הבנק יכול באותה מידה לחסום כסף שכבר יושב לך בחשבון.הנקודה היא שהבנק יכול לחסום העברה נכנסת מחשד להלבנת הון. זה לא רלוונטי לכסף שנצבר במשך שנים והושקע בבנק. לעבור בנק בשלב הזה לא רלוונטי. הכסף חסום.
לגבי הכסף המועבר,
א. לרוב הרבה יותר קל להחזיר אותו מאשר לשחרר אותו לחשבון.
ב. הסכום הרבה יותר קטן, ולכן פחות נורא מאשר כשנועלים לך את כל הכסף שיש לך בעולם.