תכנון מס הפסדים בבורסה

[keto]

היי

אנחנו מתקרבים לסוף שנת 2017 ונכון לעכשיו אני מופסד בבורסה
הייתי רוצה להעביר את ההפסדים לשנה הבאה על מנת שאוכל לשלם פחות מס
אני רק לא מבין מה בדיוק עלי לעשות ,אני יודע שבתוך אותה שנת מס הכל מתבצע אוטומטית אבל זה לא המקרה שלי

1.האם אני חייב לעשות איזה שהם פעולות עד סוף 2017 בשביל שאוכל לרשום את ההפסדים האלה שנה קדימה?
או שפשוט שנה הבאה אם היו רווחים אני מצרף הוכחות על הפסדים מ2017 ואז עושים את הקיזוז ואני מקבל כסף בחזרה?

2.כמה מורכב לעשות את זה לבד או האם עדיף לקחת איש מקצוע שיעשה את זה ? וכמה נהוג לקחת?

3.האם אני יכול לזקוף את ההפסדים האלה לדברים אחרים מלבד שוק ההון?למשל כנגד רווחים מריבית על החזר מס לשכירים או דברים אחרים? אם כן אשמח לדומאות

4.אני שוקל לסחור בברוקר אמריקאי בגלל שיש שם יותר מבחר ,העניין שמלחיץ אותי ההתעסקות עם המיסוי כי שדיברתי לפחות עם איטרקטיב ברוקרס הם אמרו לי שההתנהלות מול מס הכנסה הוא על אחריותי בלבד ואני לא רוצה ממש להכנס לזה
האם מישהו יכול לשפוך אור על כמה זה מורכב?להמליץ על אנשי מקצוע בתחום המיסוי הבינלאומי

תודה מראש!!

 

[FIYaacov]

האם אני חייב לעשות איזה שהם פעולות עד סוף 2017 בשביל שאוכל לרשום את ההפסדים האלה שנה קדימה?

אתה צריך להגיש בקשה להחזר מס, לפרט שם את כל ההכנסות שלך, ולציין גם את ההפסדים.
איש מקצוע לוקח בין 500-1000 ש"ח.

מה מורכב לעשות את זה לבד או האם עדיף לקחת איש מקצוע שיעשה את זה ?

לא מאוד מורכב, במיוחד אם אתה דרך בנק/בית השקעות ישראלי. בשנה הראשונה זה יקח קצת זמן, בשנים הבאות ירוץ יותר חלק.
יש גם את האתר finupp שעושה לך את זה בחינם (לא מנסיון, אין לי מושג כמה הם מקצועיים, יש כמה אנשים מהפורום שהגישו דרכם בהצלחה).

האם אני יכול לזקוף את ההפסדים האלה לדברים אחרים מלבד שוק ההון?

דיבידנדים.

רווחים מריבית על החזר מס לשכירים

אין מס על ריבית שקיבלת כתוצאה מהחזר מס.

האם מישהו יכול לשפוך אור על כמה זה מורכב?

מעט יותר מורכב, כי אתה גם צריך לעשות את חישובי הרווח והפסד (לעומת קבלת טופס 867 באם אתה במוסד ישראלי)

 

[tomer952]

יש גם את האתר finupp שעושה לך את זה בחינם

זה לא בחינם..

 

[keto]

אתה צריך להגיש בקשה להחזר מס, לפרט שם את כל ההכנסות שלך, ולציין גם את ההפסדים.
איש מקצוע לוקח בין 500-1000 ש"ח.

תודה על המענה

אז אני חייב לדווח על ההפסדים שלי בשנת 2017...כלומר עד 31-12-2017 על מנת שאוכל לזקוף את זה ל2018 והלאה?
אם לא הגשתי עד סוף 2017 אי אפשר לקזז אחכ ואכלתי אותה?

 

[FIYaacov]

אז אני חייב לדווח על ההפסדים שלי בשנת 2017...כלומר עד 31-12-2017 על מנת שאוכל לזקוף את זה ל2018 והלאה?

לא, אתה יכול להגיש את זה גם עד סוף 2023. אבל לא יותר מוקדם מאשר תקבל את טפסי 106 ו-867 (רישמה מינימלית, לא מכיר את כל ההכנסות שלך) לשנת 2017 שזה יוצא לקראת סוף מרץ 2018.

 

[FIYaacov]

זה לא בחינם..

סליחה, צודק...

בעבר זה היה בחינם

 

[חיים 111]

קודם כל, "הפסדים" הכוונה היא שמכרת משהו בפחות ממה שקנית אותו, או שקנית משהו והוא עכשיו שווה פחות ממה ששילמת, אבל אתה עדיין מחזיק בו?
אם מדובר במקרה הראשון, זה אכן הפסד, וכדי לזקוף אותו לשנת 2018, אתה תצטרך:
1. למלא דוח שנתי לשנת 2017. מי שחייב למלא עושה את זה במהלך הרבעון השני של 2018. מי שלא חייב יכול גם אחר כך, ולמלא טופס ידני בלי צורך בשידור מקוון. לדוח השנתי מצורף טופס רווחי הון עם הסכום של ההפסד שנזקף לשנים הבאות.
2. אם תרויח ב-2018, אחרי סוף השנה תמלא דוח נוסף, ובו יהיה מקום לציין שיש לך הפסדים שמועברים משנה שעברה.
(אם לא תרויח ב-2018 אלא כמה שנים אחרי, תצטרך לחזור על סעיף 1 לכל שנה באמצע כדי לגלגל את ההפסדים משנה לשנה).

אפשר לעשות את זה לבד, או עם רו"ח בשנה הראשונה, אבל מומלץ לא בשיטת "נביא לו את המסמכים ושיטפל בזה", אלא שיסביר לך מה הוא עושה, וכך תוכל לעשות את זה בעצמך בשנים הבאות.

אם הניירות עדיין אצלך, מבחינת מס הכנסה לא נוצר שום הפסד. אירוע המס הוא ברגע המכירה, ועד אז אתה לא צריך לעשות שום דבר (אלא אם כן יש לך כבר רווח שעליו אתה משלם מיסים, ואתה רוצה לבטל אותו על ידי יצירת הפסד. במקרה כזה אפשר למכור חלק ולקנות בחזרה, אבל צריך להיזהר מ"עסקאות לצרכי מס בלבד").

 

[FIYaacov]

אבל צריך להיזהר מ"עסקאות לצרכי מס בלבד"

אין ממש דרך להימנע מזה.
או שפקיד שומה יחליט שעשית את הפעולה לצרכי מס או שלא.
רוב הסיכויים שבסכומים סבירים, זה לא יעניין אותם בכלל.