לפורום שלום,
אני ואשתי החלטנו סוף סוף לצאת לדרך, אחרי שנים די רבות של השקעה בפוליסות חיסכון וקופ״ג להשקעה.
החלטנו לפתוח את פוליסות החיסכון וקופ״ג להשקעה ולהעביר את רוב הכספים לIB (מעדיפים כמה שפחות קשר עם ישראל).
אני מבולבל מכל נושא דיווח המס.
הבנתי מקריאה בפורום שקיימת חובת דיווח למס הכנסה כאשר בשנת המס ישנה העברה של כספים לברוקר זר מעל 500 אלף ש״ח, גם אם לא היו אירועי מכירה בשנה.
במקרה שלנו הצטברו בקופות הגמל סכום גבוה יותר שאותו אנו רוצים להעביר לIB.
רקע נוסף:
* החלטנו, משיקולים שונים, לפתוח שתי חשבונות השקעה ב IB - חשבון נפרד לכל אחד.
* אשתי עלתה לארץ באפריל 2014, וכרגע עדיין מוגדרת עולה חדשה (להבנתי פטורה מתשלום מס עד 10 שנים). זה לצערי מסתיים באפריל 24 אבל כרגע זה עדיין המצב.
עכשיו השאלות:
1. האם ה500 אלף היא תקרה לכל אחד או למשק הבית? כלומר אם אני מעביר לחשבון שלי 499 אלף והיא לחשבונה 499 אלף - אנחנו לא צריכים להגיש דיווח?
2. האם המגבלה היא לשנה קלנדרית או לכל תקופה של 12 חודשים? כלומר אם נעביר 499 אלף עכשיו (יולי) ו499 בינואר, צריך להגיש דוח?
3. אם באמת מגישים דו״ח מס, אבל אין חובה לשלם (כי לא היה ארוע מכירה) - מה ההשלכות בעצם? האם זה אומר פתיחת תיק במס הכנסה? מס הכנסה יעקבו אחרי? האם זה בעצם דיווח מלא, שצריך לכלול את כל ההכנסות והניכויים (הכנסות מעבודה/ביטוח חיים/תרומות וכדומה)? יכול להיות שהם ימצאו איזו חבות מס אחרת וידרשו לשלם על סעיף אחר?
4. אשתי עולה חדשה (עדיין) - ולהבנתי פטורה מס רווח הון על מכירת נכסים מחוץ ל10 שנים. האם זה אומר שהיא פטורה גם מהדיווח במקרה של הפקדה מעל לתקרה של 500 אלף?
(פה כתוב שכן)? האם זה אמר שכל משק הבית פטור מהחובה, אם היא נחשבת ל״בן זוג רשום״ ?
5. קראתי איפשהו שאם מעבירים מעל ל500 אלף אז צריך להגיש דוח לרשויות בשנה של ההעברות וגם בשנה שאחריה. זה נכון?
תודה לעונים,
יוסי מבולבל מאוד
אני ואשתי החלטנו סוף סוף לצאת לדרך, אחרי שנים די רבות של השקעה בפוליסות חיסכון וקופ״ג להשקעה.
החלטנו לפתוח את פוליסות החיסכון וקופ״ג להשקעה ולהעביר את רוב הכספים לIB (מעדיפים כמה שפחות קשר עם ישראל).
אני מבולבל מכל נושא דיווח המס.
הבנתי מקריאה בפורום שקיימת חובת דיווח למס הכנסה כאשר בשנת המס ישנה העברה של כספים לברוקר זר מעל 500 אלף ש״ח, גם אם לא היו אירועי מכירה בשנה.
במקרה שלנו הצטברו בקופות הגמל סכום גבוה יותר שאותו אנו רוצים להעביר לIB.
רקע נוסף:
* החלטנו, משיקולים שונים, לפתוח שתי חשבונות השקעה ב IB - חשבון נפרד לכל אחד.
* אשתי עלתה לארץ באפריל 2014, וכרגע עדיין מוגדרת עולה חדשה (להבנתי פטורה מתשלום מס עד 10 שנים). זה לצערי מסתיים באפריל 24 אבל כרגע זה עדיין המצב.
עכשיו השאלות:
1. האם ה500 אלף היא תקרה לכל אחד או למשק הבית? כלומר אם אני מעביר לחשבון שלי 499 אלף והיא לחשבונה 499 אלף - אנחנו לא צריכים להגיש דיווח?
2. האם המגבלה היא לשנה קלנדרית או לכל תקופה של 12 חודשים? כלומר אם נעביר 499 אלף עכשיו (יולי) ו499 בינואר, צריך להגיש דוח?
3. אם באמת מגישים דו״ח מס, אבל אין חובה לשלם (כי לא היה ארוע מכירה) - מה ההשלכות בעצם? האם זה אומר פתיחת תיק במס הכנסה? מס הכנסה יעקבו אחרי? האם זה בעצם דיווח מלא, שצריך לכלול את כל ההכנסות והניכויים (הכנסות מעבודה/ביטוח חיים/תרומות וכדומה)? יכול להיות שהם ימצאו איזו חבות מס אחרת וידרשו לשלם על סעיף אחר?
4. אשתי עולה חדשה (עדיין) - ולהבנתי פטורה מס רווח הון על מכירת נכסים מחוץ ל10 שנים. האם זה אומר שהיא פטורה גם מהדיווח במקרה של הפקדה מעל לתקרה של 500 אלף?
(פה כתוב שכן)? האם זה אמר שכל משק הבית פטור מהחובה, אם היא נחשבת ל״בן זוג רשום״ ?
5. קראתי איפשהו שאם מעבירים מעל ל500 אלף אז צריך להגיש דוח לרשויות בשנה של ההעברות וגם בשנה שאחריה. זה נכון?
תודה לעונים,
יוסי מבולבל מאוד
