דיווידנדים וקיזוז מס. שאלה

Zohar · 8/10/15

הי לכולם,
אני אשמח לדעת אם לידיעתכם וניסיונכם, אפשר לקבל את המס חזרה (מס ששילמתי על דיוידנדים שקיבלתי השנה) מול מימוש הפסד באותו הגובה של הדיוידנד?
תודה

adamshalev · 8/10/15

למיטב ידיעתי כן אבל רק על הפסדים באותה שנת מס. אולי אני טועה.

yanosh34 · 14/10/15

גם מתלבט אם לעשות את זה.
לפי מה שנאמר לי, זה יעשה רק על ידי הגשת דו"ח למס הכנסה ולא באופן אוטומטי ע"י המערכת של בית ההשקעות.
אבל אם באמת ניתן לקזז את מס הדיבידנד במלואו עם מגן מס של הפסדי הון, זה שיקול חשוב לטובת מכירה יזומה בהפסד.

מישהו עשה את זה פה?

איש(3718) · 14/10/15

התשובה חיובית. ניתן לקזז.

זה מתבצע באחת משתי דרכים:
1. אם ההפסד והרווח באותו בית ההשקעות ואותו החשבון, אז הקיזוז יתבצע אוטומטית באותה השנה. לא צריך לעשות כלום.
2. במקרה ומדובר בהפסד ורווח בחשבונות שונים, או בשנים שונות, צריך להגיש דוח שנתי למס הכנסה. לא ניתן לגרור הפסדי הון משנים קודמות כדי לקזז עם דיבידנד או ריבית (ניתן לגרור לצורך קיזוז עם רווח הון רגיל)

yanosh34 · 14/10/15

נכתב ע"י איש(3718):
1. אם ההפסד והרווח באותו בית ההשקעות ואותו החשבון, אז הקיזוז יתבצע אוטומטית באותה השנה. לא צריך לעשות כלום.

בIBI אמרו לי שבגלל שזה לא אותו סוג מס, מס תקבולים מול מס רווחי הון, אז המערכת לא מקזזת באופן אוטומטי גם אם זה באותה שנה.
מדובר על קרן סל.

איש(3718) · 14/10/15

נכתב ע"י yanosh34:
בIBI אמרו לי שבגלל שזה לא אותו סוג מס, מס תקבולים מול מס רווחי הון, אז המערכת לא מקזזת באופן אוטומטי גם אם זה באותה שנה.
מדובר על קרן סל.

לא ברורה לי כוונתך במונח "קרן סל". בתשובתי התייחסתי למניות ואג"ח רגילים עם דיבידנדים\קופונים רגילים.

אם מדובר פה בקרן, אז זה לא נייר ערך רגיל , ואז כנראה ש IBI יודעים יותר טוב ממני על מה הם מדברים.

yanosh34 · 14/10/15

@איש(3718) קרן סל זה ETF. בכל הקשור לדיבידנדים ומס, ההתנהגות זהה לשל מניות.
הדגש בכך שציינתי שמדובר על קרן סל הוא שזה נייר ערך זר ולא ישראלי ואולי לזה יש משמעות בהקשר של הדיון.

איש(3718) · 14/10/15

בסופו של דבר, מה שהמערכת של IBI עושה בפועל, זה מה שיקרה בפועל.

אם הם אומרים שהיא לא מקזזת, אז היא כנראה לא מקזזת. יש בנקים ובתי השקעות שם המערכת כן מקזזת בתוך השנה.

בכל מקרה, הגשת דוח שנתי למס הכנסה תפתור את הבעיה בהתאם למגבלות שציינתי לעיל (הפסדי הון צבורים משנים קודמות לא מתקזזים כנגד דיבידנדים וריבית מהשנה הנוכחית)

Zohar · 18/10/15

תודה על התשובות.
לי יש דיוידנדים גם מאג"ח ישראלי וגם מETF בחו"ל. יש לי הפסד מנייר ערך בחו"ל. נראה לי שאוותר השנה. גם התנועות שאני אעשה (דרך הבנק) עולות הרבה מאוד כך שזה כנראה לא ממש ישנה.
אולם, כשאצטרך לאזן את התיק, במידה ויש הפסד, בטוח אקצור אותו לפני האיזון.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
E	השקעת דיווידנדים עד צבירת סכום מספיק לרכישת מניה	שוק ההון	14	8/10/24
A	שאלות לגבי WASH SALE ומיסוי דיווידנדים	מיסים	9	26/7/24
N	הגשת דו''ח ראשון על דיווידנדים אצל ברוקר זר לאזרח ארה''ב תושב ישראל	מיסים	6	26/2/24
א	צבירת דיווידנדים בacwi לדוגמא	שוק ההון	6	6/5/22
	מיסוי דיווידנדים מניות חו״ל בתיק IRA	מיסים	13	15/5/19
נ	ניכוי מס דיווידנדים במקור לאזרחים אמריקאים - ברוקר ישראלי	שוק ההון	30	26/12/18
L	דיווידנדים עבור מדד	שוק ההון	6	21/3/18
I	תיק לטווח רחוק, דיווידנדים ומיסוי	שוק ההון	17	4/2/17
מ	דוח שנתי 1301 וקיזוז הפסד הון במניות המעסיק בחו"ל (ESPP)	מיסים	13	21/6/26
א	מכירת RSU בהפסד וקיזוז רווחי הון	מיסים	7	12/2/25
I	החזר מס וקיזוז ר"ה כנגד נקודות זיכוי	מיסים	40	8/1/25
א	Etrade וקיזוז רווח הון	מיסים	1	10/12/23
S	מיסוי RSU וקיזוז מול מגן מס	מיסים	4	1/6/23
M	מכירת אופציות וקיזוז הפסדי הון בטופס 135	מיסים	4	16/4/23
ג	תכנון מס לשכיר עם הכנסה מאוד גבוהה - האם יש מה לעשות בכלל?	מיסים	16	ביום שישי ב- 18:08
ה	שינוי תושבות מס, אחרי קצת יותר מחצי שנה, ומיסוי	מיסים	15	ביום חמישי ב- 14:58
ה	אמנת מס ארה"ב עד כמה זה מורכב לרו״ח ישראלי?	מיסים	33	19/10/26
M	כמה שאלות בנושא החזר מס - רווחי הון, דיבידנדים, תרומות	מיסים	7	18/10/26
	ידעתם שניירות ערך ישראליים ניתנים להורשה ללא אירוע מס בהורשה?	שוק ההון	12	21/9/26
י	ניכוי מס במקור על דיבידנדים מחברה אמריקאית עבור מניות המוחזקות בנאמנות, עבור תושב זר	מיסים	4	14/9/26
ת	מקדמה מס ,בגין פריסת מס , על מענק פרישה.	מיסים	0	7/9/26
א	חישוב מס רכישה לדירה יחידה במקרה הזה -אני טועה ?	מיסים	8	1/9/26
G	קיזוז מס חו"ל על רווחי דיבידנדים שכבר שולם עליהם מס בארה"ב.	מיסים	7	30/8/26
S	החזר מס הכנסה לנפטר	מיסים	4	23/8/26
ה	מס אמריקאי במשיכת כספי פיצויים שחויבו במס	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	19/8/26
T	קיזוז מס בריאות ודמי ביטוח לאומי בזיכוי מס בארה"ב	מיסים	12	17/8/26
K	דיווח מס שנוכה בחול	מיסים	8	12/8/26
C	מדוע לא לוקחים מס דיבידנדים כמו שצריך על חברות שיושבות מחוץ לארה"ב	מיסים	0	3/8/26
ס	דוח מס אמריקאי עם ברוקר ישראלי	מיסים	46	27/7/26
J	החזר מס על הפסד קטן	מיסים	13	22/7/26
F	מסחר בארהב דרך בנק בארץ - חישובי מס	מיסים	9	16/7/26
D	הפרשי שכר - אופן דיווח (ומתי) בבקשה להחזר מס	מיסים	3	4/7/26
C	מס דיבידנד מחברה שנסחרת בבורסא בצרפת	מיסים	9	2/7/26
E	שאלה בנושא חישוב מס	אוף טופיק	16	30/6/26
S	פריסת מס אחורה (של חל הודעה מוקדמת/ מענק פרישה/ ימי חופשה/ ימי מחלה)	מיסים	6	27/6/26
B	דיווח על הכנסה משכירות - אופן החישוב בטופס הדיווח של מס הכנסה לא ברור לי	נדל"ן	0	27/6/26
	תכנון מס בתרומת מניות	מיסים	21	22/6/26
ב	הגשת דוחות מס בדיעבד בישראל עבור השקעה בנדל״ן במסגרת LLP	מיסים	4	17/6/26
P	בדוח שנתי, למה צריך אישורי ניכוי במקור אם בכל מקרה מס הכנסה מיודע?	מיסים	0	16/6/26
T	בקשה להחזרי מס - האם כדאי עצמאית או דרך חברה?	מיסים	6	14/6/26
P	מס מגיל 60 - כל סוגי ההכנסה לפי המדרגות, או שיש יוצאי דופן?	מיסים	8	11/6/26
	פרויקט "מנהטן 101" (פרויקט מס' 32) של חברת ההשקעות SDB.	נדל"ן	2	10/6/26
ר	האם למכור כעת את התיק ולקנות מחדש? לצורך מס	שוק ההון	19	9/6/26
Y	בעלי תיק באינטראקטיב, איך אתם מחשבים רווח/הפסד בשקלים לצורך מס?	מיסים	13	9/6/26
S	הגשת דוח מס עם ברוקר Alpaca	מיסים	3	9/6/26
	מיסוי בעת רילוקיישן זמני בקנדה (אמנת מס עם ישראל) ללא ניתוק תושבות	מיסים	2	8/6/26
D	חישוב מס שבח ממכירת נדלן עם הטבת יישוב מוטב.	מיסים	5	7/6/26
ס	החזר מס באמצעות אלפי על משכורת, הכנסה חדשה משכר דירה	מיסים	8	6/6/26
	מכירות יחידות מקרן נקובה בדולר - מורווחת בדולר, מופסדת בשקל: מס רווחי הון או מגן מס?	שוק ההון	5	4/6/26
ג	קיזוז מס שבח מול הפסדי ההון	מיסים	6	3/6/26

דיווידנדים וקיזוז מס. שאלה

Zohar

משתמש סולידי

adamshalev

yanosh34

משתמש בכיר

איש(3718)

משתמש בכיר

yanosh34

משתמש בכיר

איש(3718)

משתמש בכיר

yanosh34

משתמש בכיר

איש(3718)

משתמש בכיר

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

Zohar

משתמש סולידי

נושאים דומים