Namy
משתמש רשום
- הצטרף ב
- 17/12/23
- הודעות
- 8
- דירוג
- 0
היי,
אשמח לדעת האם קרנות מתכננות מס כדי לחסוך במיסי הרווחים?
אדגים את השאלה בשני מקרים:
מקרה א: שמתי 10K -> תשואה של 10% -> שמתי עוד 10K -> רוצה למשוך 10K (כרגע יש 21K ).
במקרה הזה אם הקופה תדע למשוך את ה-10K של ההפקדה השניה, לא אחויב בשום מס. אולם, אם ימשכו 10K מתוך 11K הראשונים, אחויב במס של 250 ש"ח (25% מהתשואה).
מקרה ב: שמתי 10K -> תשואה של 10% -> עלית מדד המחירים לצרכן ב-5% (שקול לקיזוז רווח של 20%)-> שמתי עוד 10,000 ש"ח -> תשואה של 10% (כרגע יש 23K)-> רוצה למשוך 10K.
אם הקופה תמשוך לי מה-12K של ההפקדה (והתשואה של ההפקדה) הראשונה, לא אשלם כלל מס משום שהשינוי במדד מקזז את כל 25% מהתשואה שנעשתה על 10K (שזה 20% תשואה סה"כ), אם תמשוך מההפקדה השניה, יהיה מס 250 ש"ח.
תודה לעוזרים!
אשמח לדעת האם קרנות מתכננות מס כדי לחסוך במיסי הרווחים?
אדגים את השאלה בשני מקרים:
מקרה א: שמתי 10K -> תשואה של 10% -> שמתי עוד 10K -> רוצה למשוך 10K (כרגע יש 21K ).
במקרה הזה אם הקופה תדע למשוך את ה-10K של ההפקדה השניה, לא אחויב בשום מס. אולם, אם ימשכו 10K מתוך 11K הראשונים, אחויב במס של 250 ש"ח (25% מהתשואה).
מקרה ב: שמתי 10K -> תשואה של 10% -> עלית מדד המחירים לצרכן ב-5% (שקול לקיזוז רווח של 20%)-> שמתי עוד 10,000 ש"ח -> תשואה של 10% (כרגע יש 23K)-> רוצה למשוך 10K.
אם הקופה תמשוך לי מה-12K של ההפקדה (והתשואה של ההפקדה) הראשונה, לא אשלם כלל מס משום שהשינוי במדד מקזז את כל 25% מהתשואה שנעשתה על 10K (שזה 20% תשואה סה"כ), אם תמשוך מההפקדה השניה, יהיה מס 250 ש"ח.
תודה לעוזרים!
