• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

עזרה למשקיע פסיבי במצוקה

D1Ohadi

משתמש רשום
הצטרף ב
2/10/23
הודעות
4
דירוג
0
היי, לפני כשנתיים, בעודי חייל, החלטתי לטבול את הרגליים בתחום ולפתוח חשבון בIB ארה״ב על מנת להשקיע את החסכונות שלי. במהלך השנתיים האחרונות לא השקעתי זמן ומחשבה בנושא ובתיק שלי אך לאחרונה השתחררתי ורציתי להכניס סכום נוסף. לפני כמה ימים, לאחר קריאה בפורום הבנתי שפסחתי כליל על פאן המיסים שבהשקעות אצל ברוקר זר, דבר שהביא אותי לפאניקה שעלול להיות שאני אחויב בקנסות על אי הגשת דוחות וכדומה.

אשמח מאוד לעזרכם על מנת להבין אם אכן אני מחויב בהגשת דוחות שנתיים ומה הייתם עושים במצבי. אציין שלא מכרתי אף נייר ערך בשנתיים האחרונות אך קיבלתי סכום מזערי מאוד של דיבידנדים שלא משכתי לחשבון הבנק מהברוקר.
 
אציין שלא מכרתי אף נייר ערך בשנתיים האחרונות אך קיבלתי סכום מזערי מאוד של דיבידנדים שלא משכתי לחשבון הבנק מהברוקר.
איזה ני"ע אתה מחזיק? איזה סכומים?
 
מניות s&p 500 בשווי 36 אש״ח בערך
כלומר כ-650 שח לשנה.
שתי אופציות (גג שלוש):
1. לא לעשות כלום. כנראה שלא מחפשים אנשים כמוך, והכי גרוע תמיד יש את הטענה של "נוכה לי 25% במקור ואין לי חבות מס בישראל"
2. להגיש דוחות מס עבור 2021 ו-2022 בעלות כוללת של 550 ש"ח דרך אלפי. הם תומכים ב-100% בדיווחי ברוקר זר.
3. אפשר כמובן להגיש עם רו"ח או אחת מהמשרדים הדיגיטליים, אבל מעדויות ששמעתי קשה למצוא אחד שמבין טוב בדיווחים ברוקר זר.
 
כלומר כ-650 שח לשנה.
שתי אופציות (גג שלוש):
1. לא לעשות כלום. כנראה שלא מחפשים אנשים כמוך, והכי גרוע תמיד יש את הטענה של "נוכה לי 25% במקור ואין לי חבות מס בישראל"
2. להגיש דוחות מס עבור 2021 ו-2022 בעלות כוללת של 550 ש"ח דרך אלפי. הם תומכים ב-100% בדיווחי ברוקר זר.
3. אפשר כמובן להגיש עם רו"ח או אחת מהמשרדים הדיגיטליים, אבל מעדויות ששמעתי קשה למצוא אחד שמבין טוב בדיווחים ברוקר זר.
תודה על הפירוט, אשמח אם תשיב לשאלותיי בנוגע לכל אחת מהאופציות שהצעת:

1. באיזה שלב לדעתך (אם כרגע הסכומים באמת קטנים ויחסית זניחים על מנת לגרור תשומת לב מטעם מס הכנסה), בהתחשב בכך שאמשיך להגדיל את שווי התיק לאורך הזמן, עליי להתחיל לדאוג ולדווח בתדירות שנתית?

2. האם עליי לדווח למרות שאיני מבצע מכירות של ניירות הערך? למרות שאין לי הכנסה כלשהי כרגע? מה בנוגע לדיבידנדים המועטים שברשותי?
האם במידה ואדווח, אקנס על כך שלא עשיתי זאת עד עכשיו? מה גודל קנס שכזה?
אם הבנתי נכון, ואני כן דרוש לדיווח, אין עליי לשלם את המסים מכיוון שלא ביצעתי מכירה?
לשלם לגוף כמו אלפי כל שנה על מנת ליצור לי דוח שכזה נשמע לי קצת כבד, אין דרך שאוכל ליצור דבר שכזה בעצמי?

צר לי אם חלק מהשאלות פחות מובנות או נראות מובנות מאליהן. הידע שלי בתחום יחסית מצומצם ועד כה לא יצא לי להתעסק בענייני מס עקב השחרור הטרי.
 
באיזה שלב לדעתך (אם כרגע הסכומים באמת קטנים ויחסית זניחים על מנת לגרור תשומת לב מטעם מס הכנסה), בהתחשב בכך שאמשיך להגדיל את שווי התיק לאורך הזמן, עליי להתחיל לדאוג ולדווח בתדירות שנתית?
מעכשיו


האם עליי לדווח למרות שאיני מבצע מכירות של ניירות הערך? למרות שאין לי הכנסה כלשהי כרגע?
יש לך הכנסה, דיבידנדים.
הם אכן חייבים בדיווח.


האם במידה ואדווח, אקנס על כך שלא עשיתי זאת עד עכשיו? מה גודל קנס שכזה?
כנראה שלא (אבל אני כמובן לא יכול להתחייב לך לזה).
קנס מנהלי על היעדר הגשה הוא 1,700 שח. לרוב הם מוותרים על הקנס אם מבקשים בגין פעם ראשונה.


אם הבנתי נכון, ואני כן דרוש לדיווח, אין עליי לשלם את המסים מכיוון שלא ביצעתי מכירה?
אתה לא תהיה חייב במס מכיוון ושילמת מס על הדיבידנדים לממשלה זרה, ואתה זכאי לזיכוי מס זר בגין זה.
אם למשל, הכנסתך הייתה מעל 698,000 אז היית צריך להשלים בישראל עוד 3% מעבר ל25% שניכו לך במקור בארה"ב.


לשלם לגוף כמו אלפי כל שנה על מנת ליצור לי דוח שכזה נשמע לי קצת כבד, אין דרך שאוכל ליצור דבר שכזה בעצמי?
תיכנס לדף פרופיל שלי פה, תחת אודות. יש שם דוגמא לאיך אני מגיש כל שנה לבדי.
 
לפי המפ״ל, אין חובת דיווח אם מדובר על דיבידנדים בלבד.
 
אל תדאג, אתה יכול לישון טוב.
 
מעכשיו



יש לך הכנסה, דיבידנדים.
הם אכן חייבים בדיווח.
היי, האם יש טעם למכור את התיק ולעבור לבית השקעות בארץ? כדי להמנע מההתעסקות כמובן.
 
היי, האם יש טעם למכור את התיק ולעבור לבית השקעות בארץ? כדי להמנע מההתעסקות כמובן.
מעניין, דווקא בימים אלה יש הרבה דיבורים על להוציא את הכסף מהארץ (תראה בפורום פוליטיקה)

דעתי:
סכום קטן - שיהיה בארץ ועם מעט התעסקות
סכום גדול - כבר שווה לפזר סיכונים
 
היי, האם יש טעם למכור את התיק ולעבור לבית השקעות בארץ? כדי להמנע מההתעסקות כמובן.
באמת שאם יש לך רק דיבידנדים או בקושי מכירות כל ההתעסקות זה אולי 10 שעות בפעם הראשונה להבין איזה נתונים להעתיק ממסמכים שיש לך (ואיך צריך למצוא אותם) לדוח מיסים ברשות המיסים באופן דיגיטלי ולכתוב מיילים. אחרי הפעם הראשונה ההתעסקות תרד דרמטית לאולי 2-4 שעות (תלוי כמה מכירות/קניות).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י עזרה בנוגע לפתיחת חשבון מסחר אמריקאי למשקיע פסיבי שוק ההון 12
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
א עזרה למשקיע המתחיל שוק ההון 7
S עזרה למשפחה - סמים אוף טופיק 38
tomchoook עזרה לחבר במינוס צרכנות פיננסית 4
R עזרה בקורס במימון חברות אוף טופיק 1
B עזרה פתחתי חשבון מסחר פעם ראשונה שוק ההון 2
י צריך עזרה בלבחור ברוקר שוק ההון 14
A עזרה בהבנת עסקה מתמשכת נדל"ן 14
דניאל פינקלברג עזרה בגוגל Sheets, חישוב רבית לילד אוף טופיק 6
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
A עזרה במעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
S Apple ID מכשירי אפל - עזרה פוסטים מאיכות נמוכה 2
I עזרה בבחירת קרן פנסיה והשתלמות לעובד צעיר ומרושש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
S עזרה בבחירת ברוקר במעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G עזרה בנושא פינוי בינוי ותוכנית מתאר נדל"ן 0
כ עזרה במשמעות הנסח טאבו תאור דירה: אולם נדל"ן 5
א עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
S עזרה בהשקעה לטווח ארוך? שוק ההון 4
Marcus Aurelius עזרה בפיענוח אג"ח מסויים שוק ההון 9
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
Y עזרה בהבנת גרף portfolio performance בIB שוק ההון 0
O עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 23
M טריפל סיבים - עזרה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
tomchoook עזרה במילוי טופס 1322 מיסים 16
tomchoook עזרה בחישוב מס על הכנסה משכ״ד נדל"ן 7
I עזרה במילוי 1322 מיסים 2
Michel מחפש עזרה בענייני רישום בטאבו ובטבלת איחוד וחלוקה. נדל"ן 0
I עזרה באסטרטגיה נדל"ן 17
H עזרה במציאת קרן השתלמות פאסיבית מדדי חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L עזרה - מציאת שער קניה בפלטפורמות פוסטים מאיכות נמוכה 5
E עזרה במציאת תבע באלפי מנשה נדל"ן 4
V עזרה עם מוצר בקניה מאמזון צרכנות פיננסית 8
B עזרה בהלוואה צרכנות פיננסית 16
ב עזרה בהשוואת תשואות שוק ההון 1
O עזרה בנושא דיווח מס רווחי הון חצי שנתי במסחר דרך ברוקר זר מיסים 11
A עזרה בקשר לדירה להשקעה נדל"ן 54
N טופס 134 עזרה במילוי חלק של ק"ה מיסים 29
יבגני_ל עזרה עם טופס 161א פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T עזרה בנושא תיאום מס מיסים 2
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
A צריך קצת עזרה בלהבין את אופציות ההשקעה בבלנדר צרכנות פיננסית 2
E מבקש עזרה. לשכור או לקנות נדל"ן 1
V RSU - עזרה במשמעות המושגים: Vested/Unvested/Shares פוסטים מאיכות נמוכה 9
י אסטרטגיית פרישה, עזרה בportfoliovisualizer שוק ההון 8
B עזרה | מה לעשות עם הכסף? שוק ההון 2
מ עזרה טכנית: איך להשוות נייר מתל אביב עם נייר מחו"ל שוק ההון 17
B עזרה במילוי 161א מיסים 12
ל עזרה בחישוב רווח הון שוק ההון 4
I עזרה בזיהוי ספר על ניהול תקציב צרכנות פיננסית 0

נושאים דומים

Back
למעלה