• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

האם ניתן לקזז מס במקרה הבא?

EladX

משתמש רשום
הצטרף ב
9/7/17
הודעות
9
דירוג
0
משכתי כסף מגמל לשקעה - 60,000 ושילמתי מס רווח הון של 2,300 ש''ח (משיכה בשנת המס 2021)
הפסדתי כסף במסחר עצמאי בבורסה והפסדתי 13,000 ש''ח (הפסד בשנת המס 2021)

1. האם ניתן לקזז את תשלום המס רווחי הון בגין המשיכה מהקופת גמל להשקעה אל מול ההפסד במסחר העצמאי?
2. מתי ניתן לבצע זאת? האם ניתן כבר בבקשת החזר מס בגין שנת 2021?
3. האם ניתן למשוך שוב כספים מהקופת גמל להשקעה ולשלם עוד מס רווחי הון בשנת 2022 ולקזז שוב את ההפסד מניירות ערך (משנת 2021) בהחזר מס בגין 2022? אם לא, האם יש דרך אחרת?
4. איזה טפסים חתומים אני צריך לקבל מכל בית השקעות בגין המוצרים פיננסים (גמל להשקעה ומסחר עצמאי) לצורך הקיזוז המס בבקשת החזרי מס בגין שנת 2021?

תודה רבה
 
אחלה, תודה רבה
 
בשביל האפשרות לקזז מול רווחי הון עתידיים, חשוב למלא דו״ח שנתי של 2021. בשביל זה אתה צריך טופס 867 מבית ההשקעות (אבל אם אתה כבר ממלא דו״ח שנתי אז צריך את כל המסמכים האחרים של הכנסות, למשל טופס 106 מהמעסיק, קופת הגמל להשקעה, וכן הלאה.
 
לא
רווחים מקופת גמל להשקעה נחשבים לריבית, ולא לרווחי הון.
לפי פקודת מס הכנסה, סעיף 92 (א).4.(ב). הפסדי הון שוטפים ניתן לקזז כנגד ריבית ודיבידנר מניירות ערך אחרים שנוצרו באותה שנה בה נותרו הפסדי ההון.
האם להבנתך הכנסת ריבית מקופת גמל להשקעה לא עולה לכדי ״נייר ערך״ בהקשר קיזוז הפסדי הון שוטפים מניירות ערך?
 
א. מסחר עצמאי - אני הפסדתי במסחר עצמאי בבורסה וסגרתי את החשבון - קיבלתי מבית השקעות של המסחר העצמאי את טופס 867 המציג את ההפסד
ב. גמל להשקעה - משכתי 120 אלף ש''ח מ2 חשבונות שלי ושל אישתי על מנת לשלם את המס רווח הון בגין המשיכה והחזרנו את הכסף חזרה לקופה (פחות 5 אלף ש''ח שהלך למס רווח הון)

הכל קרה בשנת המס 2021
האם ניתן לקזז בין ההפסד במסחר העצמאי לבין המס ששולם בגין המשיכות בגמל להשקעה (מס רווח הון)?
אם כן, איזה מסמכים אני צריך להציג למס הכנסה בגין הקיזוז מבית ההשקעות ששם יושבים הגמל להשקעה שלי ושל אישתי?
 
בשביל האפשרות לקזז מול רווחי הון עתידיים, חשוב למלא דו״ח שנתי של 2021. בשביל זה אתה צריך טופס 867 מבית ההשקעות (אבל אם אתה כבר ממלא דו״ח שנתי אז צריך את כל המסמכים האחרים של הכנסות, למשל טופס 106 מהמעסיק, קופת הגמל להשקעה, וכן הלאה.
יש 867 מבית ההשקעות של המסחר העצמאי + 106 מכל המעסיקים
איזה טופס אני צריך מבית ההשקעות ששם יש לי גמל להשקעה וממנו ביצעתי משיכות ושילימתי עליהן מס רווח הון?
 
איזה טופס אני צריך מבית ההשקעות ששם יש לי גמל להשקעה וממנו ביצעתי משיכות ושילימתי עליהן מס רווח הון?
טופס 857 או 806.
בהצלחה בלנסות לקבל אותו, הנציגים בדרך כלל לא יבינו מה אתה רוצה וישלחו לך דו"ח שנתי או הצהרת הון, שאינם רלוונטיים למה שצריך.
 
אפשרי או לא?
מה הוחלט?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R כיצד ניתן לקזז הפסדים בשוק ההון, אל מול חישוב מס במימוש רווחים בשנים שאחרי? מיסים 2
ס בחירת מסלול מס להשכרה - 10% או פטור חלקי: האם ניתן לקזז הוצאות גדולות של התקנת המזגן / אי השכרה? מיסים 4
4 האם ניתן לקזז הפסד שבח ממכירת דירה מול רווח כלשהו? נדל"ן 4
W האם ניתן לקזז תשלומים לקורסים בשוק ההון מהמס שצריך לשלם אוף טופיק 2
ח ניתן לקזז הפסדי הון כנגד דיב חו'ל? שוק ההון 4
Jane Doe האם ניתן לקזז ריווחי הון על מניות בחו"ל עם עמלות המרת מט"ח? צרכנות פיננסית 18
A האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? מיסים 0
י כיצד ניתן לממש כספים בקרן פנסיה לא פעילה עם מיסוי גבוהה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
F האם ניתן לחזור מ-IRA לבית השקעות "רגיל"? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S האם ניתן להוסיף נתונים לדו"ח לאחר קבלת שומה ? מיסים 16
Z האם ניתן לקבל הטבות מס בשל הפקדות לפנסיה מהמס ששולם על רווח הון בשוק ההון? מיסים 14
M משכנתא - האם ניתן להמיר ריבית ק״צ לקל״צ ללא קנס? נדל"ן 3
O קרן השתלמות IRA במגדל - לא ניתן להפקיד הפקדות חדשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
R החזר הלוואה | סיוע בהבנה של ההלוואה והאם ניתן לשפר אותה שוק ההון 4
M האם ניתן למשוך תגמולים מקרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
ס עד כמה ניתן להבין התנהגויות של פורקס? שוק ההון 0
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
A האם ניתן לקנות קרנות נאמנות של וואנגראד דרך ברוקר ישראלי? שוק ההון 4
כ קריפטו - האם ניתן לבצע פריסה? השקעות אלטרנטיביות 1
א האם ניתן להוציא כרטיס אשראי חוץ בנקאי כשאין ברשותי כרטיס בנקאי? צרכנות פיננסית 3
A ממתי לא ניתן לחזור מעסקת נדל"ן? נדל"ן 23
B האם ניתן להפסיק להגיש דוחות מס שנתיים במצב זה? מיסים 22
א האקסיומה של לא ניתן להכות את השוק - תופסת גם לאגח? פוסטים מאיכות נמוכה 7
A מישהו יודע כיצד ניתן להשיג מידע על כמה הרוויחו המדדים המובילים שוק ההון 1
נ איפה ניתן לקנות פסטת קטניות בזול מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0
א קופגלה ע"ש ילדים - האם ניתן להעביר לחשבון ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
F החזרי מס - מותר עד 6 שנים אחורה, אבל ברשות המיסים ניתן עד קדימה באפריל מיסים 11
S האם ניתן להמיר ב IBKR ישירות שקלים לפרנק שוויצרי ? צרכנות פיננסית 10
A האם ניתן לאחד קרנות השתלמות? שוק ההון 5
S איך ניתן לשלם עם כסף בWISE עבור טיסה עם RYANAIR? צרכנות פיננסית 0
M קרן כספית דולרית - איפה ניתן לראות את התשואה? שוק ההון 0
T איך ניתן לבצע העברה בנקאית לKRAKEN ללא ניכוי מס? השקעות אלטרנטיביות 17
R לא ניתן להגיש דו"ח מס על שנת 2022 מיסים 2
T איך ניתן להשקיע במוצר שקול קרן כספית דולרית ולהנות ממיסוי ריאלי? שוק ההון 8
לארוצה לא ניתן לבצע העברה צרכנות פיננסית 9
Michel האם ניתן לבקש מעו"ד להשקיע כספים שבנאמנות? נדל"ן 3
D כיצד ניתן לפדות קרן השתלמות אחרי 3 שנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T הרגלי גלישה - מה ניתן לעשות? התפתחות אישית 10
D חישוב שטח דירה שייתכן שונה מדברי המתווך , כיצד ניתן לדעת שטח מדוייק? והאם המידע הזה מהווה אפשרות למו'מ להורדת מחיר, ואיך לבצע זאת נדל"ן 47
Y האם ניתן לאתר בעלות על נכסי נדלן לפי פרטים מזהים? נדל"ן 7
סול אשמח לדעתכם על הביטוח שלי (ניתן לשינויים) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
D דירה בקומה גבוהה (12) ללא מעלית שבת. כיצד ניתן להתנהל בבקשה שיאשרו מעלית שבת? נדל"ן 56
א כיצד והאם ניתן לחשב את הציפיות להעלאת הפריים ? שוק ההון 1
O Boxabl, מישהו בדק אם ניתן לייבא לישראל? נדל"ן 2
יוזר האם ניתן להעביר תשלומי משכנתא לקבלן מחו״ל? נדל"ן 1
aminadav לא ניתן לחפש כאן הודעות שקשורות לIRA אוף טופיק 2
H שאלה לגבי עמלות כרטיס אשראי והאם בגלל הלוואה לא ניתן לעזוב. צרכנות פיננסית 7
The Doctor האם ניתן להגיש דו"ח שנתי ולא להכניס את רווחי ההון? מיסים 1
F האם ניתן לבצע בצורה אוטומטית השקעה בנייר X דרך הבנק? שוק ההון 11
G האם ניתן לדחות הגשת דוח מס על הפסדי הון עבור מסחר בברוקר זר? שוק ההון 0

נושאים דומים

Back
למעלה