הקצאת נכסים

שלום חברים, שאלה בנוגע להקצאת נכסים בקרנות והון שנצבר שם. ניסיתי לחפש תשובה לשאלה במאמרים וגם בפורום, והחלטתי שראוי כנראה לשאול (אם לא, סליחה ואשמח לקבל הפניה). חיכיתי הרבה זמן לפני שאני כותב את זה, וקריאה של בערך כל הבלוג. אני עוד לא בשלב של תכנית סופית, אבל בשלבי בניה סופיים, ונתקלתי...

טוב, אז חשבתי על רעיון מסוים של דרך שנראית לי הגיונית, אבל לא ראיתי אותה בשום מקום. אם מישהו מכיר שיטה שמבוססת על דברים דומים, ויותר מתוחכמת משלי, או יותר יעילה או יותר בדוקה, מוזמן להפנות אותי או לכתוב על זה. אני סתם קבעתי כל מיני דברים שרירותית, וזה כמובן מאוד נגיש. נביא לדוגמה את יוסי. יוסי...

אהלן, דיסקונט מפרסמים 6 תיקי השקעות מומלצים על פי רמות סיכון, שההקצאה בהם מתעדכנת אחת לחודש. כל התיקים קיימים כאן ספציפית מעניינים אותי 2 תיקים: תיק רמת סיכון 3 (בינונית): מניות - 25% (חצי בארץ, חצי בחו"ל) אג"ח קונצרני בארץ - 32.5% (מח"מ 3-5, AA-) אג"ח ממשלתי בארץ - 27.5% (חצי צמוד, חצי שקלי...

ערב חמים עם שוקו בצד, בתוך שמיכת פוך לכולם ;) זה מכבר שתיקי הקט הגיח לאוויר העולם ונשם את הפסדיו הראשונים! כעת אני מצוי במועד האיזון הראשון של התיק, ולפני שאני מזרים כסף חדש לחשבון ומשקיע אותו, רציתי לוודא שאיני יוצר זעזועים גדולים מידי בגלל חוסר הבנה בסיסי מידי. כעת, לאחר שעברתי תקופת צינון...

היי חברים, תהיתי בנוגע לתיק ההשקעות המפורסם של הארי בראון... לפי המודל מדובר בארבעה נכסי השקעה שכל אחד מהם כשלעצמו הוא די תנודתי או לא מניב במיוחד, אבל מכיוון שכל אחד נועד לפרוח בתקופה כלכלית אחרת, השילוב בניהם אמור לייצר תיק הרבה יותר יציב מכל אחד מחלקיו בנפרד. השאלה שלי היא כזאת, האם ברגע...

לילה טוב, אמ;לק - רווק באמצע שנות העשרים, משקיע תקופה בשוק ההון, רוצה להמשיך אך בשלב מסוים לקנות דירה למגורים, בצורה שקולה. אשמח לקרוא אילו שיקולים אני צריך לקחת בחשבון, הקצאות, יתרונות חסרונות וכו'. רקע: אני משקיע כמה שנים בשוק ההון, ורוצה להמשיך להשקיע בשוק ההון, אך רוצה בשלב מסוים לקנות...

שלום וברכה. קראתי די הרבה בבלוג וגם פה הרבה. אני מתחיל ללמוד וכנראה שיש לי עוד הרבה... 1. השאלה שלי היא די בסיסית אבל לא ממש ראיתי התייחסות ברורה, אז תסלחו לי.. הסולידית טוענת בהרבה פוסטים שחלק מאוד חשוב בהקצאת התיק היא כמה שפחות מיסים איפה שיש סיכוי לתשואה גבוהה (= כלומר מניות, נדלן וכדו')...

התל"ג של ארה"ב היא כ23% מהתל"ג העולמי http://statisticstimes.com/economy/countries-by-projected-gdp.php אך מאיזשהי סיבה קרנות הסל הכלל עולמיות מחזיקות כ60% מהמניות העולמיות במניות של חברות מארה"ב. נראה לי גם חשיפת יתר בגלל שהנתח של ארהב לא כל כך גדול. וגם מהסיכון של חשיפה למדינה אחת, לא משנה כמה...