• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

עמלות ודמי ניהול - שרשור מתעדכן

ההגשה נדרשת בכל שנה? גם אם לא היו אף מכירות (רק קניה)?
בגדול, אם רוכשים קרנות איריות צוברות, ולא מוכרים והתיק אינו גדול מכ-1.8M ש"ח, ולא הועברו מעל חצי מיליון שקל לחו"ל בשנה מסוימת אז אין צורך להגיש דו"ח.
כך שייתכן מצב תאורטי שיעברו גם 10-15 שנים ללא צורך בהגשת דו"ח (אם הסכום ההתחלתי קטן והתשואות לא גבוהות מדי).

כמובן שזה ממש בגדול וייתכן שבמקרה הפרטי שלך יש סעיף שיחייב אותך בהגשת דו"ח.
לא רואה חשבון ולא לוקח אחריות על הדברים.
 
תוכל לקשר בבקשה לסימוכין לכך?
ראה כאן (קובץ PDF) בעמ' 4:

מי חייב להגיש דוח על הכנסה?
....
על אף הפטור מהגשת דוח בהתאם לאמור לעיל, חייב להגיש דוח מי שנתקיים בו )אצל זוג נשוי באחד מבני הזוג( אחד מאלה:
....
5.2. בנכסי חוץ ששווים מעל ₪ 1,883,000.
 
  • אהבתי
Reactions: SPX
חברים.ות, זה לא שרשור בנושא מיסים.
בבקשה לחזור לנושא הדיון שהוא עדכונים של עמלות ודמי ניהול.
תודה.
 
שלום,
עד עכשיו הייתי באלטשולר עם פנסיה בדמי ניהול של 0.1% מצבירה ו 1.49% מהפקדה, והשתלמות 0.8% מצבירה.
לא מזמן החלפתי מקום עבודה וקיבלתי הצעה במגדל של 0.11% מצבירה ו 1% מהפקדה, ובהפניקס השתלמות 0.55% מצבירה.
הסוכן (מבטח סימון בבעלות מגדל) אמר לי שפחות כדאי שהפנסיה תהיה בבית השקעות כיוון שהיא כוללת מרכיב ביטוחי ועל כן עדיף שהיא תהיה בחברת ביטוח.

1. האם יש אמת בטענה?

בנוסף, קיבלתי היום הצעה ממיטב לפנסיה ב 0.05% מצבירה ו 1% מהפקדה + השתלמות 0.35% מצבירה.

2. ההצעה של מיטב נשמעת מצוין, האם לדעתכם אוכל לקבל הצעה טובה יותר, כאשר הצבירה שלי היא כ 50,000 עם הפקדה של כ 6,300 בחודש?

אציין שאני מתכנן להפקיד במסלול מחקה מדד כך שאין משמעות (עד יכולת חיקוי המדד) לתשואות בית ההשקעות.

אשמח לשמוע את דעתכם.
 
בודק כעת עלויות קניית נירות זרים דרך ברוקר מקומי
ראיתי במחשבון של הבורסה (עמלות תעריפון), שבמיטב דש זה יעלה לי סנט למנייה ולא מוזכר שם עלות אחוזית מהעסקה, זה אומר שאם אני קונה מאה נירות VT אשלם דולר אחד בלבד? או שאני טועה איפשהו?
 
בודק כעת עלויות קניית נירות זרים דרך ברוקר מקומי
ראיתי במחשבון של הבורסה (עמלות תעריפון), שבמיטב דש זה יעלה לי סנט למנייה ולא מוזכר שם עלות אחוזית מהעסקה, זה אומר שאם אני קונה מאה נירות VT אשלם דולר אחד בלבד? או שאני טועה איפשהו?
מדבר על ira או מסחר עצמאי בכסף פרטי?

אם השני, אז יש עמלות מינימום מאוד לא נעימות. 8 דולר במיטב דש אני חושב.
במקרה שלך פחות נורא (100 מניות vti זה 23 אלף דולר, אז 8 דולר זה לא נורא), אבל בקניות יותר קטנות - שוד ושבר.
 
רואה לאחרונה מידע בעיקר על קה"ש ופנסיות
מה לגבי תיק שהשקעות עצמאי? בקניית קרנות מחקות
יש לי תיק לא גדול (בבית השקעות המומלץ פה בעבר...).
כעת רוצה להוסיף סכום משמעותי גדול. רוצה לנצל את ההזדמנות להתמקחות/ ניוד
מה התנאים כיום?
מדובר על תיק מנייתי לגמרי הכי פשוט, הרוב SP המיעוט תא 125
תכנון קנייה אחת לשנה של אותם מוצרים.
מה חשוב לי בהתמקחות מול בית ההשקעות?
 
נערך לאחרונה ב:
אם אין אירוע מס לא חייב להגיש.
יש עוד קריטריונים שגוררים חובת הגשה מלבד אירועי מס (למשל, סך הכנסות מעל X, סך נכסים מעל Y, מחזור עסקאות מעל Z).
 
בבקשה לחזור לנושא השרשור.
יש מספר שרשורים בנושא מיסים.
 
בתיק ממוסה ב IB יש דמי ניהול זהים לכל הלקוחות?
או פתוח למיקוח לפי צבירה (שוק כמו בארץ)?
 
עוד מישהו טורגט לקמפיין לחשבון השקעות בבנק הבינלאומי? כביכול בלי דמי ניהול ועמלת קניה מכירה של 10 שקלים בארץ ו10 דולר בחול אבל הדף נחיתה הזה ממש דל ולא ברור אם זה מוגבל בזמן או מה הקאצים אחרת זה נשמע ממש זול
עריכה:
עד תיק של 100 אלף ועדיין נשמע האופציה הכי זולה למתחילים כל עוד בורחים בזמן
 
נערך לאחרונה ב:
עוד מישהו טורגט לקמפיין לחשבון השקעות בבנק הבינלאומי? כביכול בלי דמי ניהול ועמלת קניה מכירה של 10 שקלים בארץ ו10 דולר בחול אבל הדף נחיתה הזה ממש דל ולא ברור אם זה מוגבל בזמן או מה הקאצים אחרת זה נשמע ממש זול
עריכה:
עד תיק של 100 אלף ועדיין נשמע האופציה הכי זולה למתחילים כל עוד בורחים בזמן
עד 100 אלף ש"ח ועד גיל 28...
כנראה רלוונטי למעט מאוד אנשים.
אבל בהחלט אחלה אופציה למי שעומד בתנאים, כתחנה ראשונה. בעיקר לצעירים שמתחילים עם סכום קטן מ- 20-40 אלף.
 
עד 100 אלף ש"ח ועד גיל 28...
כנראה רלוונטי למעט מאוד אנשים.
אבל בהחלט אחלה אופציה למי שעומד בתנאים, כתחנה ראשונה. בעיקר לצעירים שמתחילים עם סכום קטן מ- 20-40 אלף.
מה קורה אחרי שהתיק עובר את ה- 100 אלף?
הדמי ניהול קופצים לברירת מחדל?
 
מקווה שאני לא סוטה מהנושא, חברים.

השוואה בין תנאי ברוקרים ישראלים - פסגות ו IBI.

משקיע מתחיל, מתכנן להפקיד 50K ש"ח ואז להשקיע כ 15K בחודש בקניית קרן שיקלית עולמית אירית של בלאקרוק SSAC ACWI. כלומר אין צורך בהמרת מט"ח או ביצוע דוח"ות. בהמשך כשיגדל התיק, ואשתפשף בתחום, אשקול להעביר ל IB.

אני כרגע מושקע בקרן השתלמות וקרן פנסיה במיטב דש, לכן מבחינת פיזור הסיכונים לא ארצה להשקיע שם. מבחינת אקסלנס - ראיתי שהם מציקים למי שלא עושה הרבה פעולות, לכן לא ארצה להשקיע דרכם. התחושה שלי ללכת עם פסגות, נראים זולים בהכל, כולל מט"ח - תציעו בבקשה אם יש לנסות להתעקש על דברים נוספים.

2 האופציות שאני מתלבט הן פסגות ו IBI להלן הפרטים. אשמח לעזרה עם מי כדאי ללכת, או על מה להתעכב עוד במשא ומתן.

תודה רבה לעונים.

אקסלסנסIBIפסגותמיטב דש (לא מומלץ כי שאר הכסף שם)
מינימוםעלותמינימוםעלותמינימוםעלותמינימוםעלות
₪19.00₪15.00₪10.00₪15.00דמי ניהול חודשיים
הבינלאומיהפועליםלאומיבנק
Ordent, Spark, View Trade, Global XtradeSpark, View Trade, OrbisOrdent, SparkView Tradeמערכת מסחר
99 ש"ח20 ש"ח לנייר, 150 מקסימום0ק/מ ריגילים !!!! אפשר עד 300 ישראלידמי העברת תיק בארץ
10$ לסוג של נייר10$ לסוג של נייר10$ לסוג של ניירק/מ רגילים !!!דמי העברת תיק זר
15$העברת מט"ח
עד 5 פטור, אח"כ 22 ש"חהעברה שקלית
₪3.000.085%2.35 ש"ח0.08%₪2.000.07%₪4.650.09%ק/מ מניות
פטורק/מ קרנות מנוהלות (ת"א)
₪3.000.07%קרן מחקה
₪3.000.07%2.35 ש"ח0.08%₪2.000.06%₪4.650.08%ק/מ אג"ח
₪3.000.05%2.35 ש"ח0.06%₪2.000.05%₪4.650.06%ק/מ מק"מ
2.5 ש"ח2.5 ש"ח?-2.5 ש"ח-2.5 ש"חאופציות
-₪16.005 ש"ח0.08%₪2.000.07%ק/מ קרנות נאמנות
₪2.000.07%ק/מ קרנות סל
ק 8$, מ 9$1 סנט למניה7.5$1 סנט למניה7.0$1 סנט למניה8$1 סנט למניהק/מ ניירות ערך ארה"ב
12$4$אופציות ארה"ב
60$1 סנט למניהק/מ ניירות ערך קנדה
--חוזים
20$1 סנט למניהק/מ OTC
50 במטבע העיסקה0.30%15 במטבע העיסקה0.15%ק/מ אירופה
9$3$ לאופציה9$3$ לאופציהק/מ אופציות
50$0.25%50 במטבע העיסקה0.25%אג"ח חו"ל
אין?פתיחת/סגירת חשבון
איןאיןאיןדמי משמרת
איןאיןאיןאי ביצוע
איןאיןביטול/שינוי לימיט
איןאיןאיןאיןהעברה לחשבון הלקוח (פדיון)
איןאיןאיןתקבולי אג"ח (דמי טיפול ריבית)
איןאיןאיןאיןדמי טיפול דיבידנד
איןהעברת הוראה דרך חדר מסחר
איןעמלת מימוש מעו"ף
איןעמת מימוש מט"ח
מרווח 2 אג' משער ההמרה0.5% מהשער הרציף - 1.65 אג'פחות מ 1 אג' (30 ש"ח ל 10000)המרת מט"ח
₪10.00עמלת משיכת שקלים ??
???על ידי הבנק (גבוה)עמלת משיכת מט"ח
נראה שפסגות הכי זולים למי שמתכנן לקנות קרנות מחקות (למשל: הקרן השקלית העולמית iShares MSCI ACWI).
או שאני מפספס משהו?
דרך אגב, ניסיתי להשיג את אחד הגופים הנ"ל טלפונית, כדי לוודא שהתנאים האלו עדין בתוקף, חיכיתי 4 דקות על הקו ובסוף השיחה נותקה (לא שאני מופתע).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
הדבורה מיה טופס 867 - האם כולל עמלות ודמי ניהול? מיסים 3
א אופן תשלום עמלות ודמי ניהול על קרנות סל איריות שוק ההון 11
י עמלות ודמי ניהול שוק ההון 4
B תשלום עמלות ודמי ניהול שוק ההון 4
leibo עמלות ודמי ניהול לתיק השקעות בבנק מזרחי שוק ההון 4
מתכנת עמלות ודמי ניהול - שרשור מתעדכן (ניהול אישי IRA) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 852
ארגמן עמלות ודמי ניהול בתיקים גדולים צרכנות פיננסית 34
A חשבון בנק ללא עמלות עוש ודמי כרטיס צרכנות פיננסית 5
Dinoman עמלות ודמי שמירה בברוקרים אצל SLICE הסבר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ח הוזלת עמלות קנייה בישראל צרכנות פיננסית 4
H הוזלת עמלות בעת פתיחת חשבון מסחר שוק ההון 9
someone235 קרן השתלמות עם עמלות פחות מ-0.8% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Dany74q התייעצות - מזעור עמלות מט"ח בהעברה דולרית מנאמן (IBI) צרכנות פיננסית 4
מ עמלות בקריפטו השקעות אלטרנטיביות 9
ז עמלות מט״ח לחברה עם הכנסות מלקוח זר צרכנות פיננסית 13
T מה הדרך הטובה ביותר לקצור רווחים מקריפטו במינימום עמלות? השקעות אלטרנטיביות 0
G עמלות בלאומי טרייד שוק ההון 3
ס עמלות סמויות בקרנות פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע נווד דיגיטלי - אשראי ללא עמלות מטח צרכנות פיננסית 3
ט קיזוז מיסוי דיב' בחשבון ממוסה כנגד עמלות ברוקר - אפשרי? פוסטים מאיכות נמוכה 5
SolidBixby עמלות בנקים לעסקים צרכנות פיננסית 0
S חשבון בנק + שני כרטיסי אשראי ללא עמלות? צרכנות פיננסית 1
L עמלות מטבע חוץ (שקל יורו) צרכנות פיננסית 0
T שאלת מתחיל- דיבידנד וחסכון עמלות שוק ההון 1
D העברת דולרים מחו"ל לישראל במינימום עמלות צרכנות פיננסית 24
O תיק השקעות - עמלות גבוהות, מה עושים? שוק ההון 6
adirkol להעביר לארץ 200,000 דולר, עמלות ומיסוי שוק ההון 5
ד סקר עמלות מוסדות פיננסים צרכנות פיננסית 3
מ עמלות מט"ח והפרשי שער המרה צרכנות פיננסית 9
עידו ג מיקוח על עמלות שוק ההון 29
ב עמלות מט"ח שאלה וזקוק להמלצות צרכנות פיננסית 3
N התמקחות עמלות מסחר IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
מ קניית אופציות לאחר התפטרות - עמלות והעברה לחו"ל מיסים 1
S עמלות קנית מטח גבוהות צרכנות פיננסית 10
ס שתי קרנות סל זהות בביצועים, אך שונות במחיר, עמלות וגודל. מה הייתם קונים? שוק ההון 8
G הוזלת עמלות הפקדה באינטרקטיב ישראל שוק ההון 3
J לא מבין משהו בנוגע לדמי עמלות במסחר בחו"ל שוק ההון 26
S עמלות ב פנסיה ב IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Z חישוב מיסים על עמלות מיסים 2
עניי עירך קודמים שלום.שאלה לגבי עמלות באקסלנס.לא מזמן עברתי לשם לפי קישור של הסולידית. שוק ההון 5
R שאלה של מתחילים על עמלות ותשלום מס על רווחים מיסים 6
N קרן כספית - עמלות בבנק שוק ההון 3
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות צרכנות פיננסית 19
S עמלות בנקים בדרך בהעברת SWIFT - אחוזים או FIXED? שוק ההון 6
T על אילו עמלות אני יכול לקבל פטור/הנחות בהעברות מט"ח לחו"ל? שוק ההון 7
F עמלות הקשורות ל-RSU לעובדי מובילאיי צרכנות פיננסית 5
R קרנות ימי עדכון ושיטת עמלות שוק ההון 11
H שאלה לגבי עמלות כרטיס אשראי והאם בגלל הלוואה לא ניתן לעזוב. צרכנות פיננסית 7
N בלקרוק שקלית מול לונדון מבחינת עמלות ומיסוי שוק ההון 6
E עמלות בפנסייה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

Back
למעלה