האם ניתן לקזז מס במקרה הבא?

EladX

משתמש רשום
הצטרף ב
9/7/17
הודעות
9
דירוג
0
משכתי כסף מגמל לשקעה - 60,000 ושילמתי מס רווח הון של 2,300 ש''ח (משיכה בשנת המס 2021)
הפסדתי כסף במסחר עצמאי בבורסה והפסדתי 13,000 ש''ח (הפסד בשנת המס 2021)

1. האם ניתן לקזז את תשלום המס רווחי הון בגין המשיכה מהקופת גמל להשקעה אל מול ההפסד במסחר העצמאי?
2. מתי ניתן לבצע זאת? האם ניתן כבר בבקשת החזר מס בגין שנת 2021?
3. האם ניתן למשוך שוב כספים מהקופת גמל להשקעה ולשלם עוד מס רווחי הון בשנת 2022 ולקזז שוב את ההפסד מניירות ערך (משנת 2021) בהחזר מס בגין 2022? אם לא, האם יש דרך אחרת?
4. איזה טפסים חתומים אני צריך לקבל מכל בית השקעות בגין המוצרים פיננסים (גמל להשקעה ומסחר עצמאי) לצורך הקיזוז המס בבקשת החזרי מס בגין שנת 2021?

תודה רבה
 

EladX

משתמש רשום
הצטרף ב
9/7/17
הודעות
9
דירוג
0
אחלה, תודה רבה
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
2,299
דירוג
2,665
בשביל האפשרות לקזז מול רווחי הון עתידיים, חשוב למלא דו״ח שנתי של 2021. בשביל זה אתה צריך טופס 867 מבית ההשקעות (אבל אם אתה כבר ממלא דו״ח שנתי אז צריך את כל המסמכים האחרים של הכנסות, למשל טופס 106 מהמעסיק, קופת הגמל להשקעה, וכן הלאה.
 

Lyman Zerga

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
42
דירוג
77
לא
רווחים מקופת גמל להשקעה נחשבים לריבית, ולא לרווחי הון.
לפי פקודת מס הכנסה, סעיף 92 (א).4.(ב). הפסדי הון שוטפים ניתן לקזז כנגד ריבית ודיבידנר מניירות ערך אחרים שנוצרו באותה שנה בה נותרו הפסדי ההון.
האם להבנתך הכנסת ריבית מקופת גמל להשקעה לא עולה לכדי ״נייר ערך״ בהקשר קיזוז הפסדי הון שוטפים מניירות ערך?
 

EladX

משתמש רשום
הצטרף ב
9/7/17
הודעות
9
דירוג
0
א. מסחר עצמאי - אני הפסדתי במסחר עצמאי בבורסה וסגרתי את החשבון - קיבלתי מבית השקעות של המסחר העצמאי את טופס 867 המציג את ההפסד
ב. גמל להשקעה - משכתי 120 אלף ש''ח מ2 חשבונות שלי ושל אישתי על מנת לשלם את המס רווח הון בגין המשיכה והחזרנו את הכסף חזרה לקופה (פחות 5 אלף ש''ח שהלך למס רווח הון)

הכל קרה בשנת המס 2021
האם ניתן לקזז בין ההפסד במסחר העצמאי לבין המס ששולם בגין המשיכות בגמל להשקעה (מס רווח הון)?
אם כן, איזה מסמכים אני צריך להציג למס הכנסה בגין הקיזוז מבית ההשקעות ששם יושבים הגמל להשקעה שלי ושל אישתי?
 

EladX

משתמש רשום
הצטרף ב
9/7/17
הודעות
9
דירוג
0
בשביל האפשרות לקזז מול רווחי הון עתידיים, חשוב למלא דו״ח שנתי של 2021. בשביל זה אתה צריך טופס 867 מבית ההשקעות (אבל אם אתה כבר ממלא דו״ח שנתי אז צריך את כל המסמכים האחרים של הכנסות, למשל טופס 106 מהמעסיק, קופת הגמל להשקעה, וכן הלאה.
יש 867 מבית ההשקעות של המסחר העצמאי + 106 מכל המעסיקים
איזה טופס אני צריך מבית ההשקעות ששם יש לי גמל להשקעה וממנו ביצעתי משיכות ושילימתי עליהן מס רווח הון?
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
4,279
דירוג
4,837
איזה טופס אני צריך מבית ההשקעות ששם יש לי גמל להשקעה וממנו ביצעתי משיכות ושילימתי עליהן מס רווח הון?
טופס 857 או 806.
בהצלחה בלנסות לקבל אותו, הנציגים בדרך כלל לא יבינו מה אתה רוצה וישלחו לך דו"ח שנתי או הצהרת הון, שאינם רלוונטיים למה שצריך.
 

EladX

משתמש רשום
הצטרף ב
9/7/17
הודעות
9
דירוג
0
אפשרי או לא?
מה הוחלט?
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
4,279
דירוג
4,837

EladX

משתמש רשום
הצטרף ב
9/7/17
הודעות
9
דירוג
0
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ח ניתן לקזז הפסדי הון כנגד דיב חו'ל? שוק ההון 4
Jane Doe האם ניתן לקזז ריווחי הון על מניות בחו"ל עם עמלות המרת מט"ח? צרכנות פיננסית 18
L מה ניתן לעשות במצב כזה? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
H שאלה לגבי עמלות כרטיס אשראי והאם בגלל הלוואה לא ניתן לעזוב. צרכנות פיננסית 7
The Doctor האם ניתן להגיש דו"ח שנתי ולא להכניס את רווחי ההון? מיסים 1
F האם ניתן לבצע בצורה אוטומטית השקעה בנייר X דרך הבנק? שוק ההון 1
G האם ניתן לדחות הגשת דוח מס על הפסדי הון עבור מסחר בברוקר זר? שוק ההון 0
G האם ניתן לדחות הגשת דוח מס על הפסדי הון עבור מסחר בברוקר זר? מיסים 0
T בונוס שנתי - האם אפליה ומה ניתן לעשות? אוף טופיק 31
I איפה ניתן למצוא דמי ניהול של תעודות סל שוק ההון 5
סשה האם ניתן לקיזז מס בשכירויות ? נדל"ן 16
פ היכן ניתן למצוא נתונים היסטוריים על שינויים בתשואת הדיבידנד של מדדים ושל קרנות סל? פוסטים מאיכות נמוכה 1
ח האם ניתן למנות מוטבים בבנקים ובתי השקעות? צרכנות פיננסית 3
L כיצד ניתן להשוות את שוק ההון לנדל"ן? השקעות אלטרנטיביות 7
A זיכוי על מסי חוץ בארץ - לא ניתן לקבל זיכוי על הכנסה שהופקה מחוץ לישראל מיסים 1
G האם ניתן להעביר כסף מתיק מנוהל בבנק לחשבון מסחר עצמאי בבית השקעות ללא אירוע מס? שוק ההון 7
ח האם ניתן לקבל מענק עבודה על ימי אבטלה? פוסטים מאיכות נמוכה 1
T האם ניתן להסתדר בלי חשבון בנק? פוסטים מאיכות נמוכה 12
J איפה ניתן לראות ספר פקודות לימיט של NYSE? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
O שטחים "מתים" בנגב\צפון הארץ - כיצד ניתן לבנות בהם? נדל"ן 5
cypriano de rore האם ניתן להעביר הלוואה בירושה בIB? שוק ההון 13
J איך ניתן לייצר הכנסה נוספת מהתיק מניות? שוק ההון 7
1337justme האם מישהו הצליח לשבור פק"מ שבתנאיו רשום שהוא לא ניתן לשבירה? שוק ההון 12
W האם ניתן להגיש טפסי החזר מס בשנית מיסים 4
M שאלה לגבי מה עוד ניתן לעשות על מנת להגיע לפרישה מוקדמת. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 73
ג לא ניתן לנייד חלקית ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G איפה ניתן ללמוד/לקנות מטבעות קריפטו? השקעות אלטרנטיביות 2
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 6
מ עד מתי ניתן למשוך כספי פיצויים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב מתי ניתן לבקש החזר מס ? פוסטים מאיכות נמוכה 9
U חסכון שלא ניתן לשבירה בבנק צרכנות פיננסית 14
S האם ניתן להעביר תיק מניות לבן משפחה. שוק ההון 1
S האם ניתן לפתוח חשבון של IB ישירות בהונג קונג מבלי לעבור בשלוחה הישראלית? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
O רכישת דירה(ות) בחול, איך ניתן לקבל מימון לאחר רכישת דירה ראשונה נדל"ן 7
מ פיצול דירה ל-2, האם ניתן למנף מקום חניה 1 ל-2 ע"י "מתקן חניה"? נדל"ן 8
ת האם בשל הקורונה ניתן לעבור מבנק לבנק מהבית בלבד? צרכנות פיננסית 12
N נדל"ן - ניתן לתזמן? נדל"ן 62
4 מאיפה ניתן להשיג נתונים סטטיסטים? אוף טופיק 4
ג האם ניתן לקחת משכנאת על סכום של מגרש + עלות בניית בית? נדל"ן 5
מ האם ניתן לפצל חוקית דירה בת״א בהסכמת השכנים נדל"ן 2
ע האם יהיה סגר שלישי? אם כן, כיצד ניתן להתכונן אליו? אוף טופיק 32
D האם ניתן ל"אזרח" תיק מבוסס על Bogleheads 3 Funds? שוק ההון 7
ע האם ניתן להחזיק ETF ממונפים בגמל IRA ? שוק ההון 4
C האם ניתן לפתוח חשבון בנק אמריקאי ב CitiBank דרך הסניף שלהם בארץ? צרכנות פיננסית 1
א איפה ניתן לחשב קורלציה שוק ההון 2
M האם ניתן להעריך לאיזה קרנות פנסיה יהיו יותר/פחות גרעונות אקטואריים? צרכנות פיננסית 7
I כיצד ניתן להשקיע בשוק ההון ולהצמיד את תשואת ההשקעה למחירי הדירות? נדל"ן 2
M איך ניתן לדעת האם לפני עסקת אקזיט נדל"ן 12
S היכן ניתן לראות תשואות שנתיות לקרנות פנסיה? אוף טופיק 2
י האם ניתן לרכוש דירה בשותפות, עם משכנתא בנפרד? נדל"ן 5

נושאים דומים

למעלה