• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מה ההקצאה לכל גאוגרפיה בתוך הפלח המנייתי?

וול

משתמש רגיל
הצטרף ב
31/5/19
הודעות
484
דירוג
645
סיימתי עם החלוקת אג"ח/מניות - נשאר לי לסדר את החלק המנייתי.
אני מתכוון להשקיע בשוק האמריקאי (sp500), אירופה (msci europe) ובשווקים מתפתחים (msci em).
בפועל בגלל מדיניות ההשקעה של הפנסיה אני גם אהיה חשוף לשוק היפני (מדד מחקה מניות פאסיבי חו"ל של הפניקס).

איך אני יודע כמה נתח מתוך הפלח המנייתי לתת לכל מדד?
מצאתי כל מיני דברים באינטרנט אבל מדברים על מדינות ופחות על מדדים, וגם תמיד עמודת other שכוללת סכימה של כל מיני מדינות ביחד ולאו דוודא על פי היגיון כלשהו.
 
למה דווקא אלו?

אני משקיע בארץ, והגעתי למסקנה שהמדדים האלו נותנים לי כיסוי גאוגרפי די טוב. כמובן שאני יכול להשקיע בעוד סוגים ספציפיים, אבל לא רוצה להחזיק יותר מדי קרנות סל, וה MSCI WORLD בארץ יקר.
אני מודע לזה שזה כנראה לא מושלם, אבל אני גם ככה יותר מדי זמן יושב על הגדר ומפה לשם סתם מבזבז זמן.
 
יש שני חברות שמרכיבות מדדים עולמיים
FTSE
MSCI

תודה רבה. הייתי בטוח שיש מידע מדויק ואני רואה שיש הבדלים ביניהם (למשל ארה"ב 55% בFTSE לעומת 62% בMSCI) אבל בסך הכל זה סביר כדי לתת לי הקצאה איפשהו באמצע.
 
ואני רואה שיש הבדלים ביניהם
נקודה לשים לב אליה, אם אתה שומר על החלוקה לשתי קרנות (מדינות מפותחות ומתפתחות) - בלאקרוק (ishares) משתמשת במדדים של MSCI, ואנגרד משתמשת במדדים של FTSE, ורצוי לשמור על צמד שעוקב אחרי אותה גרסת מדד.

למה זה חשוב?
בין השאר שני הגופים הללו מגדירים חלוקה שונות למדינות במדדים שלהם, כאשר MSCI מחשיבה את דרום קוריאה כמתפתחת בעוד ש-FTSE מחשיבה אותה כמפותחת (וחלק מהסיבה ש-VHVE מחזיקה ביותר חברות הוא שדרום קוריאה מוסיפה עוד 138 חברות לגרסת מדד שהיא עוקבת אחריו). כך שאם אתה משתמש ב-IWDA לפלח המפותחות, רצוי שגם המוצר עוקב מתפתחות יתבסס על גרסת MSCI של המדד (כגון EIMI). ואם אתה משתמש ב-VHVE למפותחות, רצוי שגם המוצר עוקב מתפתחות יתבסס על גרסת FTSE של המדד (כגון VFEA).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S מה דעתכם על ההקצאה בתיקי ההשקעות המומלצים של דיסקונט? שוק ההון 1
adamshalev סקר: מה ההקצאה שלכם למניות היום שוק ההון 153
ח חסכון לכל ילד - אזרח אמריקאי חדש שוק ההון 1
Finfree חסכון לכל ילד - איניפיניטי הלכה - הרהור כפירה(ע"ב מידע) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
J מתלבט מאוד מה לעשות, אשמח לכל עצה והארה התפתחות אישית 9
G חסכון לכל ילד - מה השתנה באינפיניטי הלכה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
G חסכון לכל ילד בקופת גמל ואניפלציה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
U משכנתא או הלוואה "לכל מטרה" נדל"ן 9
c881 "הנחה את הרמטכ"ל "לשמור על כשירות ומוכנות צה״ל בשגרה ובחירום לכל אתגר" פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 24
J פקדון לכל תינוק שוק ההון 12
S "דוח שאילתת מס הכוללת שערי מניות לכל מניה לפי שכבות" בדולרים פוסטים מאיכות נמוכה 1
Y האם יש מסלול פסיבי או IRA בתוכנית "חסכון לכל ילד"? פוסטים מאיכות נמוכה 63
ק חסכון לכל ילד- אלטושר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
R סגירת הלוואה לכל מטרה בעזרת הלוואה כנגד קרן השתלמות . פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
I בחירת קרנות מתאימות דרך ib לנאסדק100 ו״לכל העולם״ שוק ההון 1
I חסכון לכל ילד שוק ההון 9
נ מוקדש לכל ההורים שבסוף עצביהם באוגוסט אוף טופיק 141
Y אז מה היא אינפלציה? הנה הסבר לכל מי שלא יודע... שוק ההון 163
J חסכון לכל ילד, ESG ואלטשולר שחם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I התייחסות לכל ההשקעות כתיק אחיד שוק ההון 4
C חיסכון לכל ילד- טימינג בהחלפת בית השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
איש ירח חיסכון לכל ילד- מנוף להגדלת הצריכה של מעמד הביניים? אוף טופיק 15
yodo חסכון לכל ילד לאחר גיל 21 שוק ההון 3
MichaelScott הלוואת גרייס לכל החיים נדל"ן 13
B חסכון לכל ילד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
Y חסכון לכל ילד במור השקעות(סיכון גבוה) - רק 0.16% תשואה ב2020 שוק ההון 8
BG-84 מחזור הלוואה לכל מטרה נדל"ן 5
P חשוב לשייך הפקדת פנסיה לכל חודש וחודש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
T איחוד חסכון לכל ילד וקופת גמל להשקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S האם לכל אחד מותר ללמד אחרים על השקעות ושוק ההון? אוף טופיק 13
1337justme אז למה לא קצבה לכל החיים? שוק ההון 45
Peace חיסכון לכל ילד - עמלות ותשואות שוק ההון 7
Y תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא! שוק ההון 12
D חיסכון לכל ילד מהמדינה האם עדיף סיכון מוגבר? צרכנות פיננסית 14
S ביטוח לאומי מענק לכל אזרח לא התקבל צרכנות פיננסית 6
קפה שחור 750 ש"ח לכל אזרח אוף טופיק 157
D חיסכון לכל ילד אחרי גיל 21 שוק ההון 10
ויטל עוברים לגור ביחד - איך לא ליפול לכל הצרכנות יתר? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 28
נ מה יקרה עכשו לכל הצרכנים שלוו כסף? איך זה ישפיע עלינו? אוף טופיק 79
T האם שכר מנהל קרן ונאמן הם דמי ניהול לכל דבר? שוק ההון 9
ב לקיחת משכנתא לכל מטרה בשביל נדלן בחול נדל"ן 15
S לכל מי שנותן עדיפות לשוק האמריקאי בהשקעה שלו שוק ההון 25
נ משכון נכס קיים - "הלוואה לכל מטרה" נדל"ן 24
Fitch רכישת דירה להשקעה בעזרת משכנתא לכל מטרה נדל"ן 98
N אז לכל מי שרצה כרטיס אשראי ישראלי עם 1% עמלת המרה צרכנות פיננסית 178
aeh ניהול עצמי של כספי "חיסכון לכל ילד" שוק ההון 53
M כל הכבוד ושאפו לכל מי שנמצא בקהילה הזו מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
A דוח שנתי - חיסכון לכל ילד צרכנות פיננסית 10
M כמה כסף עשה הילד שלכם השנה? שנה ל''חיסכון לכל ילד'': תשואות של עד 18% שוק ההון 49
Y IRA לכל הכסף? צרכנות פיננסית 8

נושאים דומים

Back
למעלה