טיוטא לתיק - לאחר שהצקתי לרוב הפורום (ותודה לכולם)

[Oziris]

היי

ניתן לקבל פידבק כלשהו על תיק השקעות כזה ?:
35%
תכלית S&P 500 (סימול: 5113998(
15%
מגדל MSCI World (סימול: 5122569)
40%
מגדל תיק אג"ח (סימול: 5121413)
5%
איביאי סל ריט ארה"ב (סימול: 5122692)
5%
פסגות סל סחורות (1096650)

כמו כן, היכן ניתן להגיע לפרמטרים של תנודתיות,צניחה מרבית, תשואה ע"פ CAGR ? (כפי שהציגה הסולידית בפוסט 25 תיקים...
היכן ניתן לבדוק את התיק אחורנית ? ניסיתי באתר של גלובס כבדיקה של תיק וירטואלי אבל לא מבין כיצד אני "רוכש" מניות. אם לדוגמא יש לי 70,000 ש"ח ומעוניין %35 להשקיע ב-תכלית S&P 500, היכן נמצאת האפשרות לרכוש ב-24500 ממדד זה ? לא מבין את נושא יישום השער בנק'

תודה מראש

עריכה: עדכני יותר

 

[FIYaacov]

בנוגע לתיק, שים לב ש-msci world כולל את sp500 בתוכו. אם זה היה מכוון ואתה רוצה לתעדף את ארה"ב אז סבבה, אבל כדאי שתכיר.

מבחינה אישית אני מעדיף תיק פשוט יותר שלא כולל רכיבים קטנים (5%) פשוט כי לטוב ולרע זה לא ישפיע כל כך על התשואה הסופית. גם פעולות האיזון יהיו מסובכות, אבל לא בלתי אפשריות.

לגבי ניתוח התיק הכלי של @adamshalev הוא מצוין.
Retrolyzer.com

 

[Oziris]

בנוגע לתיק, שים לב ש-msci world כולל את sp500 בתוכו. אם זה היה מכוון ואתה רוצה לתעדף את ארה"ב אז סבבה, אבל כדאי שתכיר.

מבחינה אישית אני מעדיף תיק פשוט יותר שלא כולל רכיבים קטנים (5%) פשוט כי לטוב ולרע זה לא ישפיע כל כך על התשואה הסופית. גם פעולות האיזון יהיו מסובכות, אבל לא בלתי אפשריות.

לגבי ניתוח התיק הכלי של @adamshalev הוא מצוין.
Retrolyzer.com

תודה רבה. אפילו הסתדרתי עם האתר של גלובס. האנדרנלין בשיאו (בתיק וירטואלי...)

 

[TunaGolem]

ניתן לקבל פידבק כלשהו על תיק השקעות כזה

1. מהם דמי הניהול כיום? כמה אתה מצפה שהם יהיו בעוד חמש שנים?
2. אילו מדדים נעקבים ובאיזו גרסה? מה קורה לדיבידנדים? האם יש מיסוי כפול?
   
3. חפיפה בין המניות (כפי שכתב יעקב).
4. למה סחורות?
5. למה אג"ח קונצרניות? למה במח"ם זה ובחלוקה זו?

 

[Oziris]

1. מהם דמי הניהול כיום? כמה אתה מצפה שהם יהיו בעוד חמש שנים?
2. אילו מדדים נעקבים ובאיזו גרסה? מה קורה לדיבידנדים? האם יש מיסוי כפול?
   
3. חפיפה בין המניות (כפי שכתב יעקב).
4. למה סחורות?
5. למה אג"ח קונצרניות? למה במח"ם זה ובחלוקה זו?

תודה על ההתייחסות.אני אנסה להשתמש בשאלות שלך ללמידה (נראה לי קיבלתי 0 במבחן):
1. לא יודע מהם דמי הניהול. היכן מופיע האינפורמציה באופן ברור ? וכיצד אני אמור לדעת מה יהיו בעוד 5 שנים?
2. האם הרשימה שרשמתי לא מציינת מדדים נעקבים ? גרסא ? אין לי מושג... ? מדוע מיסוי כפול ?
3. אכן. בעזרת יעקב אני יודע שהסלט שעשיתי כולל כפילויות.
4. להבנתי מהפורום ומהדיונים, הסחורות והנדלן אמורים לנגוד מגמות בשאר המדדים שבחרתי. לא יודע לבחון האם 5+5 מספיקים.
5. לא רואה איזה מבין המדדים הוא אג"ח קונצרני

 

[TunaGolem]

היכן מופיע האינפורמציה באופן ברור ?

דף הבית / תשקיף של כל תעודה / קרן.

כיצד אני אמור לדעת מה יהיו בעוד 5 שנים?

למד על הנטיה של החברות הפיננסיות בארץ להעלות דמי ניהול אחרי כשנתיים.

האם הרשימה שרשמתי לא מציינת מדדים נעקבים ?

רק שני הניירות הראשונים כוללים את שם המדד בשם הנייר. היתר אינם.

גרסא ?

TR? NTR? PR?

מדוע מיסוי כפול ?

אם המדד אוכל חלק מהדיבידנדים, ובסיס המס לא עולה, אתה תמוסה עליהם שוב כשתמכור.

הסחורות והנדלן אמורים לנגוד מגמות בשאר המדדים שבחרתי

לא בהכרח, ובוודאי שלא במדדים שבחרת (שאינך יודע מהם). בדוק לפחות את ההסטוריה.

ג"נ: מחזיק סחורות וריטים.

לא רואה איזה מבין המדדים הוא אג"ח קונצרני

בדוק שוב.

 

[Oziris]

שלום,
כחלק מתהליך בניית תיק, יש לי סה"כ 170000 ש"ח, מתוכן כ-40,000 בשתי קרנות השתלמות.
את שתי הקרנות אעביר בהקדם למסלולים מנייתיים שלא יפחתו (ע"פ התיאור של אלטשולר שחם) מ-75% חשיפה למניות.

אני מעוניין כרגע בחלוקה של 40% מניות מכלל התיק, משמע 68,000 סה"כ.
למרות שכרגע אין לי שליטה על מרכיב המניות בקרן ההשתלמות, אני מתייחס ל-40,000 כ-100% מניות, כמעין "מנגנון בטיחות" הממתן את התיק.

השאלה היא, האם הסכום הנותר עבור מניות (28,000), ממנו ארכוש מניות ארה"ב (תכלית S&P 500 ) ומניות שאר העולם (מגדל MSCI World) הוא סביר ביחס לכלל התיק (כ-16.5%) ?

כמו כן, האם שתי הקרנות הנ"ל שוות ערך מבחינת השקעה, למדד VT ? האם הן נופלות ממנו במשהו ?

תודה רבה

 

[TunaGolem]

הוא סביר ביחס לכלל התיק

מה המשמעות של סביר?

האם שתי הקרנות הנ"ל שוות ערך מבחינת השקעה, למדד VT ?

לא. ענינו לך על כך בשרשור אחר.

 

[Oziris]

מה המשמעות של סביר?


לא. ענינו לך על כך בשרשור אחר.

סביר הכוונה, תואם את הרצון שלי לשמר 40 אחוז מכלל התיק למניות, כאשר קרן ההשתלמות מקשה עלי לעשות זאת כיוון שאיננה בניהול שלי כרגע.

 

[FIYaacov]

סביר הכוונה, תואם את הרצון שלי לשמר 40 אחוז מכלל התיק למניות, כאשר קרן ההשתלמות מקשה עלי לעשות זאת כיוון שאיננה בניהול שלי כרגע.

באתר "גמל נט" אתה יכול לראות בדיוק כמה מהקרן מוקצה למניות (מתעדכן פעם בחודש)

 

[Oziris]

באתר "גמל נט" אתה יכול לראות בדיוק כמה מהקרן מוקצה למניות (מתעדכן פעם בחודש)

מעולה. כנראה שזה מה שחיפשתי ושיספק עוגן להתייחסות להקצאה כולה. תגובה רבה

 

[Oziris]

בנוגע לתיק, שים לב ש-msci world כולל את sp500 בתוכו. אם זה היה מכוון ואתה רוצה לתעדף את ארה"ב אז סבבה, אבל כדאי שתכיר.

מבחינה אישית אני מעדיף תיק פשוט יותר שלא כולל רכיבים קטנים (5%) פשוט כי לטוב ולרע זה לא ישפיע כל כך על התשואה הסופית. גם פעולות האיזון יהיו מסובכות, אבל לא בלתי אפשריות.

לגבי ניתוח התיק הכלי של @adamshalev הוא מצוין.
Retrolyzer.com

@FIYaacov לגבי ההערה שציינת ש-MSCI WORLD כולל את SP500, @הסולידית מגדירה את זה הפוך דווקא - מניות ארה"ב לעומת מניות שאר העולם. אז מה נכון ?

 

[FIYaacov]

@FIYaacov לגבי ההערה שציינת ש-MSCI WORLD כולל את SP500, @הסולידית מגדירה את זה הפוך דווקא - מניות ארה"ב לעומת מניות שאר העולם. אז מה נכון ?

ארה"ב היא חלק מהעולם פעם אחרונה שבדקתי (54% משווי השוק העולמי הוא מניות אמריקאיות). ה-sp500 מהווה כ-80% מהשוק בארה"ב.
אז אין סתירה.

 

[Oziris]

@FIYaacov לגבי ההערה שציינת ש-MSCI WORLD כולל את SP500, @הסולידית מגדירה את זה הפוך דווקא - מניות ארה"ב לעומת מניות שאר העולם. אז מה נכון ?

היי, ראה לדוגמא תיק מס' 4.
היא בפירוש מפרידה ביניהם.
האם זה מכיון שאין קרנות מחקות שאינן חופפות וזה "הכי קרוב שיש" ?

 

[FIYaacov]

היי, ראה לדוגמא תיק מס' 4.
היא בפירוש מפרידה ביניהם.
האם זה מכיון שאין קרנות מחקות שאינן חופפות וזה "הכי קרוב שיש" ?

בתיק מס 4 היא מפרידה בין מניות ארהב למניות שאר העולם.
שים לב שאין שם את msci world באופציות למימוש התיק.

 

[Oziris]

בתיק מס 4 היא מפרידה בין מניות ארהב למניות שאר העולם.
שים לב שאין שם את msci world באופציות למימוש התיק.

סליחה צודק. ראה תיק 5.
ההגדרות בשם הנכס זהות בשני התיקים, אך לדבריך - פעם אחת יש חפיפה של מניות ארה"ב ופעם אין (מתבססת על הניקיי וסטוקס.

 

[FIYaacov]

סליחה צודק. ראה תיק 5.
ההגדרות בשם הנכס זהות בשני התיקים, אך לדבריך - פעם אחת יש חפיפה של מניות ארה"ב ופעם אין (מתבססת על הניקיי וסטוקס.

כנראה טעות.
@הסולידית?

ד.א. ניקיי+סטוקס זה לא כיסוי עולמי מושלם, אבל אני מניח שטוב מספיק אם אתה הולך רק על ניירות ישראליות.

 

[Oziris]

שוב תודה כמובן

 

[FIYaacov]

שוב תודה כמובן

בשמחה
בתיק 5 אתה יכול לקחת msci world ב-67% ואת האגח ב-33%. שתי ניירות קל ופשוט. זה יוצא בערך נכון מכיוון שארה"ב היא בערך חצי מהעולם במובני שווי שוק.
ושוב, רק בתנאי שאתה מגביל לניירות ישראליות.
וכמובן לא ממליץ, רק מתאר דרך לממש את תיק 5 למקרה שחשקה נפשך בה

 

[Oziris]

כנראה טעות.
@הסולידית?

ד.א. ניקיי+סטוקס זה לא כיסוי עולמי מושלם, אבל אני מניח שטוב מספיק אם אתה הולך רק על ניירות ישראליות.

מצטער על ההתקרצצות, אבל הכוונה שלך בניירות ישראלים היא בלרכוש קרנות מחקות ישראליות לשני המדדים הללו ?

בשמחה
בתיק 5 אתה יכול לקחת msci world ב-67% ואת האגח ב-33%. שתי ניירות קל ופשוט. זה יוצא בערך נכון מכיוון שארה"ב היא בערך חצי מהעולם במובני שווי שוק.
ושוב, רק בתנאי שאתה מגביל לניירות ישראליות.
וכמובן לא ממליץ, רק מתאר דרך לממש את תיק 5 למקרה שחשקה נפשך בה

מפרסם בעוד כמה דקות חלופה מעט יותר מורכבת להערות הפורום המכובד.