• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איך לספור אג"ח קונצרני באלוקציית מניות/אג"ח

עמרי9

משתמש רשום
הצטרף ב
13/4/21
הודעות
8
דירוג
0
שלום לכולם,

מכל מיני סיבות, אני תקוע עם בערך 18% מהתיק שלי באג"ח קונצרני (השאר: 50% מניות, 20% אג"ח ממשלתי 5% נדל"ן ו6% מזומן).
אני שואף ליחס של 70/30 בין מניות (ונדל"ן) לאג"ח ממשלתי.

איך הייתם חושבים על ה18% האלה כחלק מהלוקציה?
אולי ה18% האלה יחשבו כחלק מהאלוקציה שלי לאג"ח - ואז לי 38% באג"ח, וצריך לקנות עוד מניות כדי להגיע ליחס היעד?
או האם אני צריך לחשוב על זה כקורלטיבי מאוד למניות, ולסכום את זה יחד עם המניות - ואז יש לי 73% במניות/נדל"ן ודווקא כדאי לקנות אג"ח ממשלתי?

תודה רבה!
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,958
דירוג
6,094
כלל האצבע שלי:
אג"ח קונצרני נמצא בשליש הדרך בין אג"ח ממשלתי למניות, מבחינת תשואה וסיכון.

אז בקרוב אתה יכול לחשוב על ה- 18% שלך כ- 12% ממשלתי ו- 6% מניות.
 

עמרי9

משתמש רשום
הצטרף ב
13/4/21
הודעות
8
דירוג
0
בדיוק מה שחיפשתי, תודה!
 

yik

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
309
דירוג
167
אג"ח קונצרני נמצא בשליש הדרך בין אג"ח ממשלתי למניות, מבחינת תשואה וסיכון

@עמרי9
לדעתי אגח קונצרני זה בדיוק כמו מניות מבחינת סיכון. בזמן משבר הקונצרני יורד בגדול כמו המניות.
אני אישית, לא מחזיק קונצרני בכלל בתיק.
במיוחד לא בתשואה של היום שלא מפצה על הסיכון.
אם הייתי במקומך הייתי חושב להמיר את החלק הזה למדד מניות + אגח מדינה/ פקמ לאחר חשיבה מחודשת כמה לשים בכל חלק. לדעתי הנ''ל יתן לך יחס תשואה./סיכון הרבה יותר טוב.
לא ייעוץ לא המלצה
בהצלחה.
 

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,859
דירוג
1,790
תלוי בדירוג
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,958
דירוג
6,094
לדעתי אגח קונצרני זה בדיוק כמו מניות מבחינת סיכון. בזמן משבר הקונצרני יורד בגדול כמו המניות.
נו, זה פשוט לא נכון.
במשבר של 2008 מדד תל-בונד 20 ירד ב- 16%. במשבר של הקורונה ירד ב- 13%.
במשברים האלה המניות נפלו 30-40%.

אני אישית, לא מחזיק קונצרני בכלל בתיק.
במיוחד לא בתשואה של היום שלא מפצה על הסיכון.

הביקורת המקובלת על אג"ח קונצרני היא שאפשר להשיג תוצאות טובות יותר ע"י תמהיל של ממשלתי+מניות (כלומר, קונצרני נמצא מתחת לעקום היעיל).

אם הייתי במקומך הייתי חושב להמיר את החלק הזה למדד מניות + אגח מדינה/ פקמ לאחר חשיבה מחודשת כמה לשים בכל חלק. לדעתי הנ''ל יתן לך יחס תשואה./סיכון הרבה יותר טוב.
מסכים.
 

עמרי9

משתמש רשום
הצטרף ב
13/4/21
הודעות
8
דירוג
0
תודה על התגובות וההצעות!
אם הייתי יכול הייתי באמת מפצל רק בין אג"ח ממשלתי ומניות, אבל לצערי זה חלק מהתיק שאני (עדיין) לא יכול לשנות.
עם הזמן אני אצמצם את החלק שלו, אבל זה ייקח קצת זמן
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M777 אג"ח לטווח בינוני - להשקעה ארוכת טווח : ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 11
ש אג"ח דולרי ממשלתי צמוד-מדד קצר-מח"מ שוק ההון 5
W למה אג״ח מדינה ארוך טווח נופל בשנה האחרונה ושנה נוכחית? שוק ההון 3
bobby אג"ח קצר - למה הריבית לא אפסית? שוק ההון 1
1 מידע היסטורי של מחירי מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 13
Y אג"ח קונצרניות ישראליות קצרות שוק ההון 9
Y מתאם בין אינפלציה לשער חליפין ובין אג"ח ישראלי למניות חו"ל? מדוע אג"ח ממשלתי צמוד מדד? שוק ההון 9
ת היתרונות של קרנות אג״ח ארה״ב צוברות (בלאקרוק) שוק ההון 4
ק טירונית שוק ההון מחפש סימולים (או - כשאת אומרת אג"ח, למה את מתכוונת) שוק ההון 10
S אג"ח, החלק הסולידי בתיק - השוואה בין תיק "שוקולד מריר" VS. תיק "שוקולד מריר בטעמים" שוק ההון 10
G מחיר הנפקה של אג"ח שוק ההון 3
ygkeeper אג"ח - הפסד הון בעת החזר קרן מיסים 4
B מספר שאלות על אג"ח שוק ההון 2
A ושוב אג"ח ממשלתי... שוק ההון 18
D אג"ח מיועדות בקרן פנסיה לבני 50 ומטה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Yos אג"ח חברתי שוק ההון 4
M777 אג"ח ממשלתי לא צמוד - מה היתרון באחזקתו ובאיזה הרכב מומלץ למשקיע הפאסיבי? שוק ההון 52
O קניית אג״ח ממשלתי באופן ישיר שוק ההון 22
A אג"ח סולידי לתקופה של שנה שוק ההון 11
guesto הלוואה כנגד פנסיית אג"ח שוק ההון 3
T מציאת מידע על אג״ח של חברות בחו״ל שוק ההון 1
Yos קרן אג"ח שהעלתה דמי ניהול - למכור/להחזיק? שוק ההון 7
S אג"ח לתיק ההשקעות שוק ההון 8
Midnight תיק מוטה אג״ח ארוך טווח - מה אני מפספס שוק ההון 8
T מדד אג"ח ממשלתי כללי בריבית אפסית - הכלי הנכון למטרה או חוסר אחריות? שוק ההון 9
מ למה אג״ח לי עכשיו? שוק ההון 3
N אג"ח צמוד וריבית שלילית שוק ההון 9
G הקצאת נכסים: בן 30. האם שווה לשים אג"חים בקופ"ג להשקעה? שוק ההון 6
4 אג"חים צמודי מדד (מדינת ישראל) / גליל - נתונים היסטורים שוק ההון 5
מומו הברווז סיוע בהבנת דף אג"ח ורכישה ישירה של אגח בנקים שוק ההון 6
מומו הברווז קרנות אג"ח מדינה - פערים שוק ההון 4
F תכנון תזרים פרעונות בקרנות מחקות אג״ח שוק ההון 1
א בחירת אג"ח - שאלת מתחיל שוק ההון 22
S שאלה על אג"ח ממשלתי ועל מניות שוק ההון 4
W קרן מחקה אג"ח חו"ל שוק ההון 2
נ אג"ח ממשלתיות- מה יהיו הביצועים בסביבות משתנות של השוק? שוק ההון 32
א הודעה בעת מכירת אג"ח צרכנות פיננסית 2
S קרן מחקה אג"ח ממשלתי - איך מקבלים את הקופונים(תשלום הריבית)? שוק ההון 3
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
D מה המח"מ והתשואה לפדיון של אג"ח ממשלתי שקלי? שוק ההון 6
D מי קונה אג"ח בתשואה לפדיון שלילית, והאם להגדיל נתח המזומן בתיק? שוק ההון 8
E שאלה על מיסוי אג"ח קונצרני ארה"ב לאזרח ישראלי מיסים 5
Y אג"ח בנקים וביטוח שוק ההון 1
ה אג"ח קונצרני: בודדות? קרנות? קרנות מחקות? שוק ההון 10
Y אג"ח ממשלתי ארה"ב שוק ההון 2
Y שאלה על אג"ח שוק ההון 6
T הבדלים בין קרנות אג"ח ארצות הברית של בלאקרוק שוק ההון 9
R איך יודעים מתי נכנס אג"ח ממשלתי חדש? שוק ההון 0
R פער בתשואה בין אג"חים ממשלתיים לקרנות אג"חים ממשלתיים שוק ההון 4
N אג"ח או פיקדון? כבר מבולבל שוק ההון 9

נושאים דומים

למעלה