מעוניין לעשות סדר בקופות שלי

[בייניש]

היי,
אני הייטקיסט צעיר שפחות או יותר נתן לסוכן ביטוח של החברה להחליט בשבילו כיצד ואיפה להפקיד את הכסף שלי.
אני מעוניין לעשות קצת סדר לעצמי כדי להבין איפה אני יכול לשפר.

הייתי רוצה לשתף קצת מידע עלי כדי לקבל טיפים על מה אני צריך לעשות בהמשך, אם בכלל.
גיל - 26
משכורת - ברוטו 21,800

פנסיה - הפניקס
מסלול: קרן פנסיה מקיפה
דמי ניהול חיסכון - 0.16%
דמי ניהול הפקדה 1%

קרן השתלמות - אלטשולר
מסלול רגיל (אני מניח)
דמי ניהול מהחסכון - 0.70%
דמי ניהול מההפקדה - 0%

אשמח לדעת אם יש כאן מקום לשיפור, ואם כן איפה. שמעתי המון דיבורים על פנסיה והשתלמות שמחקות SP500 אבל תמיד פחדתי לעבור.
תודה

 

[A42]

פנסיה - הפניקס
מסלול: קרן פנסיה מקיפה

זה לא מסלול, זה הסוג קרן
מסלול זה יכול להיות
אג"ח/ מותאם גיל (לדעתי הברירת מחדל היום)/ כללי/ מנייתי/ מחכה מדד SP500

זה כנראה הכי חשוב - תבדוק מה יש לך ואם זה מתאים לך

דמי ניהול חיסכון - 0.16%
דמי ניהול הפקדה 1%

זה סהכ דמי ניהול די טובים, במיוחד לחוסך מתחיל, בעתיד שיהיה לך צבירה מספקת תשקול לעבור לברירת מחדל - כרגע לא שווה את הכאב ראש ולא יחסוך כסף

קרן השתלמות - אלטשולר
מסלול רגיל (אני מניח)

שוב מסלול זה הכי חשוב, תבדוק מה יש לך ומה אתה רוצה

שמעתי המון דיבורים על פנסיה והשתלמות שמחקות SP500 אבל תמיד פחדתי לעבור.

זה בהחלט רוח הפורם/ בלוג - אבל אנחנו לא יכולים להמליץ
וזה גם לא נכון בשביל ללכת על כזה דבר בגלל דיבורים
תקרא קצת בבלוג יש הרבה הסברים על זה
בגדול ככל שאתה צריך ולא תמשוך את הפנסיה ב30 שנה הקרובות יש יתרון סטייסטי למסלול מנייתי / מחכה מדד
אבל תשואת עבר לא מעידות על תשואות עתיד

דמי ניהול מהחסכון - 0.70%
דמי ניהול מההפקדה - 0%

זה די גבוה, יש מקום להוריד, תלוי יחסית בכמה צבירה יש לך שמניח שהיא נמוכה
אם תצליח להיכנס לIRA זה יתרון גדול בדמי ניהול (סביב ה0.2-0.3 אבל מותנה בצבירה גדולה) אולי עכשיו תבוא ישועה מהחברה החדשה שנכנסת לתחום

 

[half-solid]

טיפים על מה אני צריך לעשות

נתן לסוכן ביטוח של החברה להחליט בשבילו כיצד

אל

 

[השקעה לא מזל]

היי,
אני הייטקיסט צעיר שפחות או יותר נתן לסוכן ביטוח של החברה להחליט בשבילו כיצד ואיפה להפקיד את הכסף שלי.
אני מעוניין לעשות קצת סדר לעצמי כדי להבין איפה אני יכול לשפר.

הייתי רוצה לשתף קצת מידע עלי כדי לקבל טיפים על מה אני צריך לעשות בהמשך, אם בכלל.
גיל - 26
משכורת - ברוטו 21,800

פנסיה - הפניקס
מסלול: קרן פנסיה מקיפה
דמי ניהול חיסכון - 0.16%
דמי ניהול הפקדה 1%

קרן השתלמות - אלטשולר
מסלול רגיל (אני מניח)
דמי ניהול מהחסכון - 0.70%
דמי ניהול מההפקדה - 0%

אשמח לדעת אם יש כאן מקום לשיפור, ואם כן איפה. שמעתי המון דיבורים על פנסיה והשתלמות שמחקות SP500 אבל תמיד פחדתי לעבור.
תודה

בגילך זו הזמדנות להיות בחשיפה מקסימלית ועוד להשאיר מספיק שנים לתיקונים של ירידות ועליות ,
מציע לך לקחת ייעוץ מקצועי בנושא.
ולשפר את דמי ניהול בהפקדה בפניקס, לבי אלטשולר 0.7% נשמע גבוה, מציע לקבל עוד הצעות ולבדוק בפנסיה נט מה מצב השוק.
בהצלחה!