שלום לכולם
אני מנסה להבין את עולם האג"ח הקונצרני לפני שאכנס אליו לעומק. אני מתלבט איך בדיוק להשקיע אותם, בבודדות או בקרנות, ואשמח לשמוע את דעתכם. מודה שייתכן שאני לא מבין כלום, ובמקרה הזה אשמח לשמוע את דעתכם אפילו יותר.
ממה שהבנתי עד עתה אלה היתרונות שאני רואה לכל אפיק, יש לציין שאני מעוניין בהשקעה לטווח ארוך:
בודדות:
הפסד כספי ייתכן בעיקר אם החברה לא מסוגלת לעמוד בהתחייבויות שלה (בהנחה שאני מתכנן להגיע לפרעון, זאת בניגוד לקרן שבה המנהל קונה ומוכר אג"חים כל הזמן, כך שערך הקרן יכול לרדת ולהוביל להפסד פוטנציאלי).
קרנות
אין עמלות קנייה ומכירה על כל אג"ח בודדת.
דרך האמצע שיכולה לשמור על שני הצדדים היא מאין קרן מחקה, כמו אלו שקיימות בעולם האג"חים הממשלתיים. שבה כל סכום שאשקיע מוקדש לקניית אג"חים בראש מדד מסוים עד לפרעון (או לנפילתם מראש המדד), וכל רווח מוקדש לקניה של עוד אג"חים. ניסיתי להבין האם מוצר כזה בכלל קיים, ולא הצלחתי למצוא הרבה מידע על כך.
אם קרנות כאלה קיימות, אשמח לשמוע המלצות על כאלה, וללמוד קצת על אילו מדדים הן עוקבות.
אם הן אינן קיימות, הייתי שמח לשמוע מה לדעתכם עדיף, השקעה באג"ח בודדות או בקרנות מנוהלות? יש לציין שנכון להיום אני מנהל השקעות דרך הבנק, ששם יש לי יועץ השקעות שיכול להמליץ על הזדמנויות בעולם האג"חים הבודדות.
אני מנסה להבין את עולם האג"ח הקונצרני לפני שאכנס אליו לעומק. אני מתלבט איך בדיוק להשקיע אותם, בבודדות או בקרנות, ואשמח לשמוע את דעתכם. מודה שייתכן שאני לא מבין כלום, ובמקרה הזה אשמח לשמוע את דעתכם אפילו יותר.
ממה שהבנתי עד עתה אלה היתרונות שאני רואה לכל אפיק, יש לציין שאני מעוניין בהשקעה לטווח ארוך:
בודדות:
הפסד כספי ייתכן בעיקר אם החברה לא מסוגלת לעמוד בהתחייבויות שלה (בהנחה שאני מתכנן להגיע לפרעון, זאת בניגוד לקרן שבה המנהל קונה ומוכר אג"חים כל הזמן, כך שערך הקרן יכול לרדת ולהוביל להפסד פוטנציאלי).
קרנות
אין עמלות קנייה ומכירה על כל אג"ח בודדת.
דרך האמצע שיכולה לשמור על שני הצדדים היא מאין קרן מחקה, כמו אלו שקיימות בעולם האג"חים הממשלתיים. שבה כל סכום שאשקיע מוקדש לקניית אג"חים בראש מדד מסוים עד לפרעון (או לנפילתם מראש המדד), וכל רווח מוקדש לקניה של עוד אג"חים. ניסיתי להבין האם מוצר כזה בכלל קיים, ולא הצלחתי למצוא הרבה מידע על כך.
אם קרנות כאלה קיימות, אשמח לשמוע המלצות על כאלה, וללמוד קצת על אילו מדדים הן עוקבות.
אם הן אינן קיימות, הייתי שמח לשמוע מה לדעתכם עדיף, השקעה באג"ח בודדות או בקרנות מנוהלות? יש לציין שנכון להיום אני מנהל השקעות דרך הבנק, ששם יש לי יועץ השקעות שיכול להמליץ על הזדמנויות בעולם האג"חים הבודדות.
