חדש מהחברה (2018), יודע שזו הייתה סוג של טעות בדיעבד,
חי עם זה בשלום בסה"כ, שווי מוערך כיום - 100K ש"ח.

מה שהספקתי כרגע לעשות,
-פתיחת תיק מדדים עצמאי בIB הבינ"ל (כרגע על סך 85K)
-סידור קרן פנסיה והעברה למסלול סנופי (100K)
-אחזקה פיזית של קריפטו (10K)
-פתיחת קרן השתלמות IRA דרך סלייס גמל (כרגע על 12K, נפתחה רק לא מזמן)

מפקיד כל חודש 3K לתיק בIB, והפרשות קבועות לקרן פנסיה + קרן השתלמות כמובן.

כל התיק 100% מנייתי (מלבד אג"ח מיועדות בפנסיה)

לשאלות,
1. אני מרגיש שההשקעות החודשיות שלי נמוכות מידי, שההתקדמות איטית מידי, אני לוקח בחשבון שבשנים הקרובות
כנראה שאתחתן, אביא ילדים וההוצאות רק יעלו (בתקווה שגם ההכנסות), חשבתי על להתמנף דרך IB ב25%-30% ודווקא לנסות
לתזמן את זה לאיזה תיקון נחמד של השוק. (המינוף לא דחוף לימים/שבועות הקרובים בכ"מ)

2. אני רוצה להיחשף לנדל"ן כדי לפזר את התיק עוד קצת,
כרגע דירה להשקעה / מגורים לא נראה לי רלוונטי כי אין לי עדיין הון עצמי נזיל כדי לחשוב על זה, במידה וזה יעלה כאופציה זה יהיה רק
לאחר חתונה ובשיתוף עם בת הזוג כמובן.
חשבתי על חשיפה דרך קרנות ריט בתיק הפטור (קרה"ש), השאלה אם זה באמת יתן פיזור או איזושהי קורלציה לא מחייבת לשוק?
להבנתי התנודתיות של קרנות ריט לא נופלת ממניות.
אין לי בעיה עם תנודתיות אבל כן אני מצפה שהתגמול יהיה בהתאם, אם זה בצורת דיבידנד / תשואה לאורך זמן.


אשמח לשמוע עוד דעות / ביקורות, תודה מראש.
 

mudale222

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,478
דירוג
1,753
יש אנשים שמחכים ל"תיקון" הזה מ2009... ואפילו מפרסמים כתבה על זה שה"תיקון" "עוד שנייה מגיע" כל כמה חודשים בעיתונות.
לפחות הם עקביים.
30% זה אומנם לא מינוף גבוה, אבל למינוף שכנראה הולך להישאר הרבה זמן הייתי חושב להוריד יותר לכיוון ה15%-20%.
3K חסכון כל חודש זה לא רע, אבל זה באמת לא גבוה כל כך, זה ~100K ב3 שנים לפני רווחי הון וריבית דריבית.
כל +1K שתוכל להוסיף לחסכון יעשו שינוי גדול מאוד. הקטנת הוצאות\***** הכנסות. מה שאפשר.
אישית, לא מחבב ריטים, קח בחשבון שבדר"כ שמדברים על נדל"ן - זה נדל"ן בארץ, ורוב הריטים זה נדל"ן עולמי ולא רק בארץ.
יש גם ריטים בארץ ,(5-6), אבל זה לא באמת בקורלציה ישירה לנדל"ן בארץ. ליבת העיסוק של רוב הריטים זה לא נדל"ן פרטי אלא מסחרי.
בניני משרדים, תעשייה ומסחר, ולפעמים קצת בניני דירות שלמים שהם משכירים אבל לרוב זה המיעוט ככל הידוע לי.
בטווח הקצר, במשברים, הריט לא מתנהג בכלל כמו נדל"ן אלא כמו מניה ויקרוס עם שאר השוק.
ככה שהוא לא בקורלציה הפוכה מהשוק וגם לא בקורלציה ישירה לשוק. הוא פשוט בקצת פחות קורלציה אני מניח :)
בהצלחה בכל מקרה. נראה שאתה בדרך הנכונה.
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
483
דירוג
208
יש אנשים שמחכים ל"תיקון" הזה מ2009... ואפילו מפרסמים כתבה על זה שה"תיקון" "עוד שנייה מגיע" כל כמה חודשים בעיתונות.
לפחות הם עקביים.
30% זה אומנם לא מינוף גבוה, אבל למינוף שכנראה הולך להישאר הרבה זמן הייתי חושב להוריד יותר לכיוון ה15%-20%.
3K חסכון כל חודש זה לא רע, אבל זה באמת לא גבוה כל כך, זה ~100K ב3 שנים לפני רווחי הון וריבית דריבית.
כל +1K שתוכל להוסיף לחסכון יעשו שינוי גדול מאוד. הקטנת הוצאות\***** הכנסות. מה שאפשר.
אישית, לא מחבב ריטים, קח בחשבון שבדר"כ שמדברים על נדל"ן - זה נדל"ן בארץ, ורוב הריטים זה נדל"ן עולמי ולא רק בארץ.
יש גם ריטים בארץ ,(5-6), אבל זה לא באמת בקורלציה ישירה לנדל"ן בארץ. ליבת העיסוק של רוב הריטים זה לא נדל"ן פרטי אלא מסחרי.
בניני משרדים, תעשייה ומסחר, ולפעמים קצת בניני דירות שלמים שהם משכירים אבל לרוב זה המיעוט ככל הידוע לי.
בטווח הקצר, במשברים, הריט לא מתנהג בכלל כמו נדל"ן אלא כמו מניה ויקרוס עם שאר השוק.
ככה שהוא לא בקורלציה הפוכה מהשוק וגם לא בקורלציה ישירה לשוק. הוא פשוט בקצת פחות קורלציה אני מניח :)
בהצלחה בכל מקרה. נראה שאתה בדרך הנכונה.

היי תודה על התשובה.

אני לא מחכה לתיקון גס פשוט לא לקנות בשיא, כרגע יש יותר מידי חוסר ודאות סביב השוק.

כל הכסף שהכנסתי היה מבלי לתזמן את השוק אפילו פעם אחת (מעל 10 הפקדות) פשוט המינוף בגלל החוסר בדחיפות חשבתי אולי לנצל אותו בשעת תיקון.

אני עובד על משהו שאני מקווה שיעלה לי את ההכנסה בעוד 2000-3000 ש״ח בחודש ואני מקווה שכן אצליח להזרים עוד כסף בחודשים הקרובים.

מבחינת צמצום הוצאות אני על זה, הרבה בלת״מים לאחרונה אבל עדיין מסתדר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y התלבטויות בנוגע להמשך ניהול תיק השקעות שוק ההון 3
R התלבטויות בנוגע לפתיחת תיק השקעות קטן צרכנות פיננסית 8
R התלבטויות בנוגע לבניית תיק השקעות שוק ההון 19
D התלבטויות עבור סטודנט שוק ההון 3
י התלבטויות במימון רכישת דירה שנייה נדל"ן 4
I קניית רכב - התלבטויות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
unrealx שילוב נדל"ן כחלק מהתיק - התלבטויות השקעה שוק ההון 5
ע התלבטויות השקעה שוק ההון 6
דאניל התלבטויות לגבי השקעה בנדל"ן נדל"ן 41
ש התלבטויות ובקשה לתובנות לגבי בניית תיק השקעה שוק ההון 21
Y שאלה בנוגע להחזר עמלות שוק ההון 15
O התלבטות בנוגע לפלח נדל"ן בתיק נדל"ן 30
Y התייעצות בנוגע לשכר חודשי עבור מפתח תוכנה התפתחות אישית 9
I שאלה בנוגע לספטמבר בשוק ההון שוק ההון 13
C שאלות בנוגע למציאת עבודה בשנה ב במדעי המחשב התפתחות אישית 17
ה התלבטות קשה בנוגע לתואר ראשון התפתחות אישית 12
משה התייעצות בנוגע לרילוקיישין לאירלנד אוף טופיק 11
S התייעצות בנוגע לחיסכון, ומסחר פעיל שוק ההון 7
H חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא צרכנות פיננסית 4
G שאלה בנוגע לביטוח סיעודי מקופת החולים אוף טופיק 6
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
D שאלה בנוגע לאשראי שוק ההון 1
עייף ומותש סעמק שאלה בנוגע לעקיבה אחרי מדד ה s&p פוסטים מאיכות נמוכה 8
N שאלה בנוגע לאופן הגביה של העמלות בבית השקעות שוק ההון 7
מ מתלבט בנוגע ללימודים התפתחות אישית 6
N דברים שעלי לדעת בנוגע לרגולציה ולברוקר שלי ברגע שאפעיל את החשבון שלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 45
yehonatanlavian שאלה בנוגע לקרנות סל שוק ההון 1
F התייעצות בנוגע להחזר הלוואה מול חיסכון צרכנות פיננסית 4
R דעה בנוגע לבניית תיק השקעות + שאלה בנוגע לרכישת ETF שוק ההון 0
לאונל התלבטות בנוגע ליחס נכסי אינפלציה/דיפלציה בתיק הארי בראון שוק ההון 5
E מחשבות והתלבטויות בנוגע לדירה להשקעה נדל"ן 7
י תהיות של סולידי מתחיל ושאלות תיאורטיות בנוגע לגיבוש תוכנית. שוק ההון 0
לא חשוב שמות תהייה עתידנית בנוגע לקופת גמל להשקעה שוק ההון 41
I שאלה בנוגע לרכישת קרן SSAC בדולר או שקל שוק ההון 4
A שאלות טכניות בנוגע לקרנות ישראליות חשופות למטח שוק ההון 2
לאונל שאלה טכנית בנוגע להעברת קרן מנוהלת ל-IRA שוק ההון 1
ב מתלבט מה לעשות בנוגע ללימודים התפתחות אישית 1
E התייעצות בנוגע לפתיחת חשבון בנק בדואר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
ה בנוגע לקרנות בלקרוק שוק ההון 5
B תהיה בנוגע לחוקיות של קנית מניות שוק ההון 4
L כמה שאלות בנוגע לקרנות מחקות שוק ההון 7
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
שמנת חמוצה בנוגע לקרן פנסיה מחקה מדד של הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 3
T ישראלי בארה"ב עם זוית שונה בנוגע להשקעות יומני מסע אישיים 89
I ייעוץ בנוגע להשקעה נדל"ן 18
A 2 שאלות בנוגע לאפיקי השקעה ״בטוחים״ שוק ההון 5
O התלבטות בנוגע ללימודים אוף טופיק 1
D רווחים ב - TD Ameritrade - שאלה בנוגע למס הכנסה מיסים 9
O יעוץ בנוגע ללימודים אוף טופיק 3

נושאים דומים

למעלה