קיזוז רווחים והפסדים

[yancuk]

אהלן

יש לי מנייה שאני נמצא עליה בהפסד ורציתי למכור לפני סוף שנה כדי לקזז עם רווחים.

כמה זה צריך לחכות בין מכירה לקנייה מחדש כדי שהקיזוז יעבוד מול הרווחים?

 

[חתול לילה]

כמה זה צריך לחכות בין מכירה לקנייה מחדש כדי שהקיזוז יעבוד מול הרווחים?

לדעתי לא צריך לחכות. אולי הייתי ממתין יום ליתר בטחון.

אני מניח שהמטרה היא לשלם פחות מס. שים לב שאם תעשה את התרגיל הזה אז בעתיד תשלם יותר מס.

 

[yik - financial planner]

אני מניח שהמטרה היא לשלם פחות מס. שים לב שאם תעשה את התרגיל הזה אז בעתיד תשלם יותר מס.

הוא ישלם אותו סכום מס , רק במועד מאוחר יותר, לא?

 

[חתול לילה]

הוא ישלם אותו סכום מס , רק במועד מאוחר יותר, לא?

כן, בסוף זה מתאזן.
עד כדי ריבית שהמס היה צובר בינתיים.

פשוט לפעמים אנשים מפספסים את זה וחושבים שככה הם משלמים פחות מס.

 

[האזרח הקטן]

פשוט לפעמים אנשים מפספסים את זה וחושבים שככה הם משלמים פחות מס.

היתרון הוא שהקיזוז נעשה אוטומטי אם זה מאותו ברוקר (ישראלי) באותה שנת מס, לעומת האלטרנטיבה של מילוי טפסי החזר מס כדי לגלגל את ההפסד משנה לשנה.

 

[חתול לילה]

היתרון הוא שהקיזוז נעשה אוטומטי אם זה מאותו ברוקר (ישראלי) באותה שנת מס, לעומת האלטרנטיבה של מילוי טפסי החזר מס כדי לגלגל את ההפסד משנה לשנה.

אתה צודק במקרה ההפוך שהוא מכר בהפסד ועכשיו צריך לגלגל את מגן המס לשנים הבאות.

אבל מהשאלה שלו עולה שהוא כבר מכר ברווח, והוא רוצה עכשיו למכור משהו בהפסד כדי לצמצם את המס.
במקרה כזה אפשר להמשיך להחזיק את המנייה המפסידה ולממש אותה בעתיד, לא צריך למלא טפסים.
(אני מניח שבעתיד יהיו רווחים איפשהו בתיק... בשביל זה אנחנו פה)

 

[yancuk]

שים לב שאם תעשה את התרגיל הזה אז בעתיד תשלם יותר מס

מה הסיבה בעצם?

אבל מהשאלה שלו עולה שהוא כבר מכר ברווח, והוא רוצה עכשיו למכור משהו בהפסד כדי לצמצם את המס.

לא מכרתי עוד כלום, יש לי מנייה אחת שמופסדת ושנייה ברווח, רוצה להיפתר משניהן ולרכוש מחדש את המנייה שבהפסד במחיר נמוך.

 

[חתול לילה]

מה הסיבה בעצם?

אתה קונה אותה מחדש במחיר נמוך, אז כל רווח במנייה שיהיה לך בעתיד יראה גדול יותר לצרכי מס.

לא מכרתי עוד כלום, יש לי מנייה אחת שמופסדת ושנייה ברווח, רוצה להיפתר משניהן ולרכוש מחדש את המנייה שבהפסד במחיר נמוך.

בלי קשר, השיקול של איזה מניות אתה רוצה להחזיק עולה בהרבה על שיקולי מס.

 

[yancuk]

אתה קונה אותה מחדש במחיר נמוך, אז כל רווח במנייה שיהיה לך בעתיד יראה גדול יותר לצרכי מס.

הבנתי אבל המטרה היא לקזז את ההפסד שנוצר לי מול רווח שאני רוצה לממש, את הרווח העתידי נקזז עם הפסד אחר בעתיד

בלי קשר, השיקול של איזה מניות אתה רוצה להחזיק עולה בהרבה על שיקולי מס

זה ברור, רק רציתי להבין את החוק היבש מבחינת מס הכנסה לגבי קנייה מחדש של נכס מופסד שקוזזו מולו רווחים

 

[כימאי]

עם הפסד אחר בעתיד

למה אתה מחזיק משהו שאתה יודע שתפסיד עליו בעתיד? אין בזה הגיון.

 

[yancuk]

למה אתה מחזיק משהו שאתה יודע שתפסיד עליו בעתיד? אין בזה הגיון.

לא מחזיק בכוונה להפסיד אבל ריאלי לגבי האפשרות שיהיו אחזקות שלא יעבדו כמו שציפיתי

 

[כימאי]

לא מחזיק בכוונה להפסיד אבל ריאלי לגבי האפשרות שיהיו אחזקות שלא יעבדו כמו שציפיתי

אז אני חזור על השאלה - למה?
אין בזה הגיון, במיוחד שקיימת אלטרנטיבה כגון לדוגמה VT ודומיה בה ניתן להיות ריאלי ולומר שבהשקעה לטווח ארוך לא יהיה הפסד.

 

[yancuk]

אז אני חזור על השאלה - למה?
אין בזה הגיון, במיוחד שקיימת אלטרנטיבה כגון לדוגמה VT ודומיה בה ניתן להיות ריאלי ולומר שבהשקעה לטווח ארוך לא יהיה הפסד.

משקיע בACWI

ההשקעה היא כ5% מהתיק בחברה שאני מאמין בה ובתחום שבו היא נמצאת (Destop metal), מדובר על השקעה לטווח ארוך פשוט רוצה להוריד את הממוצע של עלות הרכישה.

 

[כימאי]

ההשקעה היא כ5% מהתיק

הימור.

 

[yancuk]

הימור.

הימור דיי מושכל ועל סכום כסף שאני מוכן להקריב כרגע בשביל הסיכוי לקבל תשואה עודפת בעתיד