הגשת דו"חות מס לסוחרים דרך IB

[יבגני_ל]

עמלות אתה פשוט מוסיף את זה לסכום ההפסדים לאותה שנה.

תודה.
אני אוסיף להפסדים למרות שאין שום שורה בטופסי מס הכנסה עבור זה.

לא אמרתי לא להכניס עמלות המרת מט"ח. עם זה אין בעיה.

לא עשיתי double check אם ענית על המארג'ין או המט"ח. תודה

 

[roneng]

אני אוסיף להפסדים למרות שאין שום שורה בטופסי מס הכנסה עבור זה.

אין גם שורה בטפסים להוצאות על רו"ח, ועדיין מקזזים אותם

 

[יבגני_ל]

אין גם שורה בטפסים להוצאות על רו"ח, ועדיין מקזזים אותם

כל המס הכנסה הזה זו קומבינה אחת גדולה.

 

[roneng]

כל המס הכנסה הזה זו קומבינה אחת גדולה.

לפי תאוריות הקונספירציה זה ככה מ2 סיבות:
א. כדי שתיהיה עבודה לרואי חשבון.
ב. כדי שאנשים "פשוטים" ימנעו מלהתעסק עם זה ולבקש החזרי מס. (אפילו לא כל רואי החשבון מכירים את כל הפינות הקטנות, והרבה פעמים משאירים סתם כסף אצל מס הכנסה).

אבל לדעתי זה סתם כי אנחנו בישראל, ושום דבר פה לא עובד בצורה מסודרת. כל המדינה זאת קומבינה אחת גדולה.

 

[RustyJ]

לפי חוות דעת עתיקה (https://altertax.co.il/כמה-מס-תשלמו-על-השקעה-בדולר/ מתנצל שאני שולף את הדבר הראשון שבא) זה לא מוגדר ממש כמוצמד אלא כרווח הון ולכן אולי ניתן להתיחס לכך כלומר אם יש רווח גם שקלי גם דולרי אז משלמים ואם אחד מהם מופסד אז לא.
מעניין

 

[יבגני_ל]

לפי תאוריות הקונספירציה זה ככה מ2 סיבות:
א. כדי שתיהיה עבודה לרואי חשבון.
ב. כדי שאנשים "פשוטים" ימנעו מלהתעסק עם זה ולבקש החזרי מס. (אפילו לא כל רואי החשבון מכירים את כל הפינות הקטנות, והרבה פעמים משאירים סתם כסף אצל מס הכנסה).

אבל לדעתי זה סתם כי אנחנו בישראל, ושום דבר פה לא עובד בצורה מסודרת. כל המדינה זאת קומבינה אחת גדולה.

מניח שכל התשובות נכונות

 

[משתמש 72]

תודה.
אני אוסיף להפסדים למרות שאין שום שורה בטופסי מס הכנסה עבור זה.

יש.
הפסדים שנוצרו השנה בטופס 1344.

 

[roneng]

לפי חוות דעת עתיקה (https://altertax.co.il/כמה-מס-תשלמו-על-השקעה-בדולר/ מתנצל שאני שולף את הדבר הראשון שבא) זה לא מוגדר ממש כמוצמד אלא כרווח הון ולכן אולי ניתן להתיחס לכך כלומר אם יש רווח גם שקלי גם דולרי אז משלמים ואם אחד מהם מופסד אז לא.
מעניין

לא הבנתי באיזה הקשר אתה רושם את זה.
בכל מקרה, מה שרשמת ידוע בפורום. לא משלמים מס על רווחים כתוצאה משינוי במט"ח.

 

[RustyJ]

בהקשר לריבית המשולמת על יתרה חיובית אצל IB

 

[יבגני_ל]

לפי חוות דעת עתיקה (https://altertax.co.il/כמה-מס-תשלמו-על-השקעה-בדולר/ מתנצל שאני שולף את הדבר הראשון שבא) זה לא מוגדר ממש כמוצמד אלא כרווח הון ולכן אולי ניתן להתיחס לכך כלומר אם יש רווח גם שקלי גם דולרי אז משלמים ואם אחד מהם מופסד אז לא.
מעניין

יש התייחסות בטופס 1325 למדד (ש"ח/דולר) עבור כל טרייד. אם במכירה הדולר ירד ביחס לשקל אז מכפילים את השווי במכירה ב 1, ואם עלה, אז מכפילים ב 1 + ההפרש באחוזים. יעקוב הסביר את זה.
אם התכוונת למשהו אחר, אני חושש שבטעות נגלוש למגה שירשור שהיה לפני כמה חודשים בנושא מניות ושערי מט"ח, אז אפילו לא שואל.

 

[roneng]

בהקשר לריבית המשולמת על יתרה חיובית אצל IB

אם לא תצטט יהיה מאוד קשה לדעת למה אתה מגיב.

אם הצלחתי להבין נכון למה אתה מתכוון, אז אין שום קשר בין ההודעה הקודמת שלך להודעה הזאת.
אין עוררית על זה שהריבית (מבחינת חוקי מדינת ישראל) נחשבת כריבית צמודה ולכן ממוסה ב25%.
מצד שני, לצורך חישוב הרווח משתמשים בדולר כמדד, כלומר אם הדולר עלה לא משלמים מס על העליה הזאת וכו (יש בפורום המון הסברים איך בדיוק מחשבים את זה).

 

[יבגני_ל]

יש.
הפסדים שנוצרו השנה בטופס 1344.

https://www.gov.il/BlobFolder/service/annual-tax-report/he/Service_Pages_Income_tax_itc1344_18.pdf

פה? איזה שדות?
זה לא טופס העברת הפסדים לשנה הבאה?

 

[משתמש 72]

https://www.gov.il/BlobFolder/service/annual-tax-report/he/Service_Pages_Income_tax_itc1344_18.pdf

פה? איזה שדות?
זה לא טופס העברת הפסדים לשנה הבאה?

אם הבנתי אותך, ביקשת להוסיף את העמלות להפסדי ההון שלך השנה.
עושים את זה בטופס 1344.
זה אכן טופס לניהול יתרת ההפסדים שלך.

איזה שדות אתה מחפש? תתייחס לעמלות כמו להפסדים.

 

[Ofek]

דיון מועיל, תודה לכולם ובמיוחד ל @FIYaacov (ובפרט על המדריך).

אשמח לנצל את הדיון כדי להוסיף מספר שאלות:

1. רק כדי לוודא - ה Activity statement השנתי, יכול לשמש כאסמכתה, או שיש להשתמש בטפסי ה- 1042 (הפחות ברורים)?
2. החלפת מקום עבודה באמצע שנה - איך ממלאים? פשוט סוכמים את הסכומים שבשני טפסי ה 106?
3. זוג (לא נשוי) שחולק חשבון ב IB - איך ממלאים? כל אחד מדווח על חצי מהסכומים? (חצי רווח, חצי ניקוי מס...)
4. ציינת שניתן להתקזז על עמלות חשבון של IB בטופס 1325. איך אתה מיישם זאת? מאיפה אתה לוקח את הסכומים ואיך בדיוק אתה רושם אותם?

ב Activity statement יש סעיף Commissions. אפשר פשוט להעתיק אותו לטופס?​

5. ריביות של IB (על הפלוס או השאלות)

א. מאיפה לוקחים? ב Activity statement יש Interest accruals, Interest reversal.
ב. איך רושמים את זה בדו"ח?​

תודה!

​

 

[roneng]

אם הבנתי אותך, ביקשת להוסיף את העמלות להפסדי ההון שלך השנה.

לא, הוא רצה להוריד את העמלות מהרווחים שלו השנה.

1. רק כדי לוודא - ה Activity statement השנתי, יכול לשמש כאסמכתה, או שיש להשתמש בטפסי ה- 1042 (הפחות ברורים)?

לדעתי כן.
ב1042 אין פרוט של רווחי הון בכל מקרה, אז אתה לא יכול להשתמש בהם כאסמכתא לרווחי הון.

2. החלפת מקום עבודה באמצע שנה - איך ממלאים? פשוט סוכמים את הסכומים שבשני טפסי ה 106?

נכון

 

[יבגני_ל]

אם הבנתי אותך, ביקשת להוסיף את העמלות להפסדי ההון שלך השנה.
עושים את זה בטופס 1344.
זה אכן טופס לניהול יתרת ההפסדים שלך.

איזה שדות אתה מחפש? תתייחס לעמלות כמו להפסדים.

אוקי, אבל במקרה ואין לי הפסדים להעברה לשנה הבאה (רווחי בסיכום הכולל), אז האם הטופס הזה שימושי לי בשביל לציין את עמלות המרת המט"ח ששילמתי?
השאלה המקורית היתה אם יש מקום לציין עמלות המרת מט"ח או שלהוסיף את זה להפסדים מניירות ערך (יש גם רווחים).

 

[יבגני_ל]

ציינת שניתן להתקזז על עמלות חשבון של IB בטופס 1325. איך אתה מיישם זאת? מאיפה אתה לוקח את הסכומים ואיך בדיוק אתה רושם אותם?
ב Activity statement יש סעיף Commissions. אפשר פשוט להעתיק אותו לטופס?

תייצר לעצמך Activity Statement של Trades, ותעבור על מה שדיברנו בנושא עמלות קניה ומכירה.
לפחות את הנושא הזה כיסינו.

ריביות של IB (על הפלוס או השאלות)
א. מאיפה לוקחים? ב Activity statement יש Interest accruals, Interest reversal.
ב. איך רושמים את זה בדו"ח?

ב Activity Statement נקרא Broker Interest .
ויהיו סעיפים של Broker Interest Received ו Broker Interest Paid אחרי שתייצר את הדו"ח.
תחת סעיף 457/417 בנספח ד.
אגב, יש לי הרבה Paid על מארג'ין. אני חושב שיכול להיות שלא צריך לשלם על ה Received בכלל במצב כזה, אבל הבנתי שזה מורכב.
ממליץ ליצור דו"ח custom עם כל מה שצריך ולא מעבר כי אחרת יש שם המון מידע לא רלוונטי והרבה ניירת.

 

[משתמש 72]

אוקי, אבל במקרה ואין לי הפסדים להעברה לשנה הבאה (רווחי בסיכום הכולל), אז האם הטופס הזה שימושי לי בשביל לציין את עמלות המרת המט"ח ששילמתי?
השאלה המקורית היתה אם יש מקום לציין עמלות המרת מט"ח או שלהוסיף את זה להפסדים מניירות ערך (יש גם רווחים).

הוצאות בשל ניירות ערך (כגון עמלות קנייה ומכירה), דינן כהפסדי הון.
אתה שואל האם עמלות המרת מט"ח נחשבות כהוצאות בשל ניירות ערך?

אגב, את טופס 1344 אמורים לצרף גם אתה רווחי בסיכום הכולל, במידה וקיזזת הפסדים.

 

[יבגני_ל]

הוצאות בשל ניירות ערך (כגון עמלות קנייה ומכירה), דינן כהפסדי הון.
אתה שואל האם עמלות המרת מט"ח נחשבות כהוצאות בשל ניירות ערך?

אגב, את טופס 1344 אמורים לצרף גם אתה רווחי בסיכום הכולל, במידה וקיזזת הפסדים.

אני שואל איפה לציין בדוחות מס הכנסה הוצאות המרת מט"ח.
האמת, אני לא שמעתי שאני צריך למלא את 1344 אם אין לי הפסדים להעברה. מס הכנסה לא מבקשים ומעולם לא עשו לי בעיות.

 

[roneng]

אגב, יש לי הרבה Paid על מארג'ין. אני חושב שיכול להיות שלא צריך לשלם על ה Received בכלל במצב כזה, אבל הבנתי שזה מורכב.

אתה לא יכול לקזז (כאדם פרטי רגיל). מהסיבה הפשוטה שאתה לא יכול להכיר בריבית כהוצאה.