מיקוח בדמי ניהול במעבר מעסיק

[isalidiq]

ניתנה לי אפשרות לדמי ניהול זולים משמעותית דרך המעסיק (הפחתה של 0.55% בהשתלמות, ובפנסיה הפחתה של 0.15% מהפקדה ו-0.09% מהצבירה).
אבל צריך לנייד לחברה אחרת.

יש המלצה איך כדאי לפנות לחברה הנוכחית כדי שאשאר אצלם ויתנו לי את התנאים הנ״ל? כי גם חשבון המסחר שלי אצלם

 

[Yoshi_Invest]

אמור להיות לך נציג לשאול בדיוק את זה לא?

 

[isalidiq]

אמור להיות לך נציג לשאול בדיוק את זה לא?

מה הכוונה?

 

[Yoshi_Invest]

כשאני רציתי להעביר או לעשות משהו תמיד אמרו לי לפנות לנציג שלי, לפעמים באתר יש מקום שמראה לך מי זה ומספר טלפון.

 

[isalidiq]

כשאני רציתי להעביר או לעשות משהו תמיד אמרו לי לפנות לנציג שלי, לפעמים באתר יש מקום שמראה לך מי זה ומספר טלפון.

להעביר אפשר גם דיגיטלי, לא צריך נציג
אני מבקש המלצה לאופן שבו אדרוש להישאר בחברה הנוכחית אבל שישוו את התנאים להצעה החדשה.
מניח שיש כאלה שעשו זאת כבר

 

[Sharona]

להעביר אפשר גם דיגיטלי, לא צריך נציג
אני מבקש המלצה לאופן שבו אדרוש להישאר בחברה הנוכחית אבל שישוו את התנאים להצעה החדשה.
מניח שיש כאלה שעשו זאת כבר

דבר איתם, שתף אותם בתנאים שהוצעו לך בעקבות המעבר למעסיק חדש, ותגיד להם שאתה תישאר אצלם אם ישוו את התנאים , ואם לא - תנייד מהם את הקרנות. ככל שסכום הכסף שלך אצלם גדול יותר - כוח המיקוח שלך גדול יותר.

 

[isalidiq]

דבר איתם, שתף אותם בתנאים שהוצעו לך בעקבות המעבר למעסיק חדש, ותגיד להם שאתה תישאר אצלם אם ישוו את התנאים , ואם לא - תנייד מהם את הקרנות. ככל שסכום הכסף שלך אצלם גדול יותר - כוח המיקוח שלך גדול יותר.

חושבת שמספיק לשלוח מייל ולכתוב כפי שציינת?

 

[guesto]

לא כ"כ הבנתי למה מפריע לך לנייד, זה לא סיפור

 

[isalidiq]

לא כ"כ הבנתי למה מפריע לך לנייד, זה לא סיפור

לא מפריע.
אבל אם יש לי אפשרות להישאר במקום הנוכחי (איפה שגם חשבון המסחר מנוהל) תחת התנאים החדשים - אני מעדיף.
עניין של נוחות (וגם שירות הלקוחות טוב לטעמי וזמין)

 

[חובב_פנסיה2022]

סביר שללא תהליך ניוד לא תקבל שיפור משמעותי כי רק אז אתה מגיע לשימור =שיפור.

 

[isalidiq]

סביר שללא תהליך ניוד לא תקבל שיפור משמעותי כי רק אז אתה מגיע לשימור =שיפור.

ואיך בדיוק לעשות זאת?
ברגע שאני מתחיל הם כבר יעבירו אותי

 

[חובב_פנסיה2022]

דבר ראשון עושים ניוד. בקופות/קרנות חיות קודם כל עוברת הפקדה ואז אם משמרים אותך מחזירים את ההפקדה. כך זה עובד.

אם לא משמרים אותך אתה תמיד יכול להתחרט ללא שימור או לנייד שוב חזרה (לא רצוי אך אפשרי).

 

[Sharona]

חושבת שמספיק לשלוח מייל ולכתוב כפי שציינת?התנא

מציעה לא לשלוח מייל אלא בשלב ראשון להתקשר לשירות לקוחות ולדבר איתם על כך, וממש להגיד להם שאם לא משווים את התנאים - אתה נותן הוראת ניוד. אם לא עוזר - כפי שרשמו מעל - פשוט תנייד, בסיכוי גבוה אז יפעילו תותחי שימור ואז יילכו לקראתך.
מאוד משנה מה סכום הצבירה שלך, אם הסכום גדול הסיכוי לשיפור התנאים גבוה הרבה יותר מאשר עבור סכום נמוך .