קרן בדמי ניהול אפס - מה הקאץ׳?

[hayek]

שלום לכולם,

אני חדש כאן אז סליחה אם הפרתי את הכללים בפתיחה של השרשור הזה.
חיפשתי בפורום לראות אם מישהו שאל משהו דומה ולא מצאתי. במקרה שיש שאלה כזאת - סליחה מראש.

במסגרת חיפושיי אחר תעודות מחקות בדמי ניהול נמוכים מצאתי הרבה קרנות בדמי ניהול 0, (למשל 5122908 איביאי מחקה S&P Health Care, אבל יש הרבה כאלו). קרנות דומות שמובאות כדוגמה גובות דמי ניהול של 0.6 (למשל S&P 500 של הראל שמובא בפוסט על תיק שוקולד מריר).
קשה לי להאמין ש-איביאי באמת יסכימו לוותר על דמי ניהול. מה הקאץ׳? מה אני מפספס כאן?
יש לי הרגשה שיתברר לי שהשאלה הזאת מטופשת, אבל אני באמת לא מצליח להבין את זה.

 

[חתול לילה]

מה הקאץ׳? מה אני מפספס כאן?

דמי הניהול יעלו בעוד שנה או שנתיים.
אז כשתרצה להחליף קרן תצטרך לשלם מס על הרווחים. זה נקרא "מלכודת מס".

לדעתי עדיפה קרן שפעילה כבר הרבה זמן ולפחות יש לה היסטוריה של שמירה על דמי ניהול (אבל גם זה לא מבטיח כלום לגבי העתיד).

 

[אילון]

דמי הניהול יעלו בעוד שנה או שנתיים.
אז כשתרצה להחליף קרן תצטרך לשלם מס על הרווחים. זה נקרא "מלכודת מס".

לדעתי עדיפה קרן שפעילה כבר הרבה זמן ולפחות יש לה היסטוריה של שמירה על דמי ניהול (אבל גם זה לא מבטיח כלום לגבי העתיד).

א. כמה זמן נחשב "הרבה זמן" לדעתך? ואיך ניתן לבדוק הסטוריית דמי ניהול?
ב. ממלכודות דבש כאלו שראית עד כה, האם יש זינוק בדמי ניהול או שזה אמנם עולה מעל 0 אבל עדיין למשהו סביר?

 

[חתול לילה]

א. כמה זמן נחשב "הרבה זמן" לדעתך? ואיך ניתן לבדוק הסטוריית דמי ניהול?
ב. ממלכודות דבש כאלו שראית עד כה, האם יש זינוק בדמי ניהול או שזה אמנם עולה מעל 0 אבל עדיין למשהו סביר?

לגבי היסטוריה אני לא יודע, אבל בד"כ דמי ניהול נוטים לעלות, אז אפשר להסתכל על המצב הנוכחי כחסם עליון. קרן שפעילה כבר 5 שנים זה מספיק טוב עבורי.

קרן על מדדים רחבים (S&P 500, stoxx) כמעט תמיד תעלה מ-0 ל- 0.25 כי שם נמצאת התחרות. בקרנות אקזוטיות יותר ראיתי גם עלייה ל- 0.8% .

 

[Gari]

ואיך ניתן לבדוק הסטוריית דמי ניהול?

לגבי היסטוריה אני לא יודע

לגבי ההיסטוריה, אני חושב שאפשר למצוא את ההיסטוריה אם מסתכלים בעמודה של דמי הניהול באתר מאיה, למשל לדוגמה:
https://maya.tase.co.il/fund/5124573?view=history&q={"Period":7,"DateFrom":"2020-08-27T21:00:00.000Z","DateTo":"2020-09-27T21:00:00.000Z","Page":21}
אפשר לדפדף ולראות אם הדמי ניהול השתנו.

קרן על מדדים רחבים (S&P 500, stoxx) כמעט תמיד תעלה מ-0 ל- 0.25 כי שם נמצאת התחרות. בקרנות אקזוטיות יותר ראיתי גם עלייה ל- 0.8%

מה לדעתך גובה דמי ניהול התחרותיים של מחקה מדד שווקים מפותחים? באיזור ה 0.35% נשמע הגיוני?

 

[חתול לילה]

מה לדעתך גובה דמי ניהול התחרותיים של מחקה מדד שווקים מפותחים? באיזור ה 0.35% נשמע הגיוני?

אני לא יודע. מכיוון שכל השווקים קורלטיבים, אני מחזיק רק אירופה וארה"ב בדמי ניהול נמוכים. מספיק טוב עבורי.