• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פתיחת קרן נאמנות פטורה אישית

itzik64

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/15
הודעות
1
דירוג
1
בעית המסוי בעת נהול תיק השעות ידועה לכל. נניח משקיע שיש לו מספר ניירות ערך ו/או קרנות נאמנות ותעודות סל ואותו משקיע החליט מטעמים כאלה ואחרים להחליף נייר ערך ו/או קרן נאמנות ותעודת סל באחרת. כדי לעשות זאת, על המשקיע למכור את הנייר (לממש אותו) ולאחר מכן עלין לקנות את הנייר/קרן החדשים. עסקה זו היא ארוע מס ומייד תחויב במס על רווחי הון במקור.
בקרנות נאמנות פטורות (ופוליסות חסכון, להבדיל*) פעולה זו אינה מהווה ארוע מס, כך שכל הסכום הממומש עומד לרשות ההשקעה החדשה ויצבור ריבית דריבית, תשואות ודיבידנדים (במקרה של קרן צוברת).

האם משקיע פרטי, שברשותו נירות ערך וקרנות, יכול להקים קרן נאמנות פטורה שתכלול את סך תיק נירות הערך שלו ועל ידי כך להנות מהפטור ממס בעת מימוש לשם רכישה של נירות הערך והקרנות בתיק? אם זה אפשרי, כיצד ניתן לעשות זאת? מה העלויות? מה הסיכון?

*פוליסות חיסכון מוכרות כנאמנות והמעבר בין מסלולי ההשקעה בהן אינה נחשבת לארוע מס. החיסרון הוא בכך שמסלולי ההשקעה מוכתבים מראש ואינם ניתנים לבניה לפי טעמו האישי של החוסך, וכמובן כל החסרונות האחרים הקשורים לפוליסות אלה ושעליהם דיברה הסולידית בבלוג.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,830
דירוג
20,196
שאלה מעניינת. אני מנחש שהמנגנון של קרן נאמנות לא נועד בשביל לאפשר לאנשים פרטיים להפחית תשלומי מס.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,237
שאלה מעניינת. אני מנחש שהמנגנון של קרן נאמנות לא נועד בשביל לאפשר לאנשים פרטיים להפחית תשלומי מס.
למיטב הבנתי זה לא מפחית תשלומי מס אלא רק דוחה אותם.
אכן שאלה מעניינת ואני לא יודע מספיק בנושא בשביל לתרום לתשובה עליה :(
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א פתיחת עוסק פטור עבור הטבת קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 4
G פתיחת קרן השתלמות עבור שכיר שהמעסיק אינו מפריש עבורו פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
N פתיחת קרן השתלמות ראשונה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
מ פתיחת קרן פנסיה חייל משוחרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E פתיחת קרן השתלמות בקל גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
י פתיחת קרן השתלמות כעוסק פטור שוק ההון 2
י פתיחת קרן השתלמות IRA עם סכום התחלתי נמוך שוק ההון 1
O פתיחת עסק חייל משוחרר (קרן השתלמות- מהפיקדון) שוק ההון 8
א פתיחת קרן השתלמות עצמאי שוק ההון 4
ImCarryGG פתיחת קרן השתלמות(IRA) לעצמאי שאלות שוק ההון 2
T פתיחת קרן השתלמות נוספת - מה דעתכם? שוק ההון 2
A פתיחת עוסק מורשה בשביל קרן השתלמות של עצמאי שוק ההון 56
הדב פתיחת קרן השתלמות - טכנית שוק ההון 5
E פתיחת עסק כעצמאי ללא הכנסה מהעסק אלא לצורך פתיחת קרן השתלמות שוק ההון 32
yuvalnsn שאלות אחרונות לפני פתיחת קרן השתלמות ראשונה בחיי שוק ההון 18
yuvalnsn האם לדאוג מהירידה בשוק לפני פתיחת קרן השתלמות? צרכנות פיננסית 8
D פתיחת קרן פנסיה ראשונה צרכנות פיננסית 35
S פתיחת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 12
Z פתיחת קרן השתלמות בן 21 צרכנות פיננסית 1
כינוי מקורי פתיחת קרן השתלמות לסטודנט שוק ההון 17
ה פתיחת קרן השתלמות מאפס: האם עדיף לחכות עם ה-IRA? שוק ההון 5
E פתיחת קרן השתלמות לשכיר באופן עצמאי שוק ההון 10
Wonko פתיחת עסק לצורך קרן השתלמות צרכנות פיננסית 21
TunaGolem פתיחת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 104
L פתיחת קרן השתלמות - שאלות של מתחילים שוק ההון 27
הקוקיה פתיחת קרן פנסיה, קושיות קיומיות... עזרה בבקשה צרכנות פיננסית 6
E שאלות בנושא פתיחת קרן השתלמות שוק ההון 17
G פתיחת תיק מתנה לילד לבר מצווה שוק ההון 6
T פתיחת תיקים עוסק פטור במס הכנסה אונליין מיסים 0
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
P פתיחת עסק אפייה מהבית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 52
ב פתיחת חשבון בנק אירופאי מישראל שוק ההון 38
S פתיחת חשבון מסחר ראשון דרך הבנק- עמלות. ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
ע פתיחת חשבון בבנק ברקליס ללא אזרחות בריטניה מרחוק + פתיחת חשבון בבנק אירופאי כלשהו צרכנות פיננסית 7
לאץ' פתיחת חשבון במיטב דש טרייד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
oren-roach פתיחת חשבון מסחר עצמאי - מסחרי או פרטי שוק ההון 2
המהנדל פתיחת עסק להתעסקות עם ספקי שירות התפתחות אישית 8
א פתיחת חשבון בבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
B IB דורשת Proof of Income בשביל פתיחת חשבון Margin, יש דרך אחרת? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
L פתיחת חשבון בנק בארה"ב עבור non resident שוק ההון 8
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
E פתיחת כמה תיקים במקביל בבית השקעות אחד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
unrealx פתיחת חשבון בנק נפרד לעסק צרכנות פיננסית 2

נושאים דומים

למעלה