העברת כספים מקופ"ג לתיק עצמאי

SSHAKED

משתמש רשום
הצטרף ב
29/3/20
הודעות
4
דירוג
0
אהלן חברים,
רקע:
60,000 ש"ח בחשבון עצמאי דרך בית השקעות בארץ.
40,000 ש"ח דרך קופ"ג להשקעה(מסלול מנייתי)- דרך משרתי הקבע של צה"ל.

את הכסף שיש לי בקופ"ג הכנסתי לפני שנתיים כשנכנסתי לקבע.
מאז למדתי וקראתי ופתחתי חשבון עצמאי למסחר.
אני רוצה למשוך את הכסף בקופ"ג ולהעביר אותו לתיק העצמאי שלי כדי שאוכל לנהל את ההשקעות לבד ולא להיות תלוי בבית ההשקעות.
נמנעתי מלעשות את זה כל עוד היו לי רווחים (אמנם יחסית נמוכים, אבל היו) כי רציתי להימנע ממס רווחי הון.
כרגע בשל המצב, אין לי רווחים בקופ"ג ואני "מופסד" בערך ב25%.

השאלה שלי:
האם שווה לי כרגע להוציא את הכסף ולהעביר אותו לתיק העצמאי שלי?
הדילמה בעיקר עולה לי כי אם אני מבין נכון- ברגע שאעביר את הכסף בהפסד, כל רווח שיהיה לי עליו בחשבון העצמאי ימוסה.
לעומת זאת, אם אשאיר את הכסף בקופ"ג ואחכה שיעלה חזרה לסכום ההשקעה (בהנחה שזה יקרה כמובן) אוכל להעביר אותו ללא ניכוי מס.

אשמח לדעת כמובן אם יש דרך נוספת לבצע את המעבר-
לדוגמא שאעביר עכשיו את הכסף עכשיו, ועד שאגיע לסכום ההשקעה המקורי בתיק העצמאי הוא בכל זאת לא ימוסה.

תודה!
 

RaeNye

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/3/16
הודעות
1,128
דירוג
1,023
מכירה בהפסד של קופ"גלה לא מוכרת כהפסד הון?
 

SSHAKED

משתמש רשום
הצטרף ב
29/3/20
הודעות
4
דירוג
0
מכירה בהפסד של קופ"גלה לא מוכרת כהפסד הון?
יכול להיות שאני טועה, אבל לפי מה שאני מבין ההפסד בקופג לא יתקזז לי עם הרווח בתיק העצמאי (הוא גם דרך בית השקעות אחר).
אני בעיקר רוצה לדעת אם יש לי דרך כן לקזז את ההפסד, ואם למישהו קרתה סיטואציה דומה ומה הוא עשה בה..
לחכות שהסכום בקופג יעלה חזרה לסכום ההשקעה יכול לקחת שנים ואני כמובן רוצה להוציא את הכסף משם כמה שיותר מהר כדי לנהל בעצמי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I האם הבנק יכול לסרב העברת כספים מהלוואות עבור דירה? נדל"ן 9
ע העברת כספים מהשקעות מנוהלות למסחר עצמי שוק ההון 12
T העברת כספים ממכירת espp מIBI לאינטרקטיב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
I העברת כספים מIB לבנק צרכנות פיננסית 3
לאץ' אוטומציה של העברת כספים להשקעה שוק ההון 3
T העברת כספים מתוכנית ESPP ב- IBI ל IB באופן ישיר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 17
1337justme העברת כספים בין חשבונות - כיצד להמנע מטעויות של הבנק? אוף טופיק 8
YizhakF העברת כספים מהבנק בקלות שוק ההון 17
P העברת כספים לib בשקלים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
I העברת כספים לאינטראקטיב ברוקרס העולמית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
F כדאיות העברת כספים מהבנק לתיקון 190 שוק ההון 13
י העברת כספים מנאמן (ESOP) לברוקר בארה״ב שוק ההון 3
yossik העברת כספים עבור מטפלת סיעודית פיליפינית צרכנות פיננסית 17
י העברת כספים לבנק בסין צרכנות פיננסית 0
י העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 6
T העברת כספים ומספר עזיבה אוף טופיק 0
R העברת כספים חשבון etrade צרכנות פיננסית 6
א העברת כספים בין ניירות ערך שבהפסד שוק ההון 1
D העברת כספים מהירה - איך הכי כדאי? צרכנות פיננסית 42
T העברת כספים מ pepper ל IB צרכנות פיננסית 32
F העברת כספים לארגנטינה ביעילות צרכנות פיננסית 36
A העברת כספים לחשבון ברוקראז, בארה"ב צרכנות פיננסית 7
א העברת כספים מחשבון השקעות ב- IB לבנק בארץ שוק ההון 4
Y העברת כספים לבנק אירופה בסכום קטן דרך סוויפט/IBAN צרכנות פיננסית 9
L העברת כספים לחשבון אמריקאי צרכנות פיננסית 13
A העברת כספים מאב לבן מיסים 21
N העברת כספים מעל 500k ש״ח שוק ההון 15
D העברת כספים אוף טופיק 6
E העברת כספים מהבנק לאינטרגמל - קופ"ג להשקעה שוק ההון 34
ד העברת כספים לחשבון IB שוק ההון 1
Y דרישות בנקים לתיעוד מקור הכסף בעת העברת/קבלת כספים צרכנות פיננסית 156
ה העברת כספים מקופת גמל לקופת גמל בניהול אישי שוק ההון 6
M מס על העברת כספים שוק ההון 2
נ חובת דיווח על העברת כספים לחו"ל שוק ההון 3
M העברת כספים מפנסיה לגמל שוק ההון 4
רניהבוס העברת כספים מקרן השתלמות לקופת גמל לחסכון שוק ההון 4
E העברת כספים מרוסיה לארץ צרכנות פיננסית 3
Y העברת כספים מברזיל לישראל צרכנות פיננסית 1
A העברת כספים מקרן פנסיה לא פעילה צרכנות פיננסית 6
doc29 העברת כספים לחו"ל צרכנות פיננסית 10
א העברת כספים לחו"ל\חשבון בינ"ל בעקבות הגירה לחו"ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
U העברת כספים לחו"ל לצורך קניית זהב בבוליון וולט (BullionVault) שוק ההון 15
yanosh34 ותק קרנות השתלמות לאחר העברת כספים שוק ההון 5
K העברת כסף מ-IB לבנק בארץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
E העברת מניות ESPP מ Etrade ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
N העברת מטח לברוקר אמריקראי שוק ההון 1
ז העברת שכבות לברוקר אחר - FIFO מיסים 11
M העברת חשבון מIBHK ל-IB US ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
R העברת תשלום משכנתא לקבלן עבור שלב מתקדם יותר בהסכם מכר נדל"ן 1
L העברת ניע זרים מהבנק לבית השקעות שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה