• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פתיחת קרן נאמנות פטורה אישית

itzik64

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/15
הודעות
1
דירוג
1
בעית המסוי בעת נהול תיק השעות ידועה לכל. נניח משקיע שיש לו מספר ניירות ערך ו/או קרנות נאמנות ותעודות סל ואותו משקיע החליט מטעמים כאלה ואחרים להחליף נייר ערך ו/או קרן נאמנות ותעודת סל באחרת. כדי לעשות זאת, על המשקיע למכור את הנייר (לממש אותו) ולאחר מכן עלין לקנות את הנייר/קרן החדשים. עסקה זו היא ארוע מס ומייד תחויב במס על רווחי הון במקור.
בקרנות נאמנות פטורות (ופוליסות חסכון, להבדיל*) פעולה זו אינה מהווה ארוע מס, כך שכל הסכום הממומש עומד לרשות ההשקעה החדשה ויצבור ריבית דריבית, תשואות ודיבידנדים (במקרה של קרן צוברת).

האם משקיע פרטי, שברשותו נירות ערך וקרנות, יכול להקים קרן נאמנות פטורה שתכלול את סך תיק נירות הערך שלו ועל ידי כך להנות מהפטור ממס בעת מימוש לשם רכישה של נירות הערך והקרנות בתיק? אם זה אפשרי, כיצד ניתן לעשות זאת? מה העלויות? מה הסיכון?

*פוליסות חיסכון מוכרות כנאמנות והמעבר בין מסלולי ההשקעה בהן אינה נחשבת לארוע מס. החיסרון הוא בכך שמסלולי ההשקעה מוכתבים מראש ואינם ניתנים לבניה לפי טעמו האישי של החוסך, וכמובן כל החסרונות האחרים הקשורים לפוליסות אלה ושעליהם דיברה הסולידית בבלוג.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,115
דירוג
22,753
שאלה מעניינת. אני מנחש שהמנגנון של קרן נאמנות לא נועד בשביל לאפשר לאנשים פרטיים להפחית תשלומי מס.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,249
שאלה מעניינת. אני מנחש שהמנגנון של קרן נאמנות לא נועד בשביל לאפשר לאנשים פרטיים להפחית תשלומי מס.
למיטב הבנתי זה לא מפחית תשלומי מס אלא רק דוחה אותם.
אכן שאלה מעניינת ואני לא יודע מספיק בנושא בשביל לתרום לתשובה עליה :(
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
deussex פתיחת עוסק פטור שאינו עומד בתנאי ביטוח לאומי, בשביל קרן השתלמות נוספת + הוצאות מוכרות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
R פתיחת קרן השתלמות כעצמאי לאדם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ש התלבטות בין העלאה בשכר לבין פתיחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
H פתיחת ״קרן השקעות״ משפחתית שוק ההון 7
M פתיחת עוסק פטור עבור קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
D פתיחת קרן IRI - הפקדה עצמית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א פתיחת עוסק פטור עבור הטבת קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 4
G פתיחת קרן השתלמות עבור שכיר שהמעסיק אינו מפריש עבורו פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
N פתיחת קרן השתלמות ראשונה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
מ פתיחת קרן פנסיה חייל משוחרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E פתיחת קרן השתלמות בקל גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
י פתיחת קרן השתלמות כעוסק פטור שוק ההון 2
י פתיחת קרן השתלמות IRA עם סכום התחלתי נמוך שוק ההון 1
O פתיחת עסק חייל משוחרר (קרן השתלמות- מהפיקדון) שוק ההון 8
א פתיחת קרן השתלמות עצמאי שוק ההון 4
ImCarryGG פתיחת קרן השתלמות(IRA) לעצמאי שאלות שוק ההון 2
T פתיחת קרן השתלמות נוספת - מה דעתכם? שוק ההון 2
A פתיחת עוסק מורשה בשביל קרן השתלמות של עצמאי שוק ההון 59
הדב פתיחת קרן השתלמות - טכנית שוק ההון 5
E פתיחת עסק כעצמאי ללא הכנסה מהעסק אלא לצורך פתיחת קרן השתלמות שוק ההון 32
yuvalnsn שאלות אחרונות לפני פתיחת קרן השתלמות ראשונה בחיי שוק ההון 18
yuvalnsn האם לדאוג מהירידה בשוק לפני פתיחת קרן השתלמות? צרכנות פיננסית 8
D פתיחת קרן פנסיה ראשונה צרכנות פיננסית 35
S פתיחת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 12
Z פתיחת קרן השתלמות בן 21 צרכנות פיננסית 1
כינוי מקורי פתיחת קרן השתלמות לסטודנט שוק ההון 17
ה פתיחת קרן השתלמות מאפס: האם עדיף לחכות עם ה-IRA? שוק ההון 5
E פתיחת קרן השתלמות לשכיר באופן עצמאי שוק ההון 10
Wonko פתיחת עסק לצורך קרן השתלמות צרכנות פיננסית 25
TunaGolem פתיחת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 104
L פתיחת קרן השתלמות - שאלות של מתחילים שוק ההון 27
הקוקיה פתיחת קרן פנסיה, קושיות קיומיות... עזרה בבקשה צרכנות פיננסית 6
E שאלות בנושא פתיחת קרן השתלמות שוק ההון 17
ס פתיחת תיק השקעה פאסיבי ארוך טווח שוק ההון 2
השכמה מאוחרת פתיחת תיק השקעות לצורך הלוואה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ע פתיחת תיק עוסק פטור פיקטיבי רק לצורך הפקדה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
W פתיחת חברה במדינה ללא מס שוק ההון 6
ס פתיחת חשבון השקעות "סודי" לבן משפחה מקרבה ראשונה שוק ההון 4
T כדאיות פתיחת עוסק פטור לשכיר עם שכר גבוה מיסים 12
B פתיחת סכום העסקה בשלב הטיוטות נדל"ן 31
B פתיחת חשבון בנק אמריקאי - ללא נוכחות פיזית בארה"ב צרכנות פיננסית 1
צ פתיחת צרכנייה ביישוב התפתחות אישית 15
S פתיחת חשבון ראשון בארץ או בארצות הברית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
deussex פתיחת תיק ב IB במקביל לפסגות, ומעבר הדרגתי ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
מ משכנתא גדולה או פתיחת חסכונות? נדל"ן 14
ת פתיחת חשבון מסחר בבית השקעות בישראל - שאחד מהנהנים אזרח אמריקאי? שוק ההון 5
U מחויבות בירוקרטית על פתיחת תיק עוסק פטור מיסים 2
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
ה פתיחת עסק להשלמת הכנסה מהצד ללא אפיק התרחבות השקעות אלטרנטיביות 16

נושאים דומים

למעלה