לא חשוב שמות
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 20/3/16
- הודעות
- 834
- דירוג
- 381
ערב חמים עם שוקו בצד, בתוך שמיכת פוך לכולם 
זה מכבר שתיקי הקט הגיח לאוויר העולם ונשם את הפסדיו הראשונים!
כעת אני מצוי במועד האיזון הראשון של התיק, ולפני שאני מזרים כסף חדש לחשבון ומשקיע אותו, רציתי לוודא שאיני יוצר זעזועים גדולים מידי בגלל חוסר הבנה בסיסי מידי. כעת, לאחר שעברתי תקופת צינון מטבילת האש הראשונה בחומר המסובך כלכך של אג"ח, חשבתי לנסות להבין אותו שוב מעט יותר טוב.
למרות שהרכב התיק שלי מאוד נעים לי לעין כרגע (בעיקר כשהוא בצבע ירוק), אין לי סנטימנטים ובאפשרותי לשנות אותו בכל עת בשלוש השנים הקרובות. אני אף משתדל להיות קר ואפתי כלפי הנכסים בהם אני משקיע, אם אבין (ולא רק "אחשוב" או "אאמין") מבחינה הגיונית וצלולה שמוטב לשנותם - אעשה זאת.
לכן, ברצוני לבקש את דעתכם בדבר הרכב הפלח האג"חי בתיק. תרשו לי להקדים עם שלוש שאלות/בקשות:
1. שפכו כל מה שאתם חשובים בלי פילטרים! (ובלי ציניות והתפלספות אם אפשר).
2. מהן הבעיות העיקריות בהרכב הפלח? (תוך מיקוד בעיקריות, מניח שיש בו עוד המון בעיות לא מהותיות גם כן)
* אם תוכלו להעניק שם תואר או כותרת לכל בעיה דומיננטית, זה יסייע לי מאוד ללמוד בצורה יותר יעילה את הנושא ואף לזכור את אותן נקודות שתציינו גם במועד האיזון הבא ^^' (אינפלציה/דפלציה/איסוף השקל?/ you name it..).
3. אם אומר שמטרת פלח זה בתיק היא להיפגע כמה שפחות בעת משברים נוסח 2008, לדעתכם הוא לא יצליח בצורה מספקת, או שהוא לא יצליח בצורה נוראית? (ברור לי שלא יצליח, עד היום רק אג"ח אמריקאי ארוך הצליח וגם לגביו יש ספקות בנוגע לעתיד).
אז, הפלח האג"חי בתיק שלי מורכב כך (מורכב כולו מקרנות נאמנות מחקות):
85% - אג"ח ממשלתי, ריבית קבועה:
* שקלי – 70% - 5118039 (קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5+ שנים). מח"מ ב-2018 - בסביבות 9.26.
* צמוד – 30% - 5117833 (PTF צמודות מדד ממשלתיות 5-10 שנים). מח"מ ב-2018 - בסביבות 6.4.
15% - אג"ח ממשלתי שקליות, ריבית משתנה, לא צמודה - 5112990 (אי.בי.אי. מחקה שקליות ריבית משתנה ממשלתיות). מח"מ ב-2018 - 1 בדיוק.
על מנת למנוע שאלות צפויות: חילקתי את הפלח בצורה זו על מנת למזער נזקים במקרים של אינפלציה, עליית ריבית או קריסת השוק נוסח 2008. ברור לי לחלוטין שאני אפילו לא קרוב להיות חסין ממקרים אלו עם הקצאה זו של הפלח.
אם קראתם עד כה, תרשו לי להודות לכם רק על כך!
יעזור לי מאוד אם גם תוכלו לחלוק דעתכם איתי
זה מכבר שתיקי הקט הגיח לאוויר העולם ונשם את הפסדיו הראשונים!
כעת אני מצוי במועד האיזון הראשון של התיק, ולפני שאני מזרים כסף חדש לחשבון ומשקיע אותו, רציתי לוודא שאיני יוצר זעזועים גדולים מידי בגלל חוסר הבנה בסיסי מידי. כעת, לאחר שעברתי תקופת צינון מטבילת האש הראשונה בחומר המסובך כלכך של אג"ח, חשבתי לנסות להבין אותו שוב מעט יותר טוב.
למרות שהרכב התיק שלי מאוד נעים לי לעין כרגע (בעיקר כשהוא בצבע ירוק), אין לי סנטימנטים ובאפשרותי לשנות אותו בכל עת בשלוש השנים הקרובות. אני אף משתדל להיות קר ואפתי כלפי הנכסים בהם אני משקיע, אם אבין (ולא רק "אחשוב" או "אאמין") מבחינה הגיונית וצלולה שמוטב לשנותם - אעשה זאת.
לכן, ברצוני לבקש את דעתכם בדבר הרכב הפלח האג"חי בתיק. תרשו לי להקדים עם שלוש שאלות/בקשות:
1. שפכו כל מה שאתם חשובים בלי פילטרים! (ובלי ציניות והתפלספות אם אפשר).
2. מהן הבעיות העיקריות בהרכב הפלח? (תוך מיקוד בעיקריות, מניח שיש בו עוד המון בעיות לא מהותיות גם כן)
* אם תוכלו להעניק שם תואר או כותרת לכל בעיה דומיננטית, זה יסייע לי מאוד ללמוד בצורה יותר יעילה את הנושא ואף לזכור את אותן נקודות שתציינו גם במועד האיזון הבא ^^' (אינפלציה/דפלציה/איסוף השקל?/ you name it..).
3. אם אומר שמטרת פלח זה בתיק היא להיפגע כמה שפחות בעת משברים נוסח 2008, לדעתכם הוא לא יצליח בצורה מספקת, או שהוא לא יצליח בצורה נוראית? (ברור לי שלא יצליח, עד היום רק אג"ח אמריקאי ארוך הצליח וגם לגביו יש ספקות בנוגע לעתיד).
אז, הפלח האג"חי בתיק שלי מורכב כך (מורכב כולו מקרנות נאמנות מחקות):
85% - אג"ח ממשלתי, ריבית קבועה:
* שקלי – 70% - 5118039 (קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5+ שנים). מח"מ ב-2018 - בסביבות 9.26.
* צמוד – 30% - 5117833 (PTF צמודות מדד ממשלתיות 5-10 שנים). מח"מ ב-2018 - בסביבות 6.4.
15% - אג"ח ממשלתי שקליות, ריבית משתנה, לא צמודה - 5112990 (אי.בי.אי. מחקה שקליות ריבית משתנה ממשלתיות). מח"מ ב-2018 - 1 בדיוק.
על מנת למנוע שאלות צפויות: חילקתי את הפלח בצורה זו על מנת למזער נזקים במקרים של אינפלציה, עליית ריבית או קריסת השוק נוסח 2008. ברור לי לחלוטין שאני אפילו לא קרוב להיות חסין ממקרים אלו עם הקצאה זו של הפלח.
אם קראתם עד כה, תרשו לי להודות לכם רק על כך!
יעזור לי מאוד אם גם תוכלו לחלוק דעתכם איתי
נערך לאחרונה ב:
