איך אני יכולה להחליט מה הצעד הבא שלי?
האסטרטגיה הפופולרית (נקרא לזה כך) בהשקעות פאסיביות ארוכות טווח מכונה הקצאת נכסים
דהיינו, ע"פ גישה זו -- את לא אמורה להחליט בכל פעם "מה הצעד הבא" - אלא את אמורה להחליט
מראש מה יהיו כל הצעדים הבאים שתבצעי - והם כולם יגזרו מאותה "מדיניות השקעות" שהחלטת עליה בהתחלה. כל עוד לא החלפת מדיניות - הצעד "הבא" מוכתב לך על ידה.
כתוב על זה המון בבלוג (ובמקומות נוספים).
אם לשים עוד על אותו דבר? לשים על משהו דומה אחר? משהו אחר לגמרי?
כאמור, ברגע שתהיה לך מדיניות השקעות סדורה, לא תהיה לך התלבטות - ישאר לך רק לדבוק במדיניות הנ"ל (או להחליף אותה, אם תחליטי לעשות כן).
איך אני מגיעה להבנה נכונה של פיזור? כמה מינימום כדאי לי לשים על משהו?
בשביל זה את יכולה להשתמש בסימולטורים ובקריאה מקיפה על כל אחד מסוגי הנכסים הרלוונטים (מניות, אג"ח, זהב, סחורות, נדל"ן, מט"ח, מזומן, פקדות בנקאיים, מטבעות דיגטליים וכו').
הסימולטורים יכולים לעזור לך לראות כיצד הקצאה מסויימת של ניירות ערך - הייתה "מתנהגת" (בעבר) לו היית נוקטת בה -
הן מבחינת התשואה והן מבחינת התנודתיות והסיכון.
כמובן שהתנהגות עבר לא מעידה על העתיד, אבל נכסים מסוגים שונים (ASSET CLASSES) נוטים לשמור על התכונות הבסיסיות שלהם
עוד קונספט שחשוב להכיר הוא ה-
קורלציה בין נכסים שונים. אחת הסיבות החשובות לפיזור נכסים היא שהקורלציה ביניהם היא לא מושלמת (ולפעמים אפילו מנוגדת). המשחק הזה עם הקורלציות יכול לאפשר לבנות תיק שיהיה (לפחות בתקווה, ע"פ ביצועים היסטוריים של עשורים אחורה) חסין יותר בפני קטסטרופות: ירידה חדה בחלק אחד של התיק לא בהכרח תלווה בירידה גם בחלקים האחרים (ואולי אף תהיה בהם עליה).
לא מייעץ / ממליץ / וכו' - רק משקף את הגישה שאותה הבלוג מקדם.
