• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הגשת דו"חות מס לסוחרים דרך IB

היי
דוגמא:
רווחי הון: 1000
דיבידנדים: 500
מארגי'ן: 700

מחליט אם אני רוצה להפחית את זה מרווחי ההון או מהדיבידנדים (או שילוב כלשהוא)
נניח החלטתי שעל רווחי ההון:

רושם 300 בשדה 13 של טופס 1322
מצרף נספח שמפרט שהיה לי רווחים של 1000 ומארג'ין של 700 ושהרווח לאחר קיזוז הוא 300 וששמתי את המספר הזה בשדה 13 של טופס 1322
בנוסף מצרף אסמכתא על גובה המארג'ין שקיזזתי
היי יעקב,

איך הדוגמא שכתבת מסתדרת עם מה שכתב "ירח אפל" פה בתגובה מעל?

להבנתי, לפי מה שאתה כתבת בדוגמא אני פשוט לוקח את כל הוצאות הריבית בחצי השנה שאני מדווח עליה, ומפחית את זה מרווחי ההון בשדה 13 באותה מחצית...
משמע אני עושה אתזה לפי תקופה, ולא מקשר בין במארג'ין הספציפי לבין המניה הספציפית שנמכרה.

זה גם לא נראה לי כלכך אפשרי לקשר בין המארג'ין לבין המניה... מאחר וברגע שאתה מוכר מניה אחרת אפילו (שקנית במזומן למשל), המרג'ין שלך נחמק (מופחת) אפילו שזה לא אותו נכס.

בנוסף, אם קנית כמה מניות שונות במארג'ין, אין שום דרך להבדיל איזה מארג'ין הלך על איזו מניה, הברוקר נותן רק דוח של כמה ריבית על המארג'ן שילמת בכל חודש


בברכה.
 
איך הדוגמא שכתבת מסתדרת עם מה שכתב "ירח אפל" פה בתגובה מעל?
שהוא יותר דייקן ממני.
שים לב שכתבתי שזה לא כדאי בגלל סיכונים כאלו ואחרים שלא ברור אם ואיך יתממשו.

להבנתי, לפי מה שאתה כתבת בדוגמא אני פשוט לוקח את כל הוצאות הריבית בחצי השנה שאני מדווח עליה, ומפחית את זה מרווחי ההון בשדה 13 באותה מחצית...
משמע אני עושה אתזה לפי תקופה, ולא מקשר בין במארג'ין הספציפי לבין המניה הספציפית שנמכרה.
אני תרגמתי את מה שהוא כתב לפעולות אופרטיביות.
לדעתי, אם אתה ב-IB זה פחות בעיה כלל להראות קישור בין המארג'ין למניה שקנית (כי קנית אותה והגדלת את המינוס באותה פעולה).

ושוב אדגיש... לא ממליץ ללכת בגישה הזו. אני לא משתמש בגישה זו.
וגם...
מומלץ לפנות לאיש מקצוע בתחום.
 
שהוא יותר דייקן ממני.
שים לב שכתבתי שזה לא כדאי בגלל סיכונים כאלו ואחרים שלא ברור אם ואיך יתממשו.
כן מבין שאתה מזהיר מפני זה... ראית במקרה את המדריך למילוי דח שנתי ששלחתי לפני 2-3 תגובות שהם אומרים שקיים מסלול כזה גם למשקיע יחיד רגיל?
אם זה נכון, אז זה לא נראה שהסיכון שיגדירו את המדווח כעסק גבוהה (כמובן תלוי בהיקף ההכנסות שלו ועוד כמה מבחנים שמס הכנסה עובד לפיהם.

אני תרגמתי את מה שהוא כתב לפעולות אופרטיביות.

הפעולה אופרטיבית שתיארת, להבנתי, היא פשוט להפחית את כל הריבית על המארג'ין (לפי האסמכתא שזה הדוח ש IB נותן לך שיש בו פירוט של כמה שילמת בכל השנה וכמה שילמת בכל חודש).
לדעתי, אם אתה ב-IB זה פחות בעיה כלל להראות קישור בין המארג'ין למניה שקנית (כי קנית אותה והגדלת את המינוס באותה פעולה).
IB לא נותן לך דו"ח של מצב הקאש היומי לדעתי (מתי נכנסת למינוס בכל יום ויום) אלא בסוף כל חודש או משהו... ואותו דבר התשלום ריבית על המארג'ין...
מעבר לזה, כשאתה מוכר בכלל מניות אחרות (שלא קנית במרג'ין) המינוס שלך קטן ואתה משלם פחות ריבית בהמשך על המניות שכן קנית במארג'ין. ואין לך דרך להבדיל מאיזו מניות שנקנו במארג'ין זה הופחת (בנוסף למה שכתבתי למעלה לגבי החוסר פירוט)

ושוב אדגיש... לא ממליץ ללכת בגישה הזו. אני לא משתמש בגישה זו.
וגם...
 
נערך לאחרונה ב:
לא ראיתי, תוכל לקשר שוב?
בבקשה

עמוד 36 פסקה שניה

תודה

 
בפעם האחרונה שהיתה די מזמן כששאלתי בפורום אם אפשר לנכות ריבית מארג'ין מרווחים, אורי ענה ואמר משהו בסגנון שצריך בשביל זה להתקזז מול הרשויות האמריקאיות, וקיבלתי את הרושם שלא כדאי לגעת בזה.
 
בפעם האחרונה שהיתה די מזמן כששאלתי בפורום אם אפשר לנכות ריבית מארג'ין מרווחים, אורי ענה ואמר משהו בסגנון שצריך בשביל זה להתקזז מול הרשויות האמריקאיות, וקיבלתי את הרושם שלא כדאי לגעת בזה.
היי יבגני

יצא לך לראות במקרה את המדריך לדיווחי מס של דלוייט?

על פי מה שכתוב עושה רושם שיש מסלול די ברור שאפשר לקזז בו עלויות מימון משמע מרג'ין

עמוד 36 פסקה שניה


 
יש פה תשובה של רואה חשבון לשאלה על קיזוז הריבית על המרג'ין... התשובה משנת 2022....
האם למישו יש גישה לתשובה המלאה במקרה?
ממה שכן ניתן לראות נראה שהוא טוען שצריך להראות קשר בין המניה שנמכרה בפועל וריבית ששולמה על המרג'ין...

זה יכול להיות פרקטי אם לוקחים הלוואה מהבנק וקונים חלק נכבד ממניות חברה מסוימת או משהו..
לא רואה איך זה אפשרי לקשר את זה במסחר סווינג... .. אתה קונה כמה עשרות ניירות שונים במרג'ין ומוכר אותם בזמנים שונים (חלק בכלל שנה שנתיים ויותר אחרי).
במקביל אתה מוכר מלא ניירות שקנית במזומן ובכלל מכסה את עלויות המימון של הניירות שלקחת עליהם הלוואה..

בנוסף הפלט של IB לגבי הוצאות הריבית מראה רק מה החיוב בכל חודש...
משמע, אין שום דרך להראות קשר ישיר בין המנייה הספציפית לבין המרג'ין.

לכן האפשרות הפרקטית היחידה לדווח היא פר כל ההוצאות על המרג'ין בשנה מסוימת. (בהנחה שבוחרים במסלול המס הזה 30 אחוז)

מה דעתכם


 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N הגשת דו''ח ראשון על דיווידנדים אצל ברוקר זר לאזרח ארה''ב תושב ישראל מיסים 6
F תשלום חוב למס הכנסה לאחר הגשת דו''ח מיסים 3
Y הגשת דו״ח מס עבור הפקדות של יותר מ500 אלף מיסים 0
ז קבלה סעיף 46 אחרי הגשת דו"ח מיסים 0
S הגשת דו״ח שנתי למס הכנסה על מסחר באופציות ב IB מיסים 1
כ הגשת דו"ח שנתי למס לחשבון IB מיסים 5
O הגשת דו״ח שנתי - חלוקת דיבידנד אצל ברוקר זר מיסים 14
S טיפים ותובנות - הגשת דו"ח שנתי 1301 למס הכנסה (כולל רווח הון בחו"ל) מיסים 19
Z הגשת דו"ח על רווחים מנירות ערך באיחור מיסים 0
ג הגשת דו״ח מקוצר - אזרח אמריקאי עם דיבידנדים ב IB מיסים 10
tomchoook הגשת דו״ח למס יסף בתור שכיר מיסים 18
I הגשת דו"ח מס על הכנסה מברוקר זר מיסים 16
J הגשת דו"ח שנתי ובקשה להחזר מס מיסים 31
T הגשת דו"ח שנתי למס הכנסה לאחר מספר שנים שוק ההון 1
K הודעה על הטלת קנס על אי הגשת דו''ח על הון ונכסים במועד ... אוף טופיק 9
E הגשת דוח שנתי מיסים 17
S חובת הגשת דווח שנתי למס הכנסה 2023 מיסים 18
Namy גלגול סעיף 46 לשנים עוקבות ללא הגשת טופס מיסים 9
ח הגשת תביעה נגד מעסיק בבית הדין לעבודה אוף טופיק 2
Y הגשת דוח שנתי באיחור שוק ההון 39
S הגשת בקשה להחזר מס הכנסה דרך finupp - בדיקה בסימולטור לאחר הגשה הראה חוב ולא זיכוי - הצילו! מיסים 21
ישראלי מצוי הגשת קורות חיים -בעל מגבלות רפואית התפתחות אישית 0
Z ממתי סופרים שנות התישנות מתאריך הגשת הדו״ח או מתאריך עידכון שומה? מיסים 3
I כפל ביטוחים ,החזרי ביטוח ותקוף הגשת תביעה. צרכנות פיננסית 0
avi.perez הגשת דוח שנתי + נספח הון (מכירת דירה) מיסים 3
ח הגשת דוחות מס רטרואקטיבית לתושב חוץ מיסים 9
T הגשת בקשה להחזר מס (טופס 135) באופן עצמאי בפעם הראשונה מיסים 20
A מישהו מכיר רו״ח שיתאים לאזרח אמריקאי, תושב חוזר, עם הגשת מסים של סוחר תחת MTM election? מיסים 10
Cleo החזרת משלוח יקר לחו"ל על חשבוני + הגשת בקשה להחזר מכס - טיפים? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
H הגשת טופס 1301 לשנת 22 מיסים 17
S הגשת דוח שנתי 1301 כשישנו הסכם ממון ברקע מיסים 1
A שאלה לגבי הגשת דוחות ובקשה להמלצה מיסים 23
מ הגשת דוח שנתי - עוסק פטור ובעלי תיק השקעות מיסים 6
I הגשת דוח שנתי לקיזוז הפסד רווחי הון מיסים 1
ה הגשת בקשה להחזר מס- זוג נשוי מיסים 6
Shnizelia הגשת תביעה נגד מקום עבודה לשעבר אחרי תביעה ייצוגית אוף טופיק 20
T סכום אינפלציוני - טופס 1399 (הגשת דוח שנתי) מיסים 0
R דחיית הגשת דוח שנתי על רווחי הון לצורך התקזזות על הפסדים מיסים 7
deussex הגשת בקשה להחזר מס מקוונת, שנתקע באמצע באתר מיסים 3
A הגשת דוח מס הכנסה לקבלת החזר מיסים 21
S עזרה בנושא הגשת טופס 1301 מיסים 13
א תאריך הגשת דוח שנתי לעצמאים מיסים 2
G האם ניתן לדחות הגשת דוח מס על הפסדי הון עבור מסחר בברוקר זר? שוק ההון 0
G האם ניתן לדחות הגשת דוח מס על הפסדי הון עבור מסחר בברוקר זר? מיסים 0
XpH הגשת דוח מס הכנסה במסחר ב IB מיסים 2
G הבדלים בין מגן מס בברוקר ישראלי לבין הגשת דוח שנתי בברוקר זר מיסים 9
מ סטטוס הגשת דוח מס הכנסה מיסים 1
ת הגשת דוח שנתי - רווחי הון אצל ברוקר זר - IB מיסים 36
M הגשת דוח על אינטראקטיב ברוקרס, עוסק פטור, קיזוז הפסדים וריבית מניירות ערך מיסים 9
Mose רואה חשבון או הגשת דוח שנתי עצמאית מיסים 5

נושאים דומים

Back
למעלה