• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

דעות על תיק השקעות עתידי

  • פותח הנושא bob95
  • פורסם בתאריך

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
69
דירוג
15
היי,
בן 25 עם קצת כסף בצד שבינתיים מעלה אבק.
כבר כתבתי כמה שאלות בסגנון אבל אשמח לשמוע את דעתכם על התיק הבא:
60/40 לטובת מניות.
בתור משקיע מתחיל, מעדיף בהתחלה להמנע מהשקעה בחו"ל, בייחוד בהתחשב בעובדה שאני מעוניין בקרנות איריות ולא אמריקאיות.

החלק המנייתי:
20% iShares Core S&P 500
80% iShares MSCI ACWI

החלק האג"חי:
50% קרן אגח ממשלתי שקלי ריבית קבועה 2-5 שנים
50% קרן אגח ממשלתי צמודות 2-5 שנים

אני מודע לאלוקציה ה"כפולה" לארה"ב בחלק המנייתי. המטרה היא להיחשף בשיעור גבוה יותר לארה"ב מאשר לשאר העולם (שיעור גבוה יותר מאשר ב MSCI ACWI) משתי סיבות:
1. יש לי אמונה מסוימת (אולי שגויה) בשוק האמריקאי שימשיך לשגשג לאורך זמן
2. אני מתחבר לדעות של באפט ובוגל שלמעשה השקעה בארה"ב היא בעקיפין גם השקעה בינלאומית כי הרבה מהחברות בסנופי הן בינ"ל.

בחלק האג"חי שקלתי תחילה את קרן אג"ח ממשלתי כללי אבל בסוף העדפתי קרנות עם מח"מ קצר יותר כדי שאוכל לישון קצת יותר טוב בלילה מבלי לחשוש לסיכונים שונים כמו סיכון ריבית.

התוכנית:
להחזיק את התיק לפחות 10-15 שנה (ואולי עד לפרישה - אם אצליח מוקדמת ואם לא אז "רגילה") ומבחינתי גם יותר מבלי לשנות את הקצאת הנכסים יותר מדי ולאזן פעם בשנה. היוצא דופן היחיד יהיה במידה שהשוק יקרוס (מה שאני חושד שעלול לקרות בקרוב) ובמקרה כזה אני מתכנן להגדיל את החלק המנייתי לאיזור ה75%.

אשמח לשמוע מכם ביקורות/דעות לגבי דברים ששווה לשקול לשנות/להשאיר בתיק.
 

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
69
דירוג
15
מקפיץ את זה למקרה שהתפספס, אשמח לדעתכם
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,079
דירוג
21,772
אשמח לשמוע מכם ביקורות/דעות לגבי דברים ששווה לשקול לשנות/להשאיר בתיק.
לא רע, הייתי שוקל פק"מים במקום האג"ח הממשלתי, סביר להניח והם מציעים תשואה גבוהה יותר.
 

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
69
דירוג
15
לא רע, הייתי שוקל פק"מים במקום האג"ח הממשלתי, סביר להניח והם מציעים תשואה גבוהה יותר.
1. בגלל המח"מ הקצר של האג"חים?
2. אתה מעריך שהם יתנו את אותו גידור מפני אינפלציה/דפלציה?
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,079
דירוג
21,772

bob95

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/3/21
הודעות
69
דירוג
15
בגלל התשואה.

1. אם תיקח פק"מ צמוד ם אז כן.
2. אג"ח שקלי גם הוא אינו מגן מפני אינפלציה.
3. אג"ח צמוד אינו מגן בפני דפלציה.
יש היום פקדונות שנותנים מדד או ריבית, הגבוה מביניהם.
במצב כזה אתה מוגן משני הכיוונים.
מחשבה מעניינת, אקח את זה בחשבון, אולי אוסיף את זה לחלק הסולידי של התיק, לא יזיק לפיזור.
מה שפחות מדבר אליי ברעיון הזה (לפחות בינתיים) זה המחשבה על הקורלטיביות השלילית שיכולה להיות לאגח כששוק המניות צולל (לא בהכרח, במרץ שנה שעברה זה לא קרה למשל).
לעומת זאת, הפק"מ די "נעול" ובטוח שלא יגיב באופן הפוך למניות (אני טועה?)
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,079
דירוג
21,772
מה שפחות מדבר אליי ברעיון הזה (לפחות בינתיים) זה המחשבה על הקורלטיביות השלילית שיכולה להיות לאגח כששוק המניות צולל (לא בהכרח, במרץ שנה שעברה זה לא קרה למשל).
במח"מ נמוך זה שולי לחלוטין, באם קיים בכלל.
בנוסף הייתי במקומך מתעסק בלעשות כסף, לא בשיעורי סטטיסטיקה.
לעומת זאת, הפק"מ די "נעול" ובטוח שלא יגיב באופן הפוך למניות (אני טועה?)
פק"מ הוא לא סחיר ולפיכך לא מגיב לדבר.
 

milx

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/1/17
הודעות
256
דירוג
84
דעתי האישית שאתה מאוד צעיר, יש לך כנראה מעל 30 שנים עד לפרישה, ולכן החלק הסולידי בתיק משמעותי מדי, לטעמי.
 

Roncohen

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/4/21
הודעות
60
דירוג
12
סליחה שאני מתערב באשכול שלך, שאלה שאשמח אם מישהו יוכל להסביר לי
20% iShares Core S&P 500
80% iShares MSCI ACWI
אין בניהם חפיפה על חלק מהמניות?
למה שווה להשקיע גם פה וגם פה ולא רק על אחד מהם?
אשמח לשמוע מה פספסתי.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,079
דירוג
21,772
אין בניהם חפיפה על חלק מהמניות?
למה שווה להשקיע גם פה וגם פה ולא רק על אחד מהם?
אשמח לשמוע מה פספסתי.
אני מודע לאלוקציה ה"כפולה" לארה"ב בחלק המנייתי. המטרה היא להיחשף בשיעור גבוה יותר לארה"ב מאשר לשאר העולם (שיעור גבוה יותר מאשר ב MSCI ACWI)
 

solidix2

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
303
דירוג
73
קרמבולה בבנק מזרחי, ל3 שנים, אפילו נזיל (אבל תקבל רק מדד במשיכה כזו)
כן, ראיתי את המסלול הזה, אם הייתי הולך על פק״מ הייתי בוחר בפקדון נזיל.
 

דנרוק54

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/1/21
הודעות
174
דירוג
141
אם הבנתי נכון בשיחה עם בנק מיזרחי, בפיקדון קרמבולה, הקרן לא מובטחת במקרה של פדיון לפני 3 שנים - ההצמדה למדד תהיה גם אם הוא שלילי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ח תיק השקעות ראשון - דעות? שוק ההון 18
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
Y דעות על הרכב תיק השקעות פסיבי שוק ההון 16
M דעות על הרכב תיק שוק ההון 10
לא חשוב שמות דעות בדבר הרכב תיק ההשקעות שלי - טיוטא ראשונית שוק ההון 67
ק מבקש לשמוע דעות על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 10
T Coinbase הונפקה בורסת הקריפטו - דעות השקעות אלטרנטיביות 34
Shaz עוד לא החלטתי למי להצביע ורוצה לשמוע דעות של אחרים פוסטים מאיכות נמוכה 154
T חוזה השקעות שעשיתי | דעות? שוק ההון 7
ס אשמח לשמוע דעות לגבי תואר שני במנהל עסקים התפתחות אישית 0
A דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד שוק ההון 19
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
לא חשוב שמות בקשת דעות בדבר הפלח האג"חי בתיקי הקט. שוק ההון 42
G דעות על מגדלי הים התיכון שוק ההון 3
הק995 שתי דעות מנוגדות עם השלכות עצומות. מה דעתכם? שוק ההון 18
קורא הדוק תוכנית פנסיונית - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 33
F דעות לגבי השקעה ב-All in one ETF שוק ההון 2
A קרן השתלמות מגדל פאסיבי כללי , דעות צרכנות פיננסית 1
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 7
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
McMurphy הנפקת תלוש לעוזרת - האם חייב לפתוח תיק במע״מ? צרכנות פיננסית 9
adamshalev תיק מנוהל על ידי Gerber Kawasaki שוק ההון 37
א איך הייתם בונים תיק ראשוני פשוט? שוק ההון 14
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
ד תיק השקעות לפנסיונר שוק ההון 6
ח תיק השקעות מנייתי ורכישת דירה שוק ההון 8
א הערות על שיטת עבודה עם תיק ממוסה, עסק עצמאי, חיסכון פנסיוני ומה שבניהם שוק ההון 16
D חווד תיק השקעות שוק ההון 17
H תיק השקעות דיגיטלי שוק ההון 3
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ תיק השקעות עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 13
E שאלה בנוגע לפתיחת תיק אצל ברוקר זר בנוסף לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
T חוו"ד תיק השקעות שוק ההון 12
Or David תיק השקעה גדול ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
FOUAD עדכון תיק פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 13
N מה אתם... הייתם עושים ? - רוצה לעבור מניהול תיק בבנק שוק ההון 0
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
מ תיק השקעות ארה"ב + בינלאומי? שוק ההון 7
I חו"ד על תיק השקעות (IB) שוק ההון 5
L תיק השקעות ראשון - כמה שאלות שוק ההון 3
M תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 9
C תיק משולב עם חסכון ילדים שוק ההון 22
ד תיק השקעות ראשון -כמה שאלות שוק ההון 11
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5

נושאים דומים

למעלה