עזרה לחייל המשתחרר

[chen.k]

בוקר טוב חבר'ה
אני בחופשה שלפני שחרור והגיע הזמן לארגן את הביזנס .
אז , אשמח אם תשתפו אותי ברסיסי ידע והארות לגבי מספר תחומים .
אזהרה - באתי לחפור .

1.נקודות זיכוי במס הכנסה - חייל משוחרר זכאי ל4.25 נקודות בשנה , כלומר לא ישלם מס עד תקרת הכנסה של כ-97 אלף שנתי . נניח והכנסתי מיגיעה אישית הסתכמו ב60 אלף , ובאותה שנה גם רשמתי הכנסה משוק ההון בגובה של 30 אלף ועליהם שילמתי מס רווחי הון במקור . האם אני יכול לדרוש בדוח השנתי החזר על מס רווחי ההון ששילמתי?

2.פתיחת חשבון אצל ברוקר זר - בכוונתי לפתוח 2 תיקים מופרדים . אחד לday trading והשני תיק דומה בסוגו לשוקולד מריר . כרגע אני רואה יותר יתרונות בעבודה דרך אותו ברוקר זר (IB) בשני סוגי החשבונות. מה שכן מעורר בי דאגה הוא ההתעסקות בנושא המס , וריכוז הכספים אצל ברוקר אחד .
1.האם מישהו עובד דרך IB?
אם כן ,
דרך השלוחות בישראל (בי טרייד וקוואנטום) או ישירות?
הארות והערות בנושא המס בהקשר לIB?
האם בכלל ניתן להחזיק שני חשבונות מופרדים כאשר עלויות תפעול החשבון הן משותפות?
האם יש קיזוז רווחים והפסדים לתשלום מס בחשבון אחד לשני?

כל שבב מידע בנושא יעזור .

תודה רבה לכולם ותבוא עליכם הברכה

 

[mudale222]

1. http://www.nevo.co.il/law_html/law01/255_001.htm#Seif64
סעיף 39א' (דף 44) אומר בפירוש שההטבה תהיה רק על יגיעה אישית ככה שבעיקרון ההטבה לא תקפה על רווחי הון. בפועל מעולם לא שמעתי על מישהו שניסה אז אני לא יודע להגיד בוודאות.

2. @daat99 נראה לי יוכל לסייע.

 

[yossik]

אזהרה - באתי לחפור .

יש כאן שועלי קרב וותיקים, אז אל תפחיד אותנו

 

[זאב]

יש כאן שועלי קרב וותיקים, אז אל תפחיד אותנו

כתב הבחור שמחזיק בחגורה שחורה

 

[daat99]

1. @mudale222 כבר ענה אז אני לא אוסיף

2. אני עובד עם IB דרך קוואנטום/בי טריידר (הם התמזגו לא מזמן).
בנושא המיסוי אני לא יכול לסייע יותר מידיי כי יש לי רואה חשבון שמייצג אותי מול מס הכנסה אבל הטפסים שאני ראיתי היו מאוד פשוטים למילוי.
כמו כן קובי מקוואנטום/בי טריידר הסביר לי על הטפסים הללו כשרציתי והוא לרוב שמח לסייע בכך ללקוחות.

נכון להיום יש לי שני חשבונות שונים ב-IB - את החשבון הרגיל שלי ואת החשבון שבו אני מנהל את תיק דיבידעת שאני כותב עליו בבלוג שלי.
פתיחת שני התיקים לא כוללת עלויות נוספות כלשהן אבל בגלל שאתה מתכנן להיות סוחר יומי אני מניח שאתה תרשם לשירות ציטוטים בזמן אמת שכרוך בעלות של כ-10 דולר בחודש (חינם אם יש לך עמלות של 30 דולר בחודש).
העמלות הרגילות שלהם עומדות על סנט למניה עם מינימום של 1.5 דולר לפעולה.
הצלחתי להשיג הנחה קבוצתית לאנשים שמגיעים דרך הבלוג שלי (יש שם טופס יצירת קשר אבל בגדול אם תדבר עם קובי ותגיד לו שהגעת דרכי אז אתה תצטרף להנחה הקבוצתית אוטומטית) שמורידה את העלות ל-0.9 סנט למניה עם מינימום של 1.4 דולר לפעולה.

אני לא זוכר בעל פה את העלויות של אופציות שהם גובים מלקוחות חדשים/מאנשי הקבוצה אבל אם זה מעניין אותך אז תשאל את קובי.
ואם באופציות עסקינן אז חשוב להדגיש ש: אופציות זה דבר מסוכן שיכול לגרום וגורם להפסדי ענק! ראה הוזהרת!

אם יש לך שאלות יותר נקודתיות אז תרגיש חופשי לשאול.

 

[hp1]

.נקודות זיכוי במס הכנסה - חייל משוחרר זכאי ל4.25 נקודות בשנה , כלומר לא ישלם מס עד תקרת הכנסה של כ-97 אלף שנתי . נניח והכנסתי מיגיעה אישית הסתכמו ב60 אלף , ובאותה שנה גם רשמתי הכנסה משוק ההון בגובה של 30 אלף ועליהם שילמתי מס רווחי הון במקור . האם אני יכול לדרוש בדוח השנתי החזר על מס רווחי ההון ששילמתי?

ביררתי בעבר כשעשיתי החזר מס אצל רואה חשבון. קיבלתי תשובה שעקרונית ניתן לקזז. לצערי, לא יכלתי להשתמש בקיזוז (רציתי להשתמש בנקודות זיכוי לא מנוצלות של אשתי...), כך שאין לי ניסיון "פרקטי" בזה. ע"פ התשובה שקיבלתי אתה כן תוכל לקזז:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/החזר-מס-רווחי-הון-בשל-אי-ניצול-נקודות-זיכוי-בשכר.1481/#post-28471

 

[adamshalev]

@chen.k
אתה מודע למגבלות שחלות על חשבון day trading ?
וגם אם אין לך מעל סכום מסויים בחשבון אתה לא יכול להיות סוחר יום בברוקר זר. רגולציה. תקרא בגוגל. מעבר לכך אם אתה סוחר יום מס הכנסה יכול לסווג אותך כסוחר ולא כמשקיע מה שיכול לסבך מאד את סוגיית המס וגם המיסוי יהיה פירותי ולא הוני. הסולידית כתבה על זה פוסט שלם.

 

[daat99]

אתה מודע למגבלות שחלות על חשבון day trading ?

אם הוא פותח חשבון דרך בי-טריידר ולא ישירות ב-IB אז יש להם דרך יצירתית להתמודד עם זה (הם לא אוהבים זאת ומכחישים שזה קיים אבל אחרי שהחשבון שלי ננעל בתחילת דרכי הם יצרו איתי קשר והציעו לי את ה"טריק" שלהם - ללא עלות כמובן).

בכל אופן ניתן לקרוא עוד על המגבלה כאן.
בקצרה:
* ביצוע לפחות 4 עיסקאות יומיות (פוזיציות נפתחו/הוגדלו ונסגרו/צומצמו באותו יום מסחר) בטווח של 5 ימי עסקים.
* בשביל לעבור על המגבלה הזו שווי החשבון צריך להיות לפחות 25 אלף דולר.

**רמז** המגבלה היא לפי חשבון ולא על כל החשבונות.
אם פותחים כמה חשבונות אז בכל חשבון ניתן לבצע עד 3 עסקאות יומיות בטווח של 5 ימים בלי שאף אחד מהחשבונות יינעל.
לא ידוע לי על מגבלה לכמות החשבונות שאדם אחד יכול להחזיק (וכפי שציינתי בעבר החשבונות הנוספים לא מחייבים דמי ניהול/חשבון).


**נ.ב.**
אם היה לך יותר מ-25K בחשבון וביצעת מספיק עסקאות בשביל להחשב סוחר יומי (כי מותר לך) אז ברגע ששווי התיק שלך ירד מתחת ל-25K החשבון יינעל אוטומטית ל-90 יום!
שוב - המגבלה היא לפי חשבון - שאר החשבונות יישארו כמות שהם.

מעבר לכך אם אתה סוחר יום מס הכנסה יכול לסווג אותך כסוחר ולא כמשקיע מה שיכול לסבך מאד את סוגיית המס וגם המיסוי יהיה פירותי ולא הוני.

זו באמת נקודה בעייתית!