שלום,
קרובת משפחה שלי מנהלת תיק ני"ע של 5 מיליון בבנק קטן. הכסף שם נמצא (לפי סדר גודל) בקרנות כספיות, קרנות נאמנות, אג"חים קצרים, קרנות ישראליות של מדדים בארה"ב ואירופה.
ראיתי שהיא משלמת עמלה שנתית של בערך 0.1% ואני לא יודע כמה עמלת ק/מ.
מה העמלות המקובלות שאפשר לקבל על תיק כזה? האם יש עמלות נסתרות בגלל כל הקרנות השונות שחלקן גם חופפות?
היא אף פעם לא ניהלה השקעות. לכן היא מפחדת מהפסדים והשקעות לטווח רחוק.
אני מנסה להסביר לה שבמצב שלה כדאי לה להשקיע חלק גדול לטווח רחוק, כי היא בעצמה לא מתכננת להוציא אותו בשנים הקרובות.
אני חושב שייעוץ בנקאות אישי עם השקעות פסיביות בדמי ניהול כמו בבתי מסחר זה מה שמתאים לה. השאלה היא אם הבנק יסכים לדבר כזה.
קרובת משפחה שלי מנהלת תיק ני"ע של 5 מיליון בבנק קטן. הכסף שם נמצא (לפי סדר גודל) בקרנות כספיות, קרנות נאמנות, אג"חים קצרים, קרנות ישראליות של מדדים בארה"ב ואירופה.
ראיתי שהיא משלמת עמלה שנתית של בערך 0.1% ואני לא יודע כמה עמלת ק/מ.
מה העמלות המקובלות שאפשר לקבל על תיק כזה? האם יש עמלות נסתרות בגלל כל הקרנות השונות שחלקן גם חופפות?
היא אף פעם לא ניהלה השקעות. לכן היא מפחדת מהפסדים והשקעות לטווח רחוק.
אני מנסה להסביר לה שבמצב שלה כדאי לה להשקיע חלק גדול לטווח רחוק, כי היא בעצמה לא מתכננת להוציא אותו בשנים הקרובות.
אני חושב שייעוץ בנקאות אישי עם השקעות פסיביות בדמי ניהול כמו בבתי מסחר זה מה שמתאים לה. השאלה היא אם הבנק יסכים לדבר כזה.