• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

דעות על תיק השקעות עתידי

  • פותח הנושא bob95
  • פורסם בתאריך

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
97
דירוג
23
היי,
בן 25 עם קצת כסף בצד שבינתיים מעלה אבק.
כבר כתבתי כמה שאלות בסגנון אבל אשמח לשמוע את דעתכם על התיק הבא:
60/40 לטובת מניות.
בתור משקיע מתחיל, מעדיף בהתחלה להמנע מהשקעה בחו"ל, בייחוד בהתחשב בעובדה שאני מעוניין בקרנות איריות ולא אמריקאיות.

החלק המנייתי:
20% iShares Core S&P 500
80% iShares MSCI ACWI

החלק האג"חי:
50% קרן אגח ממשלתי שקלי ריבית קבועה 2-5 שנים
50% קרן אגח ממשלתי צמודות 2-5 שנים

אני מודע לאלוקציה ה"כפולה" לארה"ב בחלק המנייתי. המטרה היא להיחשף בשיעור גבוה יותר לארה"ב מאשר לשאר העולם (שיעור גבוה יותר מאשר ב MSCI ACWI) משתי סיבות:
1. יש לי אמונה מסוימת (אולי שגויה) בשוק האמריקאי שימשיך לשגשג לאורך זמן
2. אני מתחבר לדעות של באפט ובוגל שלמעשה השקעה בארה"ב היא בעקיפין גם השקעה בינלאומית כי הרבה מהחברות בסנופי הן בינ"ל.

בחלק האג"חי שקלתי תחילה את קרן אג"ח ממשלתי כללי אבל בסוף העדפתי קרנות עם מח"מ קצר יותר כדי שאוכל לישון קצת יותר טוב בלילה מבלי לחשוש לסיכונים שונים כמו סיכון ריבית.

התוכנית:
להחזיק את התיק לפחות 10-15 שנה (ואולי עד לפרישה - אם אצליח מוקדמת ואם לא אז "רגילה") ומבחינתי גם יותר מבלי לשנות את הקצאת הנכסים יותר מדי ולאזן פעם בשנה. היוצא דופן היחיד יהיה במידה שהשוק יקרוס (מה שאני חושד שעלול לקרות בקרוב) ובמקרה כזה אני מתכנן להגדיל את החלק המנייתי לאיזור ה75%.

אשמח לשמוע מכם ביקורות/דעות לגבי דברים ששווה לשקול לשנות/להשאיר בתיק.
 

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
97
דירוג
23
מקפיץ את זה למקרה שהתפספס, אשמח לדעתכם
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,835
דירוג
26,585
אשמח לשמוע מכם ביקורות/דעות לגבי דברים ששווה לשקול לשנות/להשאיר בתיק.
לא רע, הייתי שוקל פק"מים במקום האג"ח הממשלתי, סביר להניח והם מציעים תשואה גבוהה יותר.
 

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
97
דירוג
23
לא רע, הייתי שוקל פק"מים במקום האג"ח הממשלתי, סביר להניח והם מציעים תשואה גבוהה יותר.
1. בגלל המח"מ הקצר של האג"חים?
2. אתה מעריך שהם יתנו את אותו גידור מפני אינפלציה/דפלציה?
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,835
דירוג
26,585

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
97
דירוג
23
בגלל התשואה.

1. אם תיקח פק"מ צמוד ם אז כן.
2. אג"ח שקלי גם הוא אינו מגן מפני אינפלציה.
3. אג"ח צמוד אינו מגן בפני דפלציה.
יש היום פקדונות שנותנים מדד או ריבית, הגבוה מביניהם.
במצב כזה אתה מוגן משני הכיוונים.
מחשבה מעניינת, אקח את זה בחשבון, אולי אוסיף את זה לחלק הסולידי של התיק, לא יזיק לפיזור.
מה שפחות מדבר אליי ברעיון הזה (לפחות בינתיים) זה המחשבה על הקורלטיביות השלילית שיכולה להיות לאגח כששוק המניות צולל (לא בהכרח, במרץ שנה שעברה זה לא קרה למשל).
לעומת זאת, הפק"מ די "נעול" ובטוח שלא יגיב באופן הפוך למניות (אני טועה?)
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,835
דירוג
26,585
מה שפחות מדבר אליי ברעיון הזה (לפחות בינתיים) זה המחשבה על הקורלטיביות השלילית שיכולה להיות לאגח כששוק המניות צולל (לא בהכרח, במרץ שנה שעברה זה לא קרה למשל).
במח"מ נמוך זה שולי לחלוטין, באם קיים בכלל.
בנוסף הייתי במקומך מתעסק בלעשות כסף, לא בשיעורי סטטיסטיקה.
לעומת זאת, הפק"מ די "נעול" ובטוח שלא יגיב באופן הפוך למניות (אני טועה?)
פק"מ הוא לא סחיר ולפיכך לא מגיב לדבר.
 

milx

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/1/17
הודעות
385
דירוג
152
דעתי האישית שאתה מאוד צעיר, יש לך כנראה מעל 30 שנים עד לפרישה, ולכן החלק הסולידי בתיק משמעותי מדי, לטעמי.
 

Roncohen

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/4/21
הודעות
96
דירוג
22
סליחה שאני מתערב באשכול שלך, שאלה שאשמח אם מישהו יוכל להסביר לי
20% iShares Core S&P 500
80% iShares MSCI ACWI
אין בניהם חפיפה על חלק מהמניות?
למה שווה להשקיע גם פה וגם פה ולא רק על אחד מהם?
אשמח לשמוע מה פספסתי.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,835
דירוג
26,585
אין בניהם חפיפה על חלק מהמניות?
למה שווה להשקיע גם פה וגם פה ולא רק על אחד מהם?
אשמח לשמוע מה פספסתי.
אני מודע לאלוקציה ה"כפולה" לארה"ב בחלק המנייתי. המטרה היא להיחשף בשיעור גבוה יותר לארה"ב מאשר לשאר העולם (שיעור גבוה יותר מאשר ב MSCI ACWI)
 

solidix2

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
619
דירוג
199
קרמבולה בבנק מזרחי, ל3 שנים, אפילו נזיל (אבל תקבל רק מדד במשיכה כזו)
כן, ראיתי את המסלול הזה, אם הייתי הולך על פק״מ הייתי בוחר בפקדון נזיל.
 

דנרוק54

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/1/21
הודעות
289
דירוג
276
אם הבנתי נכון בשיחה עם בנק מיזרחי, בפיקדון קרמבולה, הקרן לא מובטחת במקרה של פדיון לפני 3 שנים - ההצמדה למדד תהיה גם אם הוא שלילי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ח תיק השקעות ראשון - דעות? שוק ההון 18
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
S דעות על הרכב תיק השקעות פסיבי שוק ההון 16
M דעות על הרכב תיק שוק ההון 10
לא חשוב שמות דעות בדבר הרכב תיק ההשקעות שלי - טיוטא ראשונית שוק ההון 67
ק מבקש לשמוע דעות על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 10
G חילוקי דעות בנוגע לשכר, כיצד לנהוג? אוף טופיק 16
T IBI PILLAR - דעות וחלופות נדל"ן 0
ב דיון: זכויות הפרט מול זכויות הציבור - דעות ומשמעויות אוף טופיק 275
T Coinbase הונפקה בורסת הקריפטו - דעות השקעות אלטרנטיביות 38
S עוד לא החלטתי למי להצביע ורוצה לשמוע דעות של אחרים פוסטים מאיכות נמוכה 154
T חוזה השקעות שעשיתי | דעות? שוק ההון 7
ס אשמח לשמוע דעות לגבי תואר שני במנהל עסקים התפתחות אישית 0
A דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד שוק ההון 19
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
לא חשוב שמות בקשת דעות בדבר הפלח האג"חי בתיקי הקט. שוק ההון 42
G דעות על מגדלי הים התיכון שוק ההון 3
הק995 שתי דעות מנוגדות עם השלכות עצומות. מה דעתכם? שוק ההון 18
קורא הדוק תוכנית פנסיונית - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 33
F דעות לגבי השקעה ב-All in one ETF שוק ההון 2
A קרן השתלמות מגדל פאסיבי כללי , דעות צרכנות פיננסית 1
K בניית תיק השקעות לפנסיונרית בגיל 65 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
ע תוכנה לניהול תיק השקעות StockDiv שוק ההון 3
ג חווד תיק השקעות ראשון שוק ההון 13
Henchman34 תיק מניות דיבידנד לצריכה בגיל פרישה ומס עיזבון אמריקאי. שוק ההון 21
ש מס יסף ואיזון תיק השקעות מיסים 3
T קופת גמל או תיק השקעות דיגיטלי? שוק ההון 4
N קרן פנסיה, קופת גמל או תיק השקעות לאשה בת 60 שמקבלת פנסיית נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
N תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 23
M קופת גמל ישנה + תיק השקעות לאדם מבוגר. איך לנהל את ההשקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
L מנהל תיק השקעות שוק ההון 14
ס פתיחת תיק השקעה פאסיבי ארוך טווח שוק ההון 5
י השקעה באגח בתקופת אינפלציה. תיק מנוהל שוק ההון 11
A תיק השקעות מאוזן לקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
N תיק השקעות סולידי ועליית הריבית שוק ההון 8
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות שוק ההון 12
T מחשבון - קרן השתלמות מול תיק ממוסה שוק ההון 2
S תיק השקעות ראשון- עוד הייטקיסטית יומני מסע אישיים 15
Shnizelia באיזה תיק גב אתם משתמשים? פוסטים מאיכות נמוכה 12
C אם הייתם מהגרים למדינה עם 0% מס רווחי הון האם הייתם משנים את תמהיל ואופי תיק ההשקעות שלכם? מיסים 8
ש תיק השקעות - מדדים מובילים שוק ההון 19
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
השכמה מאוחרת פתיחת תיק השקעות לצורך הלוואה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ע פתיחת תיק עוסק פטור פיקטיבי רק לצורך הפקדה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ש תיק השקעות 100% sp500 שוק ההון 15
S בניית תיק פשוט מאפס לבן משפחה מבוגר שוק ההון 3
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
ק חישוב תשואת תיק עם הפקדות חודשיות במשך 15 שנים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
A במה להשקיע את החלק הסולידי של תיק ההשקעות? שוק ההון 10

נושאים דומים

למעלה