הצעה נגדית לביטוח מסוג יותר הון.

[טל טאב]

שלום,
לאישתי (גיל 50) יש ביטוח במגדל מסוג יותר הון פרט מיוני 2001.
הפרטים הם:

הפרמיה כ – 400 ש"ח בחודש

דמי ניהול קבועים 0.6%
דמי ניהול משתנים 0.54%

מסלול קרן י' הישנה 4.00%

סכומי ביטוח עדכניים:
סכום למקרה מוות - 350000
סכום למקרה נכות מתאונה 265000
קצבה חודשית במקרה של אובדן כושר עבודה - אין
מזור 18 - 199000

ההכנסה המשותפת שלנו נטו היא כ - 21000 ש"ח חודשית
אין לנו ילדים מתחת לגיל 18.

בישיר הראשון מציעים לי לאתגר את הפוליסה הזו ולהציע לי משהו יותר טוב.
עקרונית אני לא סובל שמנדנדים לי באופן הזה, אבל בכל זאת, בגלל שזו באמת פוליסה ותיקה מאוד:
האם על פי הפרטים יש מצב באמת שהם יכולים להציע לי הצעה טובה יותר? על מה לשים לב?

תודה!

 

[yik - financial planner]

תבדוק טוב טוב לפני שאתה עושה משהו, אם אני מבין נכון זו פוליסת ביטוח מנהלים, זה כולל גם השקעה או רק ביטוח, לא ברור
אם זו פוליסת ביטוח מנהלים ישנה אז זה כולל מקדם מובטח מצויין במיוחד לנשים.
הייתי בודק עם איש מקצוע לפני שהייתי עושה משהו.
לא ייעוץ לא המלצה