העברת מטח לארץ- לא שאלה על עמלות

[Avi1001]

השאלה הזו לא נוגעת לעמלות - ראיתי שהיו דיונים רבים בנושא
אני צריך להעביר 100 אלף $ מחשבון שלי בבנק בארה"ב לבנק בארץ (לאומי). הכסף כולל סכום שהוצאתי מהארץ בזמנו בדולרים + רווחים שנוצרו אצל ברוקר זר.
כל המיסים שולמו ע"פ החוק.
השאלה: האם הבנק בארץ יבקש ממני להציג לו מסמכים על מקור הכסף + אישור ששילמתי מיסים וכו' ? האם יש תקרה של העברה שמעליה נוהגים לשאול שאלות כאלו?

תודה לעונים.

 

[פטל ואוכמניות]

במידה ואין לך עדיין חשבון מט״ח בלאומי כדאי לפתוח (ואולי זה אף הכרחי). כן, הבנק צפוי לשאול שאלות במסגרת החוק למניעת הלבנת הון. יחד עם זאת, זה לא בהכרח כרוך בבעיות.

 

[Avi1001]

תודה. השאלה באמת היתה אם אני צריך עכשיו ללכת ולמצוא מסמכים ישנים שמראים שחלק מהכסף העברתי מהארץ + מסמכים שמוכיחים תשלום מס על הרווחים - זה לא מעט עבודה.

 

[YPV]

בלי קשר, כדאי לעדכן את הבנק שלך בישראל מראש שאמור להיכנס סכום XYZ במט"ח.
(גם ככה תקפוץ להם התראה והם ירצו ממך הסברים לפני שיאשרו את קבלת הכספים)

ואז כבר תראה את התגובה שלהם.

בוודאות ישאלו מה מקור הכסף. אחרי שתגיד שמחשבון שלך בארה"ב, יש מצב שזה יספק אותם. אולי יבקשו אישור בעלות על החשבון בארה"ב. אולי ישאלו מה מקור הכספים בחשבון בארה"ב. גם אם תגיד השקעות, סיכוי טוב שזה יספק אותם.

בכל מקרה, כבר בשיחה המקדמית הזאת הבנק יבהיר לך איזה מסמכים (והאם בכלל) הוא ירצה לראות.

חבל על המאמץ בלאתר מסמכים ישנים שאולי בכלל לא תצטרך.