• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

חסכון לכל ילד במור השקעות(סיכון גבוה) - רק 0.16% תשואה ב2020

yaakov.sh

משתמש רשום
הצטרף ב
1/9/21
הודעות
5
דירוג
1
היי, לא מומחה גדולה בהשקעות, אבל בזמנו שהתוכנית יצאה קראתי את הפוסט של הסולידית בנושא, ובחרתי ל-3 ילדיי את המסלול שהיום נקרא ״מור השקעות - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר (9420)״.
לא ממש עקבתי מה קורה מאז, אבל במקרה פתחתי היום את הסיכום של שנת 2020 שנשלח אליי בדואר, והייתי דיי בשוק.
עבור כל אחד מהילדים, הפירוט זהה:
יתרת כספים בתחילת שנה = 4817 ש״ח
כספים שהופקדו במהלך השנה - 1224 ש״ח
רווח בנכיוי הוצאות = 88 ש״ח
יתרת כספים בסוף שנה = 6130 ש״ח
תשואה בניכוי הוצאות = 0.16%

אז כמו שציינתי, לא מבין גדול בהשעות, אבל 0.16% זה נשמע נמוך בצורה יוצאת דופן.
ניסיתי לפתוח אתרי השוואה ולהבין. בmyGemel מופיע כך: שנתית 3 שנתית

מור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר
19.89%20.33%

קצת לא ברור ההפרש. בgemelNet מופיעים הנתונים הבאים:

Screen%20Shot%202021-09-01%20at%2011.52.02.png


אני מסתכל על 2020 בטבלה הזו, ולא מבין מה זה ״סה״כ העברה בין גופים לתקופה״, ואיך יכול להיות שבmyGemel רשום שהתשואה התלת שנתית היא 20% עם התשואות שמופיעות בטבלה הזו.
אני פשוט לא מבין איך הנתונים מסתדרים ואיך התשואה הייתה כל כך נמוכה.

(בשורה התחתונה, אני נוטה להעביר את כל הקופות לאנליסט(סיכון גבוה), כולל ל-2 הילדים שנוספו לאחרונה למשפחה, למרות שמור היא הקופה היחידה שנראה שמצהירה על מדיניות חשיפה גבוהה לs&p500)
 
אינפיניטי במסלול הלכה עוקבים אחרי msci world, רק אומר
 
לא כל כך הבנתי מה הקשר.
בעיקרון ידוע שקופות מנוהלות בדרך כלל מפסידות לעקיבה פסיבית אחרי מדד. עדיף לתת למנהלים כמה שפחות שיקול דעת.

לשאלתך, 2020 הייתה השנה של הקורונה עם נפילות גדולות. לדוגמה, בין ינואר לנובמבר התשואה הייתה 8.2%, תוסיף לזה את הירידה בערך הדולר ובאמת תקבל תשואה שקלית של אחוזים בודדים.

(בשורה התחתונה, אני נוטה להעביר את כל הקופות לאנליסט(סיכון גבוה)
למה אתה חושב שאנליסט לא יעשו שטויות?
 
ברור לי ש2020 לא הייתה שנה מוצלחת. עדיין 0.16% זה רחוק משמעותית מ״אחוזים בודדים״. אני מתקשה להבין אם יש פה משהו שאני פשוט לא מבין נכון או שזה הנתונים וזהו.
אני לא חושב שאנליסט לא יעשו נכון,אבל הם מובילים בפער ניכר בתשואה על טווח של שלוש שנים. הייתי מעדיף משהו פסיבי אבל אין ממש מידע זמין איזה מהמסלולים בסיכון גבוה הוא כמה שיותר קרוב להיות עוקב מדד.
 
אבל הם מובילים בפער ניכר בתשואה על טווח של שלוש שנים
תמיד בטווח קצר יהיה מישהו שמוביל (ההוא שלקח ניחוש שהתברר כמוצלח).
השאלה אם הוא יצליח לנחש היטב גם בעתיד, בדרך כלל התשובה היא לא.

אבל אין ממש מידע זמין איזה מהמסלולים בסיכון גבוה הוא כמה שיותר קרוב להיות עוקב מדד.
@Rahash ציין אפשרות אחת, אני מניח שאם תחפש בפורום תמצא עוד.
 
הייתי מעדיף משהו פסיבי אבל אין ממש מידע זמין איזה מהמסלולים בסיכון גבוה הוא כמה שיותר קרוב להיות עוקב מדד

דווקא כתבתי לך בדיוק איזה מסלול בסיכון גבוה עוקב מדד
 
דווקא כתבתי לך בדיוק איזה מסלול בסיכון גבוה עוקב מדד
בגדול צודק, פשוט לא הבנתי אותך בהתחלה כי לא שמעתי על המדד הזה לפני זה (כן, זה רמת הידע שלי בגדול). חוץ מזה, בלי לזלזל ח״ו, הודעה בפורום זה לא בדיוק ״מידע זמין״. אולי הייתי צריך לכתוב ״מידע רשמי זמין״.
 
בגדול צודק, פשוט לא הבנתי אותך בהתחלה כי לא שמעתי על המדד הזה לפני זה (כן, זה רמת הידע שלי בגדול). חוץ מזה, בלי לזלזל ח״ו, הודעה בפורום זה לא בדיוק ״מידע זמין״. אולי הייתי צריך לכתוב ״מידע רשמי זמין״.

no offense taken :)

רוב המידע שתמצא בפורום הזה יהיה הרבה יותר מקיף, מלא ומפורט ממה שתמצא במקומות אחרים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ח חסכון לכל ילד - אזרח אמריקאי חדש שוק ההון 0
Finfree חסכון לכל ילד - איניפיניטי הלכה - הרהור כפירה(ע"ב מידע) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G חסכון לכל ילד - מה השתנה באינפיניטי הלכה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
G חסכון לכל ילד בקופת גמל ואניפלציה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
Y האם יש מסלול פסיבי או IRA בתוכנית "חסכון לכל ילד"? פוסטים מאיכות נמוכה 63
ק חסכון לכל ילד- אלטושר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
I חסכון לכל ילד שוק ההון 9
J חסכון לכל ילד, ESG ואלטשולר שחם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
yodo חסכון לכל ילד לאחר גיל 21 שוק ההון 3
B חסכון לכל ילד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
T איחוד חסכון לכל ילד וקופת גמל להשקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D חסכון לכל ילד "סיכון מוגבר" באלטשולר שחם צרכנות פיננסית 1
י תוצאות סקר שוק: מדיניות ההשקעות בתכנית 'חסכון לכל ילד' של כל קופות הגמל, במסלול הסיכון המוגבר. שוק ההון 31
G פוליסת חסכון - חושב למשוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
בן מלך חסכון במס רווח הון מיסים 1
א חסכון אפוטרופוס לילדים בבית השקעות ישראלי (בהמשך לפוסט האחרון) דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 0
י חסכון לטווח ארוך לנכדים שוק ההון 9
G חסכון לנכדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
צ חסכון לבן 75 ללא פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
א הפסד ריאלי בפוליסת חסכון מיסים 13
מ יכולת השתכרות או הגדלת חסכון התפתחות אישית 12
ptom חסכון לבילויים / תחביבים התפתחות אישית 9
K חסכון לילד במקביל לחסכון לדירה? שוק ההון 5
A הבנק עם התנאים האופטימאלים לשותף/ חסכון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
B אסטרטגיית השקעת חסכון חודשי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
S עלייה ברמת החיים או חסכון פוסטים מאיכות נמוכה 12
N חשבון חסכון דולרי צרכנות פיננסית 1
ItayG אפליקציית מעקב שווי נכסים/השקעות/הלוואות ונתונים חסכון והוצאות צרכנות פיננסית 18
D השקעה/חסכון נזיל לטווח קצר בסיכון נמוך בהוראת קבע שוק ההון 2
Y איך בעצם מחושבת הבעלות שלי בקופת גמל או פוליסת חסכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
מ חסכון שוק ההון 1
Jtm משיכת פנסיה משלימה (חסכון לטווח בינוני) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א חסכון / השקעה בבורסה על שם קטין עם הגבלת גיל פתיחה שוק ההון 19
S חסכון wow בפפר- מה דעתכם ? צרכנות פיננסית 26
S פוליסת חסכון - האם למשוך? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
milx תוכנית חסכון לנכדים שתחולק לאחר פטירת הסבתא פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 41
ט חיסול משכנתא vs תכניות חסכון עדכניות נדל"ן 24
L חסכון בכפייה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
רולי חסכון לגיל פרישה בדמי ניהול נמוכים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C אגח "חסכון" ארהב שוק ההון 1
N חסכון לילד - קופת גמל או פוליסת חסכון שוק ההון 2
1337justme למה לא תוכנית חסכון צמודת מדד? שוק ההון 22
א האם לעבור גוף חסכון לאור תשואות נמוכות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
D חסכון פנסיוני- שאלת בורות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Z יש לי חסכון שפשוט שוכב בעובר ושב. שוק ההון 7
מ מועד תחילת חישוב תשואה בפוליסת חסכון שוק ההון 0
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L צבירת ריבית מחשבונות חסכון של קריפטו השקעות אלטרנטיביות 46
נ חסכון בהפקדה קבועה לזוג לא נשוי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
C תיק משולב עם חסכון ילדים שוק ההון 22

נושאים דומים

Back
למעלה